アイルランドは木曜日、暗号資産に関する規則を含む改革を掲げた初の国家マネーロンダリング対策戦略を公表した。

EU資金移転規則の最終要素――資金および暗号資産の移転に伴う情報に関するEU規則（Regulation (EU) 2023/1113）――は、プライベート暗号資産ウォレットを伴う送金に対する強化された確認と、海外暗号資産企業に対するより厳格なデューデリジェンスを導入する。

この戦略は、6月に公表された30項目の行動計画を土台としており、暗号資産とデジタル金融を巡る保護措置の強化を約束していた。

EU資金移転規則の大半はすでにアイルランドで実施済みであり、財務省は、残る要素が暗号資産サービス提供者に新たな義務を課すと説明した。これには、プライベート暗号資産ウォレットを伴う送金への「強化された確認」と、海外暗号資産企業との取引時におけるより厳格なデューデリジェンスが含まれる。

Tánaiste @SimonHarrisTD has today launched Ireland’s first National Anti-Money Laundering, Countering Financing of Terrorism & Countering Proliferation Financing Strategy. ➡️ pic.twitter.com/1VzVldlun3 — Department of Finance (@IRLDeptFinance) August 13, 2026

その仕組みはFATFのトラベルルールであり、送金者と受取人に関する情報を取引に添付しなければならない。戦略文書によれば、これはMiCAとともに導入された。MiCAは、EU全域で暗号資産サービス提供者を規制対象事業体のカテゴリーとして創設した。顧客自身のセルフホストウォレットへの送金およびそこからの送金については、1,000ユーロを超える場合に規則の確認義務が適用される。

アイルランドは多くの加盟国よりも短い移行期間しか設けず、ESMAの一覧によれば、規則が認める18か月に対して12か月の経過措置を認めた。この期間は2025年12月末に終了しており、新たな義務はすでに完全認可を保有する企業に適用される。CoinbaseやRippleを含む複数の大手暗号資産企業はMiCAの下でアイルランド中央銀行から認可を受けており、義務はEU域内でサービスをパスポート提供する事業体にも及ぶ。MiCAは7月1日にEU全域で全面施行されており、ブリュッセルは2027年に規則を再開し、EU域外のステーブルコイン発行者を対象に含める準備を進めている。

Tánaiste兼財務相のSimon Harris氏は、犯罪組織が新技術、暗号資産、複雑な国際金融ネットワークを悪用して利益を隠しており、今回の発表は「アイルランドが犯罪収益のマネーロンダリングの安全な場所ではない」ことを示すものだと述べた。戦略の期間は2030年まで。

木曜日の文書は、政府が6月に国家リスク評価とともに公表した30項目の行動計画を発展させたもので、同評価では暗号資産の不正利用をアイルランドで進化する金融犯罪リスクの一つに挙げ、「暗号資産とデジタル金融を巡る保護措置の強化」を約束していた。

ギャンブル事業者向けの暗号資産基準

国内で最も具体的な暗号資産措置は、その6月の計画で示された。そこでは、アイルランド賭博規制当局に対し、資金源として暗号資産関連活動を受け入れるための業界標準を策定するよう求め、資金が合法であることを確認するためのデューデリジェンスを伴うものとした。実施は2027年第2四半期を予定している。

アイルランドの措置は、さらに厳格化するEU全体の工程表の中に位置づけられる。EUのマネーロンダリング防止規則は、暗号資産サービス提供者が匿名の暗号資産口座、または取引の匿名化やさらなる秘匿を可能にする口座――匿名性強化コインを通じる場合を含む――を提供または保有することを禁じている。この禁止はセルフホストウォレットには及ばず、アクセス権や管理権を持たないハードウェア、ソフトウェア、およびセルフホストウォレットの提供者は除外される。規則は2027年7月から適用され、フランクフルトのマネーロンダリング対策機関が監督する。

EU域外では、英国も制度を見直しており、HM Treasuryは2025年9月、暗号資産企業の支配権変更通知の閾値を25%から10%に引き下げる草案改正を公表した。

アイルランドが移管を完了しつつあるトラベルルールは、パリに本部を置くFATFの勧告に基づくもので、同機関は加盟国に対し暗号資産への対応強化を求めている。FATFは7月の報告書で、識別可能な管理者を持つDeFiプラットフォームはすでに同機関の規則の対象であり、他の金融機関と同様に監督されるべきだと述べ、調査対象法域の約93%がなお標準をいずれの該当枠組みにも適用していないと指摘した。