米国のマネーロンダリング規則を所管する財務省局である米財務省金融犯罪執行ネットワーク(FinCEN)は金曜日、イラン、北朝鮮、ロシアによる制裁回避への関与疑惑を理由に、海外の暗号資産取引所MEXC Globalを米国の銀行システムから遮断する最終命令を発行した。財務省はこの措置をプレスリリースで発表した。

連邦官報への掲載を待つ状態でPDFとして公表されたFinCENの命令は、ロシア資金洗浄対処法第9714条(a)に基づき、MEXCを「ロシアの違法金融に関連する主要な資金洗浄懸念先」と認定している。官報に告知が掲載されてから30日後には、対象となる米国金融機関は、換算可能な仮想通貨を含むMEXCとの間のあらゆる資金移転を処理することが禁止される。ロイターは金曜午後にこの遮断を報じ、財務省はこの措置を「経済的追放作戦(Operation Economic Outcast)」の一環として位置づけている。

この措置はOFACによる制裁指定ではない。文書によれば、銀行秘密法の義務やOFAC規則を書き換えるものではなく、第311条の規則制定提案ではなくFinCENによる資金送金禁止として機能する。

財務省は、MEXCが2021年5月から2026年5月の間に少なくとも160億ドルの違法資金流動を仲介したと主張している。この総額には、ロシアの制裁回避に関連する約15億ドルおよびイラン中央銀行とイラン革命防衛隊コuds部隊に関連する約2,200万ドルが含まれる。リリースによると、同プラットフォームは2026年6月の時点で、制裁対象のGarantexおよびその後継Grinexとの取引を処理していた。これはOFACが2022年4月にロシア拠点の同取引所を指定してから4年以上経過している。

命令の内容と時期

この命令は、FinCENのジミー・L・カービー副長官が署名したものであり、MEXC Globalおよび米国外で事業を行う以下の関係企業を対象としている:セーシェル籍のMEXC Global Ltd / MX Global Ltd、エストニアのMEXC Estonia OÜ、スイスのGIDA Technology AG、英国のMXC Global Ltd、およびそれらの後継企業。対象機関は故意の違反に対して民事または刑事罰に直面する。

30日のカウントダウンはまだ開始していない。金曜日の東部時間夕方の時点で、連邦官報の公開インデックスにはMEXCに関する文書がまだ表示されておらず、公表が保留中であるとする命令自体のカバーノートと一致している。

MEXCの背景

2018年に設立され、かつてMXCのブランド名で運営されていたMEXCは、取引高において世界の中央集権型暗号資産取引所の上位20社にランクインしている。財務省によると、2026年半ばの時点で同取引所の1日あたりの取引高は10億ドル超、準備金は約50億ドルに達し、170か国以上でのアクセスを主張している。MEXCはすでに利用規約で米国を禁止管轄区域として掲載しているため、金曜日の措置は主に、依然として米国機関と関わりのある残りのドル決済基盤、銀行パートナーおよび取引相手に影響を与える。

他の管轄区域の規制当局は何年も前からこのプラットフォームを監視してきた。英国金融行為監視機構(FCA)は2024年3月、MEXC Global Ltdを無認可企業として警告リストに追加した。香港証券先物委員会は同じ月に、同プラットフォームがライセンスなしで地元投資家にマーケティングを行っていると警告した。セーシェル金融サービス庁は2026年5月、無ライセンスの仮想資産事業を理由にMX Global Ltdに対して措置を講じたと発表しており、これはFinCENの命令に脚注として記載されている。

違法資金流動の主張は、連座制ではなく具体的なものである。ロシア関連の数字に加え、FinCENは40社以上のイラン系暗号資産両替商との約10億ドルの直接取引、OFACに制裁指定されたA7制裁回避ネットワークとの約2,600万ドル、そしてA7A5ステーブルコインに関連する約2億ドルを挙げている。北朝鮮の仲介者やサイバー犯罪に関わる資金流動も主張されている。MEXCは金曜日の命令に対して公式な反応を発表していない。同社の主要Xアカウントは午後を通じてマーケティングコンテンツの投稿を続けていた。

ビットコイン市場にとっての意味

命令が発効すると、米国の銀行、送金業者、その他の対象企業は、MEXCのウォレットやアカウントへのドルや暗号資産の移動ができなくなる。海外ユーザーは個人間取引を継続できるかもしれないが、ドルのオンランプおよびMEXCのために依然として決済を行う銀行は法的リスクとなる。この措置は、Bitzlatoなどの取引所に対する以前の第9714条に基づく遮断のテンプレートに沿ったものであり(FinCENの2023年1月の同取引所に対する命令がこの権限の初適用であった)、すでに北朝鮮の暗号資産指定、イランの取引所への措置、モスクワ取引所へのビットコイン取引上場の推進があった制裁週間の中で行われた。

MEXCがこの認定に異議を唱えるか、免除を求めるか、あるいは静かに流動性を迂回させるかは、未解決の問題である。現時点で明確なのは、第9714条(a)に基づくFinCENの最終命令、連邦官報掲載から始まる30日の猶予期間、そして遮断の背景にある少なくとも160億ドルの違法取引高に関する財務省の主張という一連の記録である。