マイクロソフト（Microsoft Corporation、MSFT）の株価は月曜日、強い買い圧力の中で一日の高値である546ドル近辺に迫るなか、2.34%上昇の543.03ドルとなり、12.42ドルの値上がりを記録しました。この上昇は、ノーザン・トラストが機関投資家向けクライアント・オンボーディングに焦点を当てた Microsoft との提携拡大を発表し、同社の資産管理業務をソフトウェア大手のクラウドおよびAIツールと組み合わせたことが背景にあります。

マイクロソフトとノーザン・トラスト、AI提携を拡大

資産の保全と機関ポートフォリオの管理を主力業務とする預託銀行ノーザン・トラストは、Front Office Solutionsプラットフォーム向けにAI搭載のオンボーディングエージェントを発表しました。このシステムは両社のエンジニアリングチームが共同で開発したもので、複雑な投資データの処理を簡素化することを目的とし、このプロジェクトは両社の協力関係を資産管理業務へと拡大するものです。このエージェントは、プラットフォーム上でクライアントデータを使用できるようにする前に必要な手作業を削減するよう設計されています。

Front Office Solutionsは、財団、年金基金、寄付基金、大手ファミリーオフィスにサービスを提供しています。これらの機関は複数の内部システムに取引記録を保管していることが多く、オンボーディングチームはプラットフォームが一貫したパフォーマンスレポートを作成できるようにする前に、まず過去のデータを整理しなければなりません。この準備作業はクライアントが受け取るすべてのレポートの上流に位置するため、その速度は機関が利用可能な成果物を受け取るまでの期間に直接影響します。

代替投資は、その記録が通常、利用前に再構築を必要とするため、プロセスにさらなる複雑さをもたらします。ノーザン・トラストの調査では、資産保有者の57%が断片化されたデータの統合を最大の課題として挙げました。新エージェントは、クライアントの取引履歴を標準化されたレポート形式に変換することで、この問題に対処します。

AIエージェント、データ準備時間を83%削減

ノーザン・トラストによると、このエージェントによりデータ準備時間は2週間半から3日間に短縮され、測定対象プロセスで83%の削減となりました。同社はまた、システム出力の初回合格時のF1スコアが96.5%だったとも報告しています。F1指標は精度と再現率を組み合わせて自動処理結果の品質を評価するものです。

人間によるレビューはワークフローの一部として残されています。ノーザン・トラストのアナリストは引き続きエージェントの判断を検証し、例外を修正しており、このプロセスにより、クライアントがレポートプラットフォームの利用を開始する前にエラーを特定することができます。

技術面では、このシステムは同社のクラウドプラットフォームであるMicrosoft Azure上で稼働し、AIアプリケーションおよびエージェント構築用プラットフォームであるMicrosoft Foundryを用いて構築されています。ExcelおよびSharePointとも連携して承認用ツールを提供するほか、ガバナンス管理されたナレッジレイヤーが承認済みのオンボーディング情報を保持し、今後の業務を支援します。

AI導入はデータ管理を重視

マイクロソフトとノーザン・トラストは、金融サービスに適用されるプライバシーおよびガバナンス要件を考慮してシステムを設計しました。マイクロソフトは匿名化されたデータを用いて性能を評価し、一方ノーザン・トラストはクライアント情報の管理を完全に保持しました。このアプローチにより、エンジニアリングチームはクライアントの基礎となる記録を露出させることなく結果を改善することができました。この制約は、規制上の義務により開発におけるクライアントデータの利用が制限される銀行業界全体のAI業務のあり方を形づくるものです。

両社はまた、アナリストを意思決定プロセスから外すのではなく、人間による監督をワークフローに組み込みました。ノーザン・トラストは、自動化により反復的な準備作業が削減され、専門的な業務に充てる時間が増えると期待しており、その戦略は、機密性の高いクライアント業務において自動処理とスタッフの判断を組み合わせるものです。

この発表は、規制の厳しい金融機関内にエンタープライズAIを適用しようとするマイクロソフトの取り組みを示しています。ノーザン・トラストにとって、この展開はオンボーディングの速度とレポート準備状況に影響する業務上のボトルネックを対象としています。両社はこのプロジェクトを、明確なガバナンス管理の下でのより広範なAI採用の枠組みとして位置づけています。ベンダーによる匿名化テスト、クライアント記録の社内管理、アナリストの関与というこの仕組みは、規制された金融業界でのさらなるAI採用の基盤として両社が提示する運用体制です。