英金融行為監視機構(FCA)は、ロンドンでピアツーピア(P2P)暗号資産トレーダーに対する2回目の合同調査を実施し、HM税関庁(HMRC)およびロンドン警視庁とともに、首都圏の3か所を訪れた。

当局のプレスリリースによると、今回の合同活動は9月10日に英国の2017年マネーロンダリング規制に基づいて実施された。捜査員は3か所すべてで停止命令書を交付し、違法事業の疑いのある事業者に対し営業の停止を命じた。9月の今回の一斉調査は4月の初回調査に続くもので、FCAはその際の証拠が現在刑事捜査を支援していると述べている。

当局はXへの投稿で今回の活動を次のように確認した:

We targeted 3 premises suspected of illegal peer-to-peer crypto trading by individuals operating by way of business in the UK, in a joint operation with @HMRCgovuk and @metpoliceuk . These unregistered traders can provide a route for criminals to move and launder illicit funds,… pic.twitter.com/TOqaqkyG4G

— Financial Conduct Authority (@TheFCA) September 17, 2026

英国の規則では、事業として他人と直接暗号資産を売買する者はすべて当局に登録しなければならない。この直接取引こそがP2P取引の定義的な特徴であり、取引は中央集型取引所を介さず当事者間で行われる。登録義務は事業として運営している者にのみ適用され、個人間の偶然の取引には適用されない。FCAによれば、現在までに英国では登録済みのP2P暗号資産事業者は1社も存在しない。したがって、国内のすべてのそのような事業は定義上未登録であり、この状況は執行において、適合事業者とそうでない事業者を区別するのではなく、これらの事業を発見することが課題となることを意味している。

FCA対P2P

未登録のトレーダーは、登録によって課されることになるアンチマネーロンダリング管理、すなわち顧客デューデリジェンスや取引モニタリングなどの義務の対象外であり、FCAは発表の中で、これが犯罪資金の移動・洗浄の経路になっていると指摘した。

「未登録のピアツーピア暗号資産事業を運営している者は、当局が監視していると想定すべきだ」と、FCAの執行・市場監視担当エグゼクティブディレクター、スティーブ・スマート氏は述べた。

ロンドン警視庁のサティッシュ・アララサンダラム刑事巡査部長は、実務上の困難さを指摘した。暗号資産の複雑さと「資金が管轄区域を越えて移動できる速度は、捜査関係者にとって継続的な課題をもたらしている」と述べ、犯罪者が手法を変化させるのに合わせて警視庁も妨害戦術を適応させていると付け加えた。

FCAはこの分野で以前にも起訴を行っており、ある事例では、違法な暗号資産ATMネットワークをめぐりオルミデ・オスンコヤ氏に懲役4年の刑を勝ち取り(英国で初めてのこの種の判決)、また違法な取引所を運営していた疑いで2名の逮捕を支援した。

英国では、マネーロンダリング規則と金融商品広告規則を除き、暗号資産は依然としてほとんど規制されておらず、これが今回の調査が暗号資産固有の法律ではなく2017年の法律に基づいて実施される理由となっている。この状況は2027年10月25日、FCAの新制度が発効した際に変わる見込みで、認可申請は9月30日に受付開始となる。これは新制度の下で事業を展開したい事業者にとっての第一歩となる。