米財務省の金融犯罪執行ネットワーク(FinCEN)は、ユカストディアル・ウォレット(取引所などの仲介者ではなくユーザー自身が秘密鍵を管理するウォレット)に係る特定の暗号資産取引を、銀行や資金移動業者(MSB)に報告させる規則案を撤回しました。同庁は、銀行や資金移動業者への報告、記録保存、本人確認を求めた2020年の規則案について、今後追加の措置を講じないとしています。

今回の撤回は、パブリックコメントの見直しを経たものであり、連邦官報に提出された通知によると、デジタル資産規制を「目的に適合させようとする」政権の取り組みの一環です。

FinCEN、2020年のウォレット報告規則案を撤回

FinCENは2020年12月23日に当初の通知を公表しました。この規則案は、ユカストディアル・ウォレットに保管されたコンバーティブル・バーチャル・カレンシーおよび法定通貨と同等の地位を持つデジタル資産を対象としていました。また、銀行秘密法(米国の主要なマネーロンダリング対策の枠組みでFinCENが所管)の適用外の管轄区域にある金融機関が管理するウォレットも対象となり、FinCENは提案された定義に基づきそのような外国の管轄区域を特定できるとしていました。

この規則の下では、銀行とMSBは、対象ウォレットに係る取引の額が1万ドルを超える場合に報告義務を負うことになっていました。この基準は、24時間以内の複数の取引の合計が1万ドルを超える場合にも適用される予定でした。報告には顧客の取引および取引相手に関する情報が含まれ、銀行とMSBは顧客の本人確認を行う義務を負うことになっていました。

##記録保存の対象は3,000ドルを超える取引

規則案は、記録保存についてより低い基準を設定していました。銀行とMSBは、ユカストディアル・ウォレットまたは対象ウォレットに係る3,000ドルを超える取引について記録を保存することになっていました。これらの記録には顧客の取引および取引相手に関する情報が含まれ、本人確認も提案された要件の一部とされていました。

FinCEN、仮想通貨ミキシングの規則案も撤回

ウォレット報告規則に加え、FinCENはコンバーティブル・バーチャル・カレンシーのミキシングに関する別の規則案も撤回しました。この規則案は、ミキシングを主要なマネーロンダリング懸念取引の類型に指定し、特別措置を課す内容でした。ミキシングサービスは複数のユーザーの暗号資産取引を一括して扱うため、資金の流れを追跡することが困難になります。

FinCENは、トランプ政権の規制緩和议程の一環として両案を撤回しました。同庁によると、今回の撤回は、デジタル資産規制を「目的に適合した」ものとする取り組みを支援するものです。FinCENは、ウォレット報告規則案について今後追加の措置を講じないことを確認しています。この規則は最終規則化されなかったため、その報告・記録保存の義務が発効することはなく、今後改めて義務を課すには、FinCENが新たな規則案を公表し、新たなパブリックコメント期間を設ける必要があります。