アイルランドの組織犯罪集団は、デジタルの問題に対してアナログな解決策を見出した。ミキサーやプライバシーコインで暗号資産の保有を隠蔽しようとする代わりに、ギャングたちはハードウェアウォレット、シードフレーズ、秘密鍵を賃貸のプライベート金庫に——現金、高級時計、偽造パスポートとともに——保管している。

犯罪収益の押収を担当するアイルランド犯罪資産局（CAB）によれば、この保管方法は、デジタル資産を法執行機関の手の届かないところに置こうとする組織にとって、標準的な戦術になりつつあるという。1996年、ジャーナリスト、ヴェロニカ・ゲリン殺害事件を機に設立されたCABは、刑事有罪の立証ではなく資産そのものを標的とする民事没収モデルを軸に構築されてきた。だがそのモデルは、鍵が隠された物理的オブジェクトとしてしか存在しない資産によって、今まさに試されている。

旧式の金庫、新世代の資産

この手法は一見して単純だ。暗号資産自体はブロックチェーン上に存在し、探し方を知る者には誰でも見える。しかし対応する秘密鍵やリカバリーフレーズがなければ、それらの資産には手を出せない。ウォレットへのアクセスに必要な物理的媒体を賃貸のセキュリティボックスに隠すことで、犯罪者は捜査官がオンチェーンで観察できるものと、実際に押収できるものとの間にギャップを生み出す。

CABの主任局員マイケル・ガビンズは、犯罪者らはプライベート金庫の利用に匿名性の層があると考えており、その認識が全くの見当違いではないと指摘した。金庫の賃貸は合法であり、没収命令を得るには捜査官が金庫の中身と犯罪収益との関連を立証しなければならず、これは銀行口座の凍結よりも高いハードルである。

ガビンズはまた、暗号資産の価格変動性がマネーロンダリングにおける魅力の一因になっていると認めた。

3,000万ユーロの突破

2026年3月、CABは当時約3,000万ユーロの価値があった500 BTCを含む、それまでロックされていたウォレットへのアクセスに成功した。このウォレットは、2019年に遡る6,000 BTCというはるかに大規模な押収の一部だった。

この作戦には欧州刑事警察機構（Europol）が支援しており、組織犯罪と暗号資産回収の双方が国境を越える性質を持つことを裏付けている。ヨーロッパ全体でも法執行機関は同様の状況に直面している。Chainalysisなどのブロックチェーン分析企業は、違法な暗号資産のうち実際に押収されるのはごく一部であり、紛失やアクセス不能な鍵が繰り返し障害になっていると routinely 推計している。

過去10年間で、CABが押収した暗号資産を売却した額は約650万ユーロにとどまる。回収された単一のウォレットに含まれていた3,000万ユーロと比較すれば、同局がアクセス可能な保有資産は、帳簿上の資産のごく一部にとどまってきたことを示している。

法整備の動向

CABは現在、暗号資産の押収・凍結能力を強化するための新たな立法手段を検討している。現行の法制度は、犯罪収益が銀行口座、不動産、有形財産に保持されていた世界を想定して設計された。デジタル資産——特に匿名の金庫ボックスに隠されたオフチェーンの認証情報で保護されているもの——は、そのモデルにはうまく適合しない。この見直しは、2024年に採択された資産回収・没収指令を含む、デジタル資産を含む犯罪資産の特定・凍結・没収を加盟国にとって容易にするというEU全体の動きの中で進められている。

プライベート金庫の賃貸自体は完全に合法のままだ。捜査官が直面する課題は、中身がハードウェアウォレットであれ、24語が記された紙片であれ、それが犯罪収益であることを立証することだ。次に注目されるのは、新たな立法がこの証拠上のギャップに直接対応するのか、それとも暗号資産の回復が鍵の物理的な発見に依存し続けるのかである。