アイルランドは包括的な資金洗浄対策戦略を公表し、不正目的に利用される可能性のあるデジタル資産にどう対処していくかを明示した。

木曜日の告示において、アイルランド政府は初の国家資金洗浄対策・テロ資金対策・拡散資金対策戦略を発表した。財務省が作成したこの文書には、資金洗浄対策（AML）およびテロ資金対策措置の強化を目的とした暗号資産関連政策の改革案が盛り込まれている。政府の公式発表によれば、同戦略はターナスティ（副首相）兼財務大臣のサイモン・ハリス氏によって発表された。

「この大部分はすでに実施されており、今回の最終的な要素により、暗号資産サービスプロバイダーに対する新たな資金洗浄対策義務が導入され、プライベートな暗号ウォレットを含む送金に対する強化されたチェックや、海外の暗号資産企業との取引におけるより厳格なデューデリジェンスが求められる」とアイルランド政府は述べた。

プライベート（非ホステッド）ウォレットを含む送金に対する強化された監視は、AMLルールのグローバルな標準設定機関である金融活動作業部会（FATF）が推進する、いわゆる「トラベルルール」と整合している。トラベルルールは、暗号資産サービスプロバイダーに対し、送金の発信者および受取人に関する情報の収集と共有を義務付けるものである。EUは資金移転規則を通じてこれらの要件に法的拘束力を与えており、同規則は2024年12月末から暗号資産の送金に適用されている。

同戦略は、EUの暗号資産市場規制（MiCA）の枠組みの下でAML/CFTルールを実施するための法案が「大きく前進している」ことに言及している。MiCAはEUにおける画期的な暗号資産ルールブックであり、2024年末に域内全体で完全に施行され、加盟国で事業を展開する暗号資産サービスプロバイダーに対する統一されたライセンス制度を導入した。アイルランドのこの動きは、EUがより広範なAML体制を抜本的に見直している中で実施されるものである。EUは2024年に単一の資金洗浄対策ルールブックを採択し、フランクフルトに本部を置く新たなEUレベルの当局AMLAを設立した。AMLAは、完全に稼働するにつれて、暗号資産サービスプロバイダーを含む最大級の越境金融機関の一部を直接監督する予定である。

同文書はまた、ギャンブルの資金源としての「暗号資産関連活動の受け入れ」に関する業界標準についても言及している。ギャンブルはアイルランドで活発に政策改革が進められている分野であり、同国は2024年に賭博規制法（Gambling Regulation Act）を可決し、新たな国家賭博規制機関を設立している。

アイルランドのAML戦略は、デジタル資産が資金洗浄やテロ資金に利用されるリスクに対処しようとする政府の取り組みにおける最新の措置である。6月、同国は7年ぶりとなる暗号資産に関する国家リスク評価を公表し、2027年後半までに業界標準を実施する計画であると述べた。アイルランドはまた、国際的な暗号資産企業にとって一般的な欧州のライセンス拠点ともなっており、いくつかの主要プラットフォームがMiCAの下で域内全域にサービスを提供するためのアイルランドの認可を取得している。このため、国家戦略の展開は、ダブリンからEU顧客にサービスを提供する事業者にとって実際上の意義を持つ。

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