Krakenは、Monero(XMR)の出金前に顧客へ機密性の高い個人情報を尋ねていた調査票を撤回し、謝罪した。共同CEOのArjun Sethiが、同取引所がユーザーに対し暗号資産の使用予定について不適切に質問していたことを認めたためである。

自己資金でXMRを購入した顧客に送られたメールでは、雇用主、資金源、トークン出金後の使用予定の開示を求めていた。その後、Krakenは影響を受けた顧客に連絡し、回答は不要であることを通知した。

Xでの10月23日の声明において、Sethiはこれらの質問について責任を認め、規制上の要件ではなく内部のミスであったと説明した。また、Krakenが引き続きこの資産を支援する管轄区域では、Moneroの上場と出金が維持されることを確認した。

Kraken、顧客のMonero支出に関する質問を撤回

この騒動は、XMRの購入および出金後に顧客が強化デューデリジェンス調査票を受け取ことで明らかになった。調査票は顧客の資金の出所を確認するにとどまらず、取引所から出金した後の暗号資産の使用予定についても詳細を求めていた。

Sethiは、この決定の原因について、多額の資金を持つ若い顧客を潜在的なリスク指標とみなした内部評価にあると説明した。彼はその判断を退け、追加の質問を義務付ける適用規則は存在しなかったことを確認した。

Krakenは質問を撤回し、受信者に対し追加の回答は不要であることを通知した。

Sethiは、顧客資金の出所確認と、出金後の支出監視との間に明確な区別を設けた。「お金がどこから来たのかを尋ねるのは正当な質問です。しかし、出金された後のお金をどう使うかは正当な質問ではありません。」この区別は、取引所のコンプライアンス義務が通常どこで終わるかを示している。資金源確認は資産がプラットフォーム上にある間に適用されるが、Moneroのプライバシー設計により、出金後はオンチェーン上の取引でさえ外部の観察者には不透明なものとなる。

Krakenは、調査票を受け取った顧客の数、この慣行が続いた期間、影響を受けた管轄区域を明らかにしていない。

標準的な資金源確認は引き続き実施

Krakenは、マネーロンダリング対策および顧客デューデリジェンス手続きの一環として、資金源確認を引き続き実施する。同取引所の追加情報の要求への対応に関するガイダンスによると、これらの確認では、顧客の状況や取引活動に応じて、銀行明細書、雇用証明書、投資収益の証拠などが求められる場合がある。

Krakenのコンプライアンス体制では、口座の行動に変化が生じた場合や、取引の規模や種類に疑問が生じた場合に追加審査を実施することも認められている。Monero調査票の撤回によってこれらの要件がなくなるわけではなく、今回の修正は、プラットフォームから資金を出金した後の使用予定についての追加の情報要求にのみ関係する。

Krakenの顧客情報の扱いについては、過去にも精査が向けられてきた。4月には、内部者を勧誘することで実行された顧客データへの不正アクセスを明らかにし、その後同社に対する脅迫の試みがあった。この事件はMoneroの出金視ではなく内部セキュリティと顧客データに関するものであったが、いずれの事例も機密性の高い顧客情報に対するKrakenの扱いを問うものとなった。

地域制限がある中でもMoneroの上場は維持

プライバシー重視の暗号資産が規制のある取引プラットフォームで制限を受け続ける中、KrakenのMonero上場維持の決定が下された。Moneroの暗号設計は取引金額と参加者情報を隠蔽するため、外部の観察者が支払い履歴を再構築することは困難である。この設計は他取引所での上場廃止につながっており、BinanceとOKXは2024年初頭、プライバシーコインへの精査が強まる中でXMRを取り下げた。

取引所による上場廃止にもかかわらず、XMRへの需要は高水準を維持している。Moneroの活動に関する過去の調査では、中央集権型取引所を通じたアクセスがより制限される中でも、取引の継続的な成長とプライバシー重視のユーザーによる採用の拡大が確認されている。

同社のサポートドキュメントによると、Krakenは2024年10月31日に欧州経済領域(EEA)の顧客向けのMoneroの取引と入金を停止し、2か月後に出金も終了した。カナダやオーストラリアなど他の市場でも同様の地域制限が適用されており、Sethiの今回の保証によって既存の措置が撤回されることはない。

Moneroは引き続き対象の管轄区域でのみサポートされており、該当する顧客はKrakenの標準的なコンプライアンス手続きに基づきXMRの購入と出金を継続できる。同取引所は、追加の制限、新しいMonero専用の調査票、または既存の資金源確認要件の変更を発表していない。

出典:Crypto Adventure