金融機関向けAIカスタマーサービス技術を提供するニューヨークのGlia(公式サイト)は、コミュニティバンクや地域金融機関が法人銀行ビジネスの機会をより迅速に発見・評価できるよう設計された新しいAIプロスペクティングツール「Prospect Snapshot」の提供開始を発表しました。

同社は自社をナンバーワンのBanking AIプラットフォームと位置付けており、このツールにより法人銀行チームは、企業名と住所を入力するだけで、数秒で complete で分かりやすい見込み客プロファイルを生成できます。プロファイルには、潜在的な資金調達ニーズ、リスク指標、推奨アクションが含まれ、いずれも明確なエビデンスに基づいています。

Prospect Snapshotは、法人プロスペクティングにかかる手作業の大部分を省きます。UCC申告書(企業資産に対する担保債務を記録した公的記録)、州務長官記録、裁判所記録、ウォッチリストなどの情報源を検索する代わりに、法人銀行チームは情報収集と整理に何時間もかけることなく、潜在的顧客のより明確な像を把握できます。大手全国規模の金融機関に比べて通常より小規模な法人銀行チームを抱えるコミュニティバンクや信用金庫にとって、こうした記録確認を1つのステップに統合できることには大きな意義があります。手作業による調査に費やされていた時間が、顧客へのアプローチや関係構築に使える時間へと変わるのです。

「法人銀行チームには、どの機会が時間をかける価値があるのか、次に何をすべきかを知る必要があります。しかし、あまりに多くのツールは、整理すべきデータをさらに増やすだけです」と、Gliaの共同創業者兼最高戦略責任者Justin DiPietro氏は述べた。「Prospect Snapshotは調査を行い、情報を結び付けることで、チームが電話をかける前に潜在的顧客のより明確な像を提供します」

このツールは、検証済みの企業情報、エンリッチされた連絡先情報、業界分析、担保債務データ、リスク指標、スクリーニング結果を1つのプロファイルにまとめます。これらは本来、別々の記録システムに分散し、一つずつ確認する必要がある情報です。その後、銀行向けに特別に構築されたAIがこれらの調査結果を解釈し、潜在的な法人銀行関係にとって何を意味するのかをチームが理解できるよう支援します。

「法人銀行業務では、手作業による調査で1時間節約できれば、顧客理解とより強い関係構築のために1時間得られることになります」と、Starion BankのマーケットプレジデントJeffrey Butts氏は述べた。「Glia Prospect Snapshotは、チームに構造化された実行可能なインテリジェンスを、数時間ではなく数分で提供してくれます。準備がより鋭くなり、法人のニーズを先読みする助けとなり、最終的にはより意味のある対話を可能にし、地域のビジネスリーダーとその目標を支えるソリューションを結び付けることができます」

今回の発表はまた、GliaのBanking AIプラットフォームが法人・ビジネスバンキング分野へ拡大する節目でもあり、ビジネスが顧客になる前の、より早い段階からAIインテリジェンスを提供します。AIカスタマーサービスを基盤とする同社のプラットフォームにとって、この動きは既存アカウントのサービスから新規アカウントの特定へと、バンキングAIを上流に広げるものです。Prospect Snapshotは既存プラットフォームの一部であるため、金融機関は別のスタンドアローンシステムを追加することなく、ビジネス開発にBanking AIを拡張できます。

「Banking AIは、金融機関が既に持つ関係の管理を支援するだけのものであるべきではありません。新しい関係を見つけ、構築する助けとなるべきです」とDiPietro氏は付け加えた。「Prospect Snapshotは、銀行向けに構築されたAIを使って情報を行動に変えるもう一つの例です。法人銀行チームが機会の所在を把握する時間を減らし、機会を成長につなげる関係構築により多くの時間を使えるよう支援します」

出典:GlobalFinTechSeries