FinCEN、「経済的追放作戦」の一環としてMEXC Globalを米国金融システムから切断
重要ポイント
- •FinCENの2026年11月6日の命令は、ロシア資金洗浄対処法に基づく第9714条(a)特別措置を発動し、米金融企業によるMEXC Globalのための資金送受信を禁止した。
- •財務省は、取引所が2021年5月から2026年5月にかけて、制裁回避、サイバー犯罪、その他の違法活動に関連する少なくとも160億ドルの違法資金を扱ったと主張している。
- •ロシア関連の調査結果には制裁回避に絡む約15億ドルと制裁対象者との2億3200万ドルの直接取引が含まれ、約10億ドルは40を超えるイランの暗号資産取引所を通じて移動した。
- •禁止は連邦官報掲載から30日後に発効し、違反した米金融企業は民事または刑事上の罰則にさらされる可能性がある。
- •切断によりMEXCユーザーの米ドル入出金は阻止されるが、命令はプラットフォーム資産の凍結や米国外での現物取引の停止は行わない。
米国財務省の金融犯罪執行ネットワーク(FinCEN)は2026年11月6日、暗号資産取引所MEXC Globalを米国金融システムから切断する命令を発行した。財務省はこの措置を「経済的追放作戦」の一環として位置付けている。この命令により、米国の銀行およびその他の金融企業は、MEXCに関わる資金を処理することができなくなる。財務省によれば、MEXCはイラン、北朝鮮、ロシアに関連する少なくとも160億ドルの違法資金の移動に関与したという。
この措置は、ロシア資金洗浄対処法に基づく第9714条(a)特別措置に依拠しており、いかなる米国金融企業もMEXC Globalのために資金を送受信することが禁止される。違反は民事または刑事上の罰則をもたらす可能性がある。銀秘匿法の義務は、不審取_CONNECT報告義務を含めて引き続き有効であり、OFAC制裁規則は変更されていない。命令は連邦官報への掲載から30日後に発効するため、カウントダウンは発表時ではなく掲載時に開始する。財務省はこの措置をプレスリリースで発表し、FinCENの命令はPDFで公開されている。
FinCENの主張の内容
財務省によると、MEXC Globalは2018年に設立された暗号資産取引所である。2026年9月時点で、FinCENはプラットフォームの1日あたりの取引量が10億ドルを超え、準備金は約50億ドルに達し、世界の暗号資産取引所トップ20にランクインし、50を超える通貨と3,000を超えるトークンの取引を提供していたと述べている。
FinCENによれば、MEXCは2021年5月から2026年5月の間に、制裁回避、サイバー犯罪、その他の違法活動に関連する少なくとも160億ドルを移動させた。この5年間は取引所の2018年設立から3年後に始まり、命令の約6ヶ月前に終わっており、FinCENが挙げる約10億ドルの1日あたり取引量と対比すると、主張された総額は約16日分の取引処理量に相当する。ロシア関連の部分には、ロシアの制裁回避に絡む約15億ドルと、米国、EU、英国の制裁対象者との2億3200万ドルの直接取引が含まれる。FinCENは、MEXCが制裁対象のロシア取引所Garantexとその後継Grinexとの取引を2026年6月まで継続していたと述べている。これは、OFACが2022年4月にGarantexを指定してから4年以上経過後のことである。同機関はまた、OFAC制裁対象のA7回避ネットワークに関連する少なくとも2600万ドルと、そのネットワーク内で使用されたA7A5ステーブルコインに絡む約2億ドルについても言及した。
イランと北朝鮮も同じ調査結果に登場する。同じ5年間で、FinCENはMEXCが40を超えるイランの暗号資産取引所を通じて約10億ドルを送受信したと述べている。その一部はすでに米国または国際的な制裁を受けている。命令はさらに、OFACおよびEUの制裁対象であるイラン中央銀行に利益をもたらした約2200万ドル、およびOFAC、英国、EUの制裁対象であるイスラム革命防衛隊とそのゴドス部隊に関連する追加の資金流も主張している。財務省はさらに、ランサムウェア、詐欺送金、ダークネット市場の活動も指摘した。
スコット・ベッセント財務長官は、この切断を米国銀行アクセスを巡る困難な選択として位置付けた。企業はイラン政権を支援しながらドル決済ルートを維持することはできない。FinCENは、MEXCがアンチマネーロンダリングおよび顧客確認の統制を維持していると主張し、その利用規約でイランや北朝鮮などを含む管轄域からの利用を禁止していると指摘した。それでも同機関は、禁止された活動を通過させた「重大な欠陥」を挙げた。
ドルアクセスへの影響
この命令は、世界中のすべてのユーザーに影響する上場禁止ではない。米国銀行システムを通る決済ルートの切断である。連邦官報のカウントダウンが終了すると、米国の銀行や送金業者、その他の対象企業は、MEXCに関わる資金を移動できなくなる。米国在住のユーザーにとっては、入出金に直接影響する。発効日以降、米国の銀行または送金業者を経由するMEXCに関わる資金移動は、その企業にとって禁じられる。ドル決済、銀行パートナー、米ドルのオンランプに依然依存する大規模なオフショア取引所にとって、これは大きな衝撃である。現物取引は米国外では継続できるが、米国内のドル決済基盤は継続できない。命令の効力は決済切断そのものであり、FinCENが挙げる約50億ドルの準備金といったプラットフォームの資産は凍結されない。
このことから、本措置は単なる取引所の障害ではなく、暗号資産規制の領域に位置づけられる。市場構造法案や機関間の対立がプロダクトのルールを定めるが、第9714条の特別措置は、どのプラットフォームが米国の資金移動に触れられるかを決定する。FinCENは有価証券案件ではなく、違法金融関連法を行使しており、その結果、MEXCは米国の金融インフラから締め出されることになる。命令は執行体制の他の部分もそのまま残している。銀秘匿法の義務とOFAC制裁規則は独自に適用されるため、MEXCの資金流に関連する違反は複数の法的ルートで追及され得る。
別途、銀秘匿法またはOFAC制裁違反についてFinCENに通報した者は報奨金を請求できる。報奨金は、通報が100万ドルを超える金銭罰則を伴う成功した事件につながった場合に適用される。
取引所リスクを注視する読者にとって、持続的なシグナルは明確である。1日10億ドル規模の取引量を誇るトップ20の暗号資産取引所でも、日付入りの命令と30日の連邦官報の猶予期間によって、米国の資金アクセスを失う可能性がある。主張された160億ドルの違法資金流の記録は、すでに財務省の公開ファイルに存在している。
