イタリア中央銀行(Banca d'Italia)は、暗号資産の送金に対する制裁スクリーニングを義務付けると発表し、暗号資産サービスプロバイダー(CASP)に対し、制裁対象エンティティに関連する送金をスクリーニングし、欧州連合(EU)全域における違法な資金流を抑えるための内部統制を整備するよう指示した。

中央銀行のウェブサイトで公開された月曜日の発表によると、CASPは暗号資産の送金を処理する際にEUの金融制裁を執行するためのポリシーと内部統制を整備しなければならない。EUの制限措置は加盟国全体に直接適用され、各国レベルで執行されるため、この指示により、EU域内の銀行が長年担ってきた制裁執行の義務が、事実上、暗号資産企業にも及ぶことになった。

同銀行はさらに、CASPが制裁対象エンティティに関連する顧客や取引を特定するための十分な統制を確保するよう努めるべきだとしている。制裁スクリーニングは、政府発行の制裁リストと顧客および取引相手を照合するという、伝統的金融における長年のコンンプライアンス機能であり、これが暗号資産送金に明示的に適用されることで、デジタル資産企業は従来の金融機関と同じコンプライアンスの枠内に置かれることになる。

この指示が出された背景には、イランやロシアのエンティティが金融制裁を回避するために暗号資産を利用するケースが増えていることがある。ブロックチェーンセキュリティプラットフォームCertiKによると、ロシアのルーブル連動型ステーブルコインA7A5は、欧米の制裁対象となっているにもかかわらず、2025年2月から2026年5月までの間に累計1100億ドルの取引を処理したという。

また、イラン中央銀行は、企業がテザーのUSDt(USDT)やビットコイン(BTC)などの暗号資産を利用し、イランの取引所を通じて越境取引を決済して制裁を回避できるよう、外貨規制を緩和したと報じられている。

米国当局も、イランに関連するデジタル資産の資金流に対して並行して措置を取っている。7月14日、スコット・ベッゼント米財務長官は、米当局がイラン中央銀行に関連するウォレットに保管された1億3000万ドル超の暗号資産の凍結を指示したと述べた。

6月には、ブロックチェーン分析企業TRM Labsが、暗号資産取引所CoinExと制裁対象のイランのエンティティとの間で、7年余りの期間に38億ドル超の資金流があったと報告した。

EUのコンプライアンス指令と米国の執行措置は、制裁政策と暗号資産市場が取引レベルで交錯していることを示しており、CertiKやTRM Labsといったブロックチェーン分析企業が、規制の監視と執行の両方を支えるデータの多くを提供している。イタリアのCASPにとって、この義務の実務上の影響は実装にかかっている。すなわち、スクリーニング統制が送金処理にどのように組み込まれ、国内監督の下でどのように評価されるかである。

出典:Cointelegraph