米財務省の犯罪執行ネットワーク（FinCEN）は、海外の詐欺ネットワークが運営する疑いのある暗号資産投資詐欺に関連して、約127億ドルの金融取引を特定しました。

この結果は、2023年9月から2025年12月の間に提出された33,904件の銀行機密法（Bank Secrecy Act）報告に対するFinCENの新たな分析によるものです。約1,300の金融機関が、疑わしいデジタル資産投資詐欺に関する報告を提出しました。銀行機密法は、米国の金融機関に対し、資金洗浄や詐欺を示唆する可能性のある取引を検知した際に疑わしい活動報告書の提出を義務付けており、これらの報告は違法な資金流動の動向を把握するための規制当局の主要な情報源となっています。

詐欺ネットワークの拡大

FinCENによると、これらの犯罪は主に東南アジアを拠点とする国境を越える犯罪組織によって運営されています。これらのグループは大規模な詐欺コンパウンド（詐欺拠点）を運営し、犯罪者は偽の身分や恋愛感情を利用した手口、捏造された投資プラットフォームを用いて被害者の信頼を獲得しています。こうした詐欺拠点は近年、同地域での強制的な詐欺労働に伴う人身取引への警告を含め、米国政府機関や国際機関から継続的な注目を集めています。

一般に「ピット・ブッチャリング（豚の肥育）」と呼ばれるこの手口は、被害者に偽の投資プラットフォームへ暗号資産を送金させるのが典型的です。犯罪者はその後、資金の出所を隠蔽するために設計された複雑なネットワークを通じて利益を移動させます。この呼称は、犯罪者が少額のリターンや親密なメッセージで被害者を「肥育」してから、より多額の資金を投入させる手口を反映したものです。

FinCENの分析では、報告された詐欺活動は調査期間中に急増したことが明らかになりました。疑わしい活動報告書の件数は月平均10.9%増加し、報告された金融取引額は月に約18%増加しました。

ステーブルコインが主要な資金洗浄手段に

暗号資産企業を含む資金移動業は報告の55%を提出し、約55億ドルの疑わしい活動を特定しました。銀行は報告の41%を提出し、約64億ドルを報告しました。

同庁はまた、職業的な資金洗浄業者、ペーパーカンパニー、マネーミュール（資金運び役）を犯罪インフラの重要な構成要素として特定しました。ステーブルコイン送金は、犯罪者が米国外の法域や取引所の間で利益を移動させる手段となり得ます。特に米ドルペグのステーブルコインは、違法な暗号資金フローに関連する執行措置や財務省の勧告で繰り返し取り上げられてきました。

FinCENは金融機関に対し、海外の詐欺センターに関連する取引パターンを監視するよう警告しました。また、口座開設、フィッシング、資金洗浄などのサービスを犯罪事業者に販売するオンラインマーケットプレイスについても指摘しました。

報告された活動の規模は、暗号資産投資詐欺がいかに迅速に組織化された越境ビジネスへと進化したかを浮き彫りにしています。FinCENの調査結果は、銀行、取引所その他の金融機関に対し、疑わしい取引を検知し詐欺ネットワークを阻止するための新たな指標を提供するものであり、東南アジアを拠点とする詐欺ネットワークに対抗する米国政府の取り組み強化の中で公表されたものです。