Outmarket AIは、保険業界専用に構築されたAIプラットフォームとして、Outmarketデータインテリジェンスプラットフォームの発表を行いました。同プラットフォームは、代理店の構造化された管理システムデータと、ポリシー、提案書、損害率報告書に含まれる非構造化インテリジェンスを統合するガバナンス対応のデータ基盤を提供し、すべてのデータに会話型インターフェースからアクセスできるようにします。この発表は、独立系および中規模保険代理店が、独自の分析機能に多額の投資を行う大手全国ブローカーからの激化する競争圧力に直面している状況の中で行われたものです。このギャップにより、これまで小規模代理店は自社の保有口座を分析する同等のツールを持たない状況にありました。

保険代理店は通常、管理システム、文書、日常のワークフローに分散する大量の価値あるデータを保持しています。これまで、そのデータを信頼性の高いタイムリーな回答に変換するには、データパイプライン、変換、セマンティックモデリング、ビジネスインテリジェンス、ウェアハウジング用の複数ツールを組み合わせ、それらを管理する専任担当者を雇用する必要がありました。この独自構築のアプローチにより、意味のあるデータインテリジェンスは最大規模の代理店以外には手の届かないものでした。Outmarketはこれらの機能を単一のプラットフォームに統合し、保険セクター専用に設計されたデータガバナンスアズアサービスを提供します。

「保険におけるデータレポートは歴史的に後ろ向きで手作業でした」と、Outmarket AIの共同創業者兼CEOであるVishal Sankhlaは述べています。「当社のデータインテリジェンスプラットフォームは、代理店のシステムに直接接続し、そのデータをリアルタイムの、将来を見据えた回答に変換します。構造化された管理システムデータと非構造化ドキュメントインテリジェンスを組み合わせることで、代理店のリーダーに対し、自然言語で複雑な質問をし、自分の口座に潜んでいた収益機会を即座に可視化する能力を提供しています。」

同プラットフォームは、Outmarketのコアビジネスの自然な進化を象徴しています。大手ブローカー向けの非構造化ドキュメントワークフローの解決に取り組む中で、その基盤となる産業グレードのデータプラットフォームを構築する必要がありました。そのインフラは現在フライホイールとして機能しています。構造化データは各ワークフローを強化し、各ワークフローは新しいインテリジェンスを生成してシステムにフィードバックし、代理店のビジネスビューを最新の状態に保ちながら価値を複利的に増大させています。

米国最大級の従業員持ち株代理店の一つであるHouchens Insurance GroupのCaleb Guisewiteは、その影響について次のように描述しています。「この業界でレポートを作成するのは常に非常に困難でした。Outmarket導入前は、コミッションのような基本的なものに対してもほとんど本当の可視性がありませんでした。当社の独自レポートと並べてプラットフォームを比較したところ、数値は一致しました。主要な保険会社、KPI、保有口座のすべてにおいてです。保険料とコミッションを任意のフィルターで切り分けられることは、経営陣やマネージャーが頻繁に活用するものです。ビジネスの見方が完全に変わりました。」

1つのプラットフォーム、6つの機能

360ビュー: 同プラットフォームは、商業ライン、福利厚生、パーソナルラインにまたがる構成可能なコマンドセンターを提供し、保険会社、顧客、生産者、および総保険料やポリシー件数などのKPIを可視化します。データ辞書が raw management system fields を標準化された保険タクソノミーにマッピングし、40以上のベースラインKPIのカスタマイズ可能なカタログをサポートします。すべてのデータは、クレンジング、標準化、品質チェックの連続的なレイヤーを持つ決定論的メダリオンアーキテクチャを通じて処理され、決定的かつ完全にガバナンスされたデータセットを生成します。各KPI定義は代理店によってロックされ承認されるため、一貫した結果が保証されます。

Ask AI: ユーザーは承認されたKPIカタログを自然言語でクエリできます。AIは、推測やハルシネーションを防ぐため、ガバナンスされたセマンティック定義KPIからのみ情報を引き出します。複合的な質問を単一のプロンプト内で処理し、自動的に個別のチャートに分割し、プレーンな数値、トレンドライン、円グラフ、ヒートマップなど適切な形式で回答を返します。

AI生成ダッシュボード: ウィジェットを手動で組み立てるのではなく、ユーザーが必要なダッシュボードを記述すると、エージェントワークフローが約1分で全体を構築します。Outmarketはオンボーディング時に定期レポート用の5〜15のプレビルドダッシュボードも提供し、すべてのダッシュボードは自然言語フィルタリングに対応し、即座に更新できます。

オポチュニティ: 構成可能なフィードが、指標の変動を説明するAI生成のルート原因分析とともに実行可能なインサイトを提供します。システムは、17%を支払う保険会社へ13.5%から配置を移行するなどのコミッション最適化シナリオを特定し、業界ベンチマークリングを通じてクロスセルおよびアップセルのターゲットを浮き彫りにすると同時に、コンティンジェンシーと異常パターンを追跡します。

ユーザーおよびアクティビティインテリジェンス: 同プラットフォームは、保有口座そのものだけでなく、ユーザーおよびアクティビティレベルでの運用業務に関するレポートを提供します。リーダーは、チームが最も頻繁に実行するアクティビティ、各種作業に要する時間、最もサービス労力を要する顧客を確認でき、人員配置、ワークロードバランシング、アカウント収益性に関する情報に基づいた意思決定が可能になります。

ベンチマークリング: 同プラットフォームは、指定されたアカウントまたはポリシーの文書からデータを抽出し、Outmarketの保険スキーマに対して照合し、代理店自身の保有口座全体でライブのワークフロー組み込み型比較を実行します。文書自体に含まれる詳細情報を活用します。