金融アドバイザー向けの主要な事業オーナー・エンゲージメント・プラットフォームであるRISRは、米国有数のウェルスマネジメント戦略プロバイダーの一つで、米国全土の顧客にサービスを提供する10,000人超の金融プロフェッショナルを支援するOsaic, Inc.（"Osaic"）との関係拡大を発表した。今回の拡大は2025年に始まった協業を土台とするもので、起業家や事業オーナーの複雑なニーズに対応できるようアドバイザーを支援するOsaicの継続的な投資を示している。この顧客層は富裕層世帯の大きな割合を占める一方、主要資産が従来型の証券ポートフォリオではなく、流動性の低い非上場のオーナー企業であることが多い。

強化された機能により、アドバイザーは事業評価、事業承継計画、出口戦略、事業リスク管理をファイナンシャル・プランニングのプロセスに統合し、より深い助言を提供できるようになる。Osaicネットワーク内のアドバイザーは、顧客の事業資産と個人の財務目標をより適切に結び付けることもでき、より包括的で戦略的な対話を促進できる。

「高度な事業オーナー向けプランニングへの需要が拡大し続けるなか、当社のアドバイザーが自信を持って顧客に対応するために必要なツールとリソースへアクセスできることは極めて重要です」と、Osaicのアドバイザー教育・研修担当シニアバイスプレジデントであるJerry Schreck氏は述べた。「RISRは、当社の金融プロフェッショナルがより効率的に機会を見いだし、長期的な資産計画をめぐって顧客とより深い対話を行うことを支援します。」

McKinsey Institute for Economic Mobilityの調査によると、オーナーの引退に伴い、2035年までに約6 millionの中小企業が所有権移転を迎えると推計されている。そのうち1 million超の企業は売却または従業員所有への移行の有力候補となる可能性があり、企業価値はおよそ$5 trillionに相当する。この歴史的な資産と所有権の移転が進むなか、アドバイザーには、従来のファイナンシャル・プランニングを超え、事業所有、承継、移行に固有の課題に対応する助言を提供することがますます求められるようになる。

これまで、この水準の助言を提供するには専門的な知見と多大な時間投資が必要であり、多くのアドバイザーが非上場企業の顧客に大規模に対応することを制約していた。その結果、明確な助言ギャップが生じていた。多くの事業オーナーは投資運用や基本的な退職計画は受けていたものの、最大の単一資産である事業の評価、保全、移行について、連携された助言はほとんど受けていなかった。現在では、プランニング技術の進歩により、アドバイザーや高度プランニングチームが事業価値を評価し、リスクを特定し、事業移行に関する対話をより効率的に進められるようになっている。この変化を受け、独立系ブローカーディーラーや登録投資アドバイザー・プラットフォームは業界全体でプランニング・ツールキットを拡充している。

RISRが最近開始したDocument Summaries機能は、主要な計画関連文書をAIで分析することにより、このプロセスをさらに効率化し、アドバイザーが従来よりもはるかに短い時間でリスクを発見し、より十分な情報に基づく助言を提供できるよう支援する。

「事業オーナーは、投資や退職口座をはるかに超えるプランニング上の課題に直面しています」と、Bussa Financial PartnersのマネージングパートナーであるAmanda Bussa氏は述べた。「RISRは、彼らが抱く最も重要な問いの一つ、すなわち『自分の事業は今日いくらの価値があり、その価値を時間とともにどう高められるのか』に明確さをもたらす助けになります。このソフトウェアが提供する洞察により、私は成長、承継、出口計画をめぐるより戦略的な対話を導くことができ、顧客は自信を持って前に進めます。」

米国有数のウェルスマネジメント組織の一つとして、Osaicは起業家や事業オーナーに対し、事業ライフサイクルのあらゆる段階でサービスを提供するためにアドバイザーが必要とするテクノロジーとリソースへの投資を続けている。RISRとの関係拡大はそのコミットメントを反映しており、個人と事業の財務が深く結び付いた顧客との、ますます複雑化するプランニング対話をアドバイザーが進めることを支援する。この顧客層にサービスを提供するアドバイザーにとって、取引が検討されるかなり前の段階で事業リスクや承継上の課題を明らかにする能力は、事業オーナー顧客の獲得と維持を競ううえで重要な差別化要因となっている。