集団訴訟は、3億2800万ドルのポンジ・スキームの中心にあるとされる暗号資産企業Goliath Venturesの口座を取り扱いながら警告サインを無視したとして、JPMorgan Chaseを訴えています。

原告のRobby Alan Steele氏は先週水曜日、米カリフォルニア州北地区連邦地方裁判所に訴訟を提起しました。Banking Diveの報道によると、投資家側はChaseが現在連邦捜査の対象となっているスキームを可能にしたと主張しています。

投資家ら、3億2800万ドルの暗号資産ポンジ訴訟の疑いでChaseに異議

投資家らは、2023年1月から2025年6月までの間、ChaseがGoliathの唯一の取引銀行として機能していたと主張しています。この期間、Goliathは暗号資産の「リクイディティ・プール」から生み出されるリターンを謳い、月利3%から8%のリターンを約束して投資を勧誘していたと報道されています。このペースでは、約束されたリターンは従来型の投資で得られる水準を大きく上回る年利換算となります。

司法省は、GoliathのCEOであるChristopher Alexander Delgado氏が正当な事業を運営していなかったと述べています。Delgado氏は資金洗浄および電信詐欺の罪に直面しており、先月逮捕されました。これらの刑事告訴は、銀行に対する投資家らの主張とは別のものです。

Steele氏は、Goliathに投資するために退職口座を現金化したと述べています。GoliathのChase口座に送金した後、資金が消えたと主張しています。報道によると、2,000人以上が同社に少なくとも3億2800万ドルを投資しました。

Steele氏の訴状は、数多くの警告サインにより、Chaseには当該運営の不正な性質が明白であったと主張しています。訴状は、銀行が不正行為に使用された口座の取り扱いを続けたと非難し、さらにJPMorganがGoliathとDelgado氏の銀行取引を通じて多額の手数料を得ていたと主張しています。この主張は、銀行に課された継続的義務を背景としたものです。銀行秘密法(Bank Secrecy Act)の下で、米国の銀行は、不審な活動の兆候を監視することを含むマネーロンダリング対策プログラムを維持することが求められています。JPMorganは以前にも同様の主張に直面しており、2014年に、同行の口座を通じて実行されたBernard Madoffのポンジ・スキームに関連する警告サインを無視したとする米当局の主張を解決するため、億ドル以上の支払いに合意しています。

訴状が詳述する送金と見せかけのリターン

訴訟は、2023年1月から2025年6月までの間に約1億2300万ドルがGoliathのChase口座からCoinbaseに移動したと主張しています。また、5,000万ドルが見せかけのリターンとして投資家に支払われたとも主張しています。

Steele氏は、ChaseがGoliathによる投資家資金の混同を意図的に許容したと主張しています。訴状によると、後からの投資家の資金が先の投資家への支払いに使われた、いわゆる典型的なポンジ・スキームだったとしています。

投資家らは、JPMorganのCEOであるJamie Dimon氏による暗号資産への公的な批判も引用しています。Dimon氏は2023年に暗号資産トークンを「ペットロック」と呼びましたが、同銀行は2025年にCoinbaseと提携しました。訴状は、銀行の疑われた行為がDimon氏の批判と矛盾していたと論じ、Chaseがスキームの「実際の知識」を得た後もGoliathとの関係を続けたと主張しています。

Coinbaseの回答

Coinbaseは訴訟の被告とされていません。Coinbaseの広報担当者は、訴状で言及された刑事事件も同取引所を対象としていないと述べました。広報担当者は、Coinbaseがコンプライアンス義務を完全に履行したと述べ、同取引所は銀行や法執行機関と協力して悪質な行為者を責任を問うことに引き続き取り組む姿勢を示しました。

JPMorgan Chaseの広報担当者は、コメント要請に直ちには応じませんでした。Chaseに対する3億2800万ドルの暗号資産ポンジ訴訟の主張は、投資家らの訴訟における請求の段階にあります。提案された集団訴訟として、本案はより広範な投資家グループを代表して進行する前に、集団訴訟の認証をクリアする必要があります。

関連報道では、Delgado氏に対する規制当局の事件、Key Coin Assetsのスキーム、Hashpe暗号資産の調査を取り上げています。Goliathの疑われた行為は、現在、刑事告訴と投資家の民事請求の双方の対象となっています。