オランダのKansspelautoriteit（KSA）は、同機関史上最大の単一罰金を科し、オランダで無許可のギャンブルプラットフォームQbet.comおよび55Bet.comを運営したとしてノバテック（Novatech）に2484万ユーロの罰金を言い渡した。2番目の事業者フォルタプライム（Fortaprime）は、同様に無許可のサイトamonbet101.comおよびsupraplay.comを運営したとして175万ユーロの罰金を受けた。KSA議長のミヒェル・フロートハイゼンは、規制当局がより高い罰金を求めていたが、企業の検証済みグローバル年間売上の10%に罰金を制限する法定上限により制約されたと公に述べた。

オランダのライセンスなしでの運営

KSAは公式の執行発表で両罰金を確認し、2021年10月1日に施行されたオランダの遠隔ギャンブル法（Wet kansspelen op afstand）の違反を引用した。同法の核心的な政策目標はチャネライゼーション、すなわちオランダのプレイヤーを既存の無許可市場から、消費者保護、税務監督、依存症予防ツールを備えた規制されたシステムへ移行させることであった。無許可サイトの継続的な運営はその目標を直接的に損なうものである。ノバテックは、有効なKSAライセンスを保有せずにオランダ在住者からの入金を受け入れる少なくとも2つのギャンブルドメインQbet.comおよび55Bet.comを運営した。フォルタプライムはamonbet101.comおよびsupraplay.comを同じ無許可モデルで運営した。

両事業者はオランダのプレイヤーに対してアカウント登録、資金の入金、ベットの配置を許可しており、これらはオランダ法の下で明示的なKSAの認可を必要とする活動である。KSAは、両事業者のいずれも運営期間中にオランダのギャンブルライセンスを申請または取得していなかったことを発見した。調査担当者はまた、該当サイト上で不十分な年齢確認システムを特定し、これは規制違反を悪化させる別のコンプライアンス不全であった。

フロートハイゼンは、運営の規模を考慮するとノバテックの罰金はさらに高額であるべきだったと述べた。しかし、罰金は企業の検証済みグローバル年間売上の10%を法的な上限として制限されている。オランダのギャンブル執行法に組み込まれたこの上限は、事業者がどれだけ長期間、どれだけ利益を上げて無許可サービスを運営したかにかかわらず、最大制裁額を制限する。したがって、2484万ユーロという数字はノバテックの査定売上に対する法定上限を表すものであり、KSAが望んだ結果ではない。

両事業者のネットワーク運営の仕組み

ノバテックとフォルタプライムはそれぞれマルチブランドのギャンブルネットワークを運営しており、これは異なる市場でのプレイヤー獲得を最大化しようとするオフショア事業者によく見られる構造である。Qbet.comおよび55Bet.comは、ローカライズされたコンテンツ、オランダの銀行インフラと互換性のある決済オプション、オランダ在住者向けのプロモーション素材を用いてオランダ語圏のオーディエンスをターゲットとした。フォルタプライムのサイトも同様の手法を踏襲した。

KSAの調査はオランダのプレイヤーベースに特化して行われ、入金フロー、アカウント登録データ、および遠隔ギャンブル法の下で義務付けられたジオブロッキングやプレイヤー保護ツールの欠如を検証した。規制当局は、不十分な年齢確認が未成年者に潜在的な危害を晒したことに言及し、これはオランダの執行ガイドラインにおいて罰金算定時の加重事由として扱われる。調査では無許可運営の正確な期間は公に特定されなかったが、ノバテックの罰金の規模は、複数年にわたる持続的で大量の活動を示唆している。

消費者保護の欠陥

KSAの主な懸念はライセンス違反そのものにとどまらない。オランダのギャンブル法は、ライセンスを取得した事業者に対し、入金制限、国のCruks登録との自己排除システム統合、いかなるアカウント有効化の前の検証済み年齢確認を含む責任あるギャンブルツールの実装を義務付けている。KSAの調査結果によれば、これらの保護措置はノバテックまたはフォルタプライムのサイトにはいずれも存在しなかった。

2021年10月に遠隔ギャンブル法と同時に導入されたCruks排除登録は、オランダのプレイヤーがすべてのライセンス済みギャンブルプラットフォームから同時に自己排除することを可能にする。Qbet.com、55Bet.com、amonbet101.com、またはsupraplay.comに登録したプレイヤーはこの保護にアクセスできず、ライセンスを取得したオランダのカジノから自発的に自己排除した個人であっても、これらの無許可サイトで入金してギャンブルを行うことができた。

フロートハイゼンは、この罰金をオフショア事業者への直接的なメッセージとして位置づけた。オランダは企業がどこで登記されていようと、無許可の活動を追及し処罰する。KSAは、マルタ、キュラソー、ジブラルタルなどの他の管轄区域でライセンスを保有している企業であっても、オランダの消費者を積極的にターゲットとする事業者に対して執行権限を有する。キュラソーのライセンスフレームワークは、低コストで合理化された申請プロセスと最小限の継続的コンプライアンス要件により、これまでギャンブル事業者を惹きつけてきたが、同管轄区域は監視を強化するための改革を発表している。

Polymarketの先例とKSAの拡大する管轄範囲

ノバテックおよびフォルタプライムに対する罰金は、KSAが予測市場プラットフォームのPolymarketに対して措置を講じ、イベント契約はオランダ法の下でギャンブルに該当すると主張した直後に発表された。この決定は、従来のカジノおよびスポーツベッティング事業者の枠を超えてKSAの執行範囲が大幅に拡大していることを示している。ブロックチェーンインフラを使用して分散型予測市場を運営するPolymarketは、以前は欧州のほとんどの管轄区域でギャンブル規制の対象となっていなかった。

Polymarketに対するKSAの立場は、製品が技術的にどのように構造化されているかにかかわらず、オランダのユーザーが不確実な結果に価値を賭けることを可能にするいかなるプラットフォームに対しても直接的な影響を伴う規制上の先例を確立するものである。ノバテックへの罰金とPolymarketに対する措置を合わせて考えると、KSAは罰金額を引き上げると同時に、オランダにおける規制対象のギャンブル活動の定義を拡大している規制当局であることが示されている。

KSAのライセンス要件

オランダのプレイヤーに合法的にオンラインギャンブルを提供しようとする事業者は、遠隔ギャンブル法の下でKSA発行のリモートギャンブルライセンスを取得する必要がある。オンライン市場は2021年10月1日に正式に開放された。ライセンス取得には、プレイヤー保護、依存症予防、技術的統制、報告、規制監督をカバーする基準を満たすことが求められる。2026年から、更新されたライセンスポリシーにより、退出計画およびWwft（反マネーロンダリングおよび反テロ資金供与法）リスク分析などの追加要件が申請者に導入された。Wwftの義務は、ギャンブル事業者をより広範な金融部門のAMLフレームワークに整合させるものであり、銀行や他の金融機関に課せられるものと同等の顧客デューデリジェンスおよび疑わしい取引の報告を求めるものである。

2021年の市場開放以降に激化する執行

オランダは、長年の立法の遅れを経て、2021年10月1日に規制されたオンラインギャンブル市場を開放した。これは主要な欧州経済圏の中で最後にオンラインギャンブルを合法化した国の一つである。イギリス、デンマーク、イタリア、スペインの市場は数年前に開放されており、オランダには実質的な既存の無許可市場が残されており、KSAは現在その解体に取り組んでいる。運営最初の丸1年間で、KSAはライセンス制度が発効した後もオランダのプレイヤーをターゲットし続けたオフショア事業者に複数の罰金を科した。初期の罰金は数万ユーロから数百万ユーロの低い範囲に及び、規制当局が当初より小規模な事業者に焦点を当て、法的先例を確立していたことを反映していた。

2023年から2024年にかけて、KSAは執行措置の頻度と規模の両方をエスカレートさせた。2484万ユーロのノバテックに対する罰金は現在、市場開放以来同機関が科した最大の単一罰金として位置づけられ、従来の記録的な制裁を大幅に上回っている。フロートハイゼンが公に批判したグローバル売上の10%上限は、オランダの規制論争の焦点となっている。消費者擁護団体やKSA自身は、年間収益が数億ユーロに達する大規模事業者を抑止するにはこの上限が低すぎると主張している。

KSAの年次報告データによると、2023年のオランダのギャンブル市場は、ライセンス取得事業者全体で約15億ユーロの粗ゲーミング収益を計上した。定義上測定がより困難な無許可市場は、オランダのオンラインギャンブル支出総額の大きな追加シェアを占めると推定されている。KSAの執行戦略は、この無許可セグメントを直接ターゲットとし、金銭的罰金、停止命令、決済処理業者への通知を用いて、非対応サイトへの収益の流れを遮断している。

イギリスのギャンブル委員会やスウェーデンのSpelinspektionenを含む他の欧州の規制当局も、同様の罰金引き上げ構造を採用している。イギリスのギャンブル委員会は2021年から2024年の間に複数の事業者に対して合計1億ポンドを超える罰金を科し、ノバテックに対する罰金のような措置を通じてKSAが近づきつつあるベンチマークを確立した。

暗号資産ギャンブル事業者が直面する直接的なリスク

KSAの調査結果では、無許可サイトがオランダのプレイヤーの入金を許可していたことが特記され、調査担当者は決済方法として暗号資産の潜在的な使用を指摘した。暗号資産の入金は従来の銀行振込よりも規制当局が追跡・ブロックすることが難しく、それがオフショアのギャンブル事業者がBitcoin、Ethereum、ステーブルコインの決済レールを次々と統合している理由である。しかし、その統合は法的保護を提供しない。KSAの管轄権は事業者によるオランダ消費者のターゲット行為に付随するものであり、使用された決済方法には付随しない。

暗号資産カジノ事業者とプレイヤーにとって、ノバテックの事例は複数の欧州市場で見られるトレンドを裏付けるものである。規制当局は暗号資産対応のギャンブルプラットフォームを、フィアットベースのカジノと同じ執行フレームワークで扱っている。ブロックチェーンネイティブプラットフォームであるPolymarketに対するKSAの措置は、これを明確にしている。オランダのライセンスを欠くいかなるプラットフォームであっても、オランダ在住者がEUR、BTC、USDTのいずれを使用して不確実な結果に価値を賭けることを可能にするものは、KSAの規制範囲に含まれる。

暗号資産を使用してオランダの無許可ギャンブルサイトにアクセスするプレイヤーは、ノバテックの事例で特定されたのと同じ消費者保護の空白に直面する。Cruks排除システムの統合なし、検証済みの年齢確認なし、入金制限の執行なしてある。これらの保護の欠如は、事業者が直面する規制上の結果とは独立した、個々のプレイヤーにとってのリスク要因である。

業界にとっての意義

ノバテックに対する2484万ユーロの罰金は、オランダのギャンブル執行における転換点を示すものである。KSAが大規模なオフショア事業者を追及する調査能力と法的意志の両方を備えていること、そして規制当局が現在の売上10%上限を無許可市場の最大手にとって不十分な抑止力と見なしていることを示している。フロートハイゼンによる上限への公の批判は立法改革への直接的な要請であり、遠隔ギャンブル法の次回レビューにおいてオランダの立法者が罰金構造を再検討する圧力を強める可能性が高い。

Polymarketに対する同時の措置は、KSAが執行を従来のカジノやスポーツベッティング事業者に限定していないことを示している。スロットゲーム、ライブディーラーテーブル、スポーツ市場、ブロックチェーンベースのイベント契約のいずれを通じてであっても、オランダのユーザーが不確実な結果に価値を賭けることを可能にするいかなるプラットフォームが、同じ規制上の精査に直面することになる。キュラソーやマルタのライセンスをオランダの認可の代わりとして依存してきた事業者は、ノバテックの罰金を直接的な警告として受け止めるべきである。

より広範なオンラインギャンブル業界にとって、アムステルダムからのメッセージは明確である。規制された欧州の管轄区域でグレーマーケットサイトを運営し、小額の罰金を事業コストとして吸収する時代は終わりつつある。罰金はさらに大きくなり、調査はより徹底され、規制当局は歴史的にそのリーチを制限してきた法定上限の撤廃を積極的にロビー活動している。

出典：GamblingNews.com — ノバテック（2484万ユーロ）およびフォルタプライム（175万ユーロ）に対するKSAの罰金、KSA議長ミヒェル・フロートハイゼンの売上上限に関する発言、およびPolymarketに対するKSAの措置に関する一次報道。元記事：Cryptsy