Prevail Bank、オープンエコシステムとAIイノベーションによる成長推進でJack Henryを選定
重要ポイント
- •Prevail Bankは、コア処理、デジタルバンキング、決済、ワークフロー、金融犯罪対策の各ソリューションを提供するプロバイダーとしてJack Henryを選定した。
- •同行は、Jack Henryのオープンエコシステムと1,000社を超えるサードパーティフィンテックとの連携能力が、選定の重要な要因だったと述べた。
- •Jack HenryのBanno Digital Platform、Tap2Local、Enterprise Workflow、Financial Crimes Defenderが導入予定のソリューション群に含まれる。
- •Jack HenryのAI戦略も選定に影響を与えた。これには、疑わしい活動の調査に要する時間を短縮するSAR記述のAI支援ドラフト作成機能が含まれる。
- •プロジェクトは現在、Jack Henryのコアプラットフォームへの移行や、Prevailのウィスコンシン州内市場での新サービス展開を含む実装段階へと移行する。
Jack Henryは、Prevail Bankが業務成長の支援先として同社を選定し、従業員と顧客の双方の体験向上を目的としたコア、デジタル、決済、金融犯罪対策ソリューションの組み合わせを選んだと発表した。コア処理プロバイダーの選定は、銀行が行う最重要級の技術的意思決定の一つである。コアプラットフォームは預金、融資、決済、総勘定元帳の各業務を支える基盤であり、プロバイダーの切り替えは通常、数年がかりの移行作業として進められる。ミズーリ州モネットに本拠を置くJack Henryは、米国の銀行や信用組合にサービスを提供する最大級のコア処理プロバイダーの一社である。このウィスコンシン州の銀行の決定は、3つの柱の上に成り立っている。すなわち、先進的な技術、将来のフィンテックとの連携を促し成長を後押しするオープンエコシステム、そして長期的な近代化を支えるJack Henryの各ソリューションにおける継続的なAIイノベーションである。
ウィスコンシン州メドフォードに本拠を置くPrevail Bankは、ウィスコンシン州中部および北部の各地域コミュニティにサービスを提供している。株主ではなく預金者によって所有される相互銀行として、Prevail Bankは既存市場において法人銀行業務および中小企業向け銀行業務を拡大する一方で、従業員、顧客、地域社会に再投資を行っている。同行はまた、預金の増加、効率の向上、そして大手銀行やフィンテック企業とより効果的に競争することにも注力している。
これらの目標を支えるため、Prevail BankはJack Henryのコア処理プラットフォームに加え、一連の統合ソリューションを選定した：
- **Banno Digital Platform™**は、Banno Conversations™による安全かつ認証済みの顧客コミュニケーションを含む、先進的なデジタルバンキング体験を提供する。
- **Tap2Local™**は、同行の預金成長戦略を支えながら、中小企業の顧客によるデジタル決済の受け付けを可能にする。
- Enterprise Workflowは、手作業のプロセスを自動化し、運営効率を向上させる。
- **Jack Henry Financial Crimes Defender™**は、不正検知を強化し、BSA（銀行秘密法）遵守の確保を支援する。
さらに、Jack Henryのオープンエコシステムは、1,000社を超えるサードパーティフィンテックと統合できる柔軟性を提供している。地域銀行の間でプラグイン型のフィンテック連携を求める動きが強まる中、この提携先の広さはコアベンダー選定において重要度を増す要素となっている。
「私たちには、約束を確実に履行してきた実績を持ち、当行の成長目標を支える経験を持つテクノロジープロバイダーが必要です」と、Prevail BankのNathan Quinnell頭取は述べた。「Jack Henryのオープンエコシステムにより、サードパーティとの連携を構築し、これまでは持ち得なかった機能を提供する柔軟性が得られます。同社の高いサービス基準と共通する価値観により、私たちにとってごく自然な選択となりました」
Jack HenryのAI戦略もPrevail Bankの決定において重要な役割を果たした。Defenderは最近、疑わしい活動報告書（SAR）の記述に対するAI支援ドラフト作成機能を発表した。この機能により、疑わしい活動の調査ごとに少なくとも1時間を節約でき、不正調査担当者はより掘り下げた調査を行い、不正行為者の阻止により多くの時間を割けるようになる。SARの記述は従来、手作業で作成されており、この種のコンプライアンス業務は地域銀行における労働集約的な業務の中でも特に負荷の大きいものに数えられている。
「当行のAI戦略を構築するにあたり、すでにプラットフォーム全体へAIを組み込んでいるプロバイダーを選ぶことが重要でした」とQuinnellは付け加えた。「Jack HenryのAIイノベーションのスピードは、融資業務の効率化、プロセスの高速化、顧客通知の向上、あるいはさらに優れた顧客体験の提供といった将来の機会を創出すると同時に、今すぐ生産性と効率性比率の改善をもたらしてくれるという確信を与えてくれます」
「Prevail Bankは、関係性を重視したサービスと、イノベーションおよび運営面の卓越性への強いこだわりを組み合わせた、地域における銀行業の未来についての明確なビジョンを持っています」と、Jack HenryのBank Solutions部門プレジデントであるJonathan Baltzellは述べた。「オープンなテクノロジー、継続的なイノベーション、そして同社の従業員と顧客がふさわしい先進的な機能によって、このビジョンを支援できることを楽しみにしています」
選定が完了したことで、今後の作業は実装段階へと移る。Jack Henryのコアプラットフォームへの移行と、デジタル、決済、ワークフロー、金融犯罪対策の各ソリューションのPrevailのウィスコンシン州内市場での展開が次のステップとなる。
