アイルランドの組織犯罪グループが、暗号資産ウォレットへのアクセスに必要なシードフレーズや秘密鍵を守るため、セキュリティボックス(貸金庫)を借りていることが、同国の資産押収部門のトップの発言で明らかになった。鍵は現金、高級時計、パスポートとともに、警察が容易に発見できない場所に保管されているという。

この手法を明かしたのは、アイルランド犯罪資産局(CAB)のギャビンス警視正で、同局はすでにこの問題を政府のマネーロンダリング防止指導委員会に報告している。1996年にジャーナリスト、ヴェロニカ・ゲリン殺害事件をきっかけに設立されたCABは、長年、犯罪資産の追跡と押収を専門としてきた。貸金庫を利用するこの手法は、その職務範囲が、アクセス認証情報がオフラインに存在するデジタル資産にまで拡大していることを示している。

なぜミキサーより貸金庫なのか

この手法の利点は、そのローテク性にある。犯罪者らは、資金をミキサーや取引所経由で匿名性の高い暗号資産に換えるのではなく、ハードウェアウォレットや24語のリカバリーフレーズを記した紙片を、組織が賃借した場所にあるボックスに封印して保管する。

資金自体はオンチェーンに残り、ブロックチェーンを監視する者なら誰でも確認できる。消えるのは鍵だけだ。鍵がなければ、没収されたウォレットは役に立たず、一箇所を捜索しても鍵が回収できる保証はなく、別の場所に保管されている可能性もある。

ギャビンスは、犯罪者らが「匿名性があるという感覚」に依存していると説明した。「そこには匿名性が伴うという感覚がある」と、彼は語ったと伝えられている。また、暗号資産の価格変動の激しさが、不正に得た資金を保管しようとする者にとって障害になるとの見方も示した。

アイルランドの犯罪組織を助ける法的抜け穴

貸金庫の賃借は合法であり、それこそが問題だ。報道によると、CABが没収命令を得るには、ボックスの中身を犯罪収益と結びつける必要がある。これは、銀行口座の容疑者資産を凍結する場合よりも重い立証負担を課すものだ。

ギャビンスは、暗号資産を唯一の手段ではなく、多くの手段の一つとして位置づけた。「彼らが使っているのは確かだが、マネーロンダリングの唯一の方法ではない」と彼は述べた。同局は現在も、現金を実際に動かさずに資金を送る「ハワラ」と呼ばれる仕組みを運営する職業的な資金洗浄業者と対峙し続けている。

ギャビンスによれば、アイルランドにおける犯罪者による暗号資産の利用は「依然としてかなり初歩的」であり、薬物取引における汚れた資金の大半は依然として現金で扱われているという。

3,000万ユーロ相当の施錠されたウォレット

それでもCABは、こうした保有資産を突破できることを時折示してきた。2026年3月、同局は500 BTCを含む約3,000万ユーロ相当のウォレットを開錠した。このウォレットは、Europol(欧州刑事警察機構)の支援を受けて2019年に同局が押収した6,000 BTCウォレットの一部だった。

単一ウォレットの規模は、同局の近年の実績と比べて際立っている。過去10年間でCABが売却した押収暗号資産はわずか650万ユーロ相当にとどまる。単一ウォレットにロックされた価値と同局の累積売却実績との乖離は、法執行機関が押収したデジタル資産を回収可能な資金に換える際に直面する実際上の困難を浮き彫りにしている。

来夏施行のEU新規則

この発言は、来夏発効するEUの新マネーロンダリング防止規則に向けたアイルランドの準備と同時期に行われた。規則では、1万ユーロを超える現金支払いが禁止され、3,000ユーロを超える現金支払いを行う者の身分確認が義務づけられる。暗号資産サービス提供者、高級品販売業者、クラウドファンディングプラットフォームには厳格な監視が及ぶ。この規則は、暗号資産サービス提供者を含む高リスク金融分野を監督する新しいEUレベルの当局の創設を含む、EUの包括的なマネーロンダリング防止パッケージの一部を成す。

アイルランドは今月、暗号資産関連のマネーロンダリングに対する防御を強化するアクションプランムを含む、初の国家マネーロンダリング防止戦略を発表した。一方CABは、デジタル資産の押収と凍結に関する新立法を検討しており、これはギャビンスが指摘した鍵やシードフレーズの保管をめぐる立証上のギャップに対応する一歩となりうる。