英国金融行為監視機構(FCA)は、HM税関歳入庁(HMRC)およびロンドン警視庁と共同で、違法な個人間(P2P)暗号資産事業の拠点と疑われるロンドン市内3カ所に対し、停止・禁止命令を発出しました。この一斉捜査で逮捕者は明らかにされておらず、2026年の同種の取り締まりとしては2回目にあたります。

今回の措置は、2027年に発効予定の暗号資産規制体制の詳細を記した当局の最新文書の公表と前後して行われたもので、英国で違法な暗号資産取引事業を運営する事業者は警戒を強めています。

未登録のP2P暗号資産事業者がFCAの監督対象に

FCAは9月17日の声明の中で、9月10日に複数のロンドン所在地の取引業者へ、疑わしい違法な暗号資産活動を停止するよう命じる書簡を送付したと発表しました。個人間で暗号資産を仲介者を介さず直接売買するP2P取引事業の運営にはFCAの認可が必要ですが、当局によれば、現在こうした事業について英国で登録している企業は存在しません。この現状では、英国で営業するすべてのPP取引事業者が監督の枠外に置かれていることになります。

FCAの登録を取得した事業者は、同機構のマネーロンダリング対策監督の対象となります。未登録の事業者は、英国が不正な資金流動を監視するために依拠する経路の外側に存在しています。消費者はFCAのFirm Checkerを通じて、暗号資産企業が登録済みかどうかを確認できます。今回の捜査は、2017年マネーロンダリング・テロ資金供与・資金移転(支払人情報)規則に基づいて実施されました。

「パートナーと協力しながら、違法な暗号資産活動の追跡と阻止を続けています」と、FCAの執行・市場監視担当エグゼクティブディレクター、スティーブ・スマート氏は述べました。「未登録のP2P暗号資産事業を運営している者は、当局が注視しているものと想定すべきです。」

ロンドン警視庁のサティッシュ・アララスンダラム刑事巡査も同様の警告を発し、犯罪者の手口が変化する中で警察も適応していると述べました。

英国、暗号資産を規制の傘下に置く動き

9月の今回の措置に先立ち、FCA、HMRC、南西地域組織犯罪対策ユニットは4月の取り締まりでロンドン市内8カ所を調査しました。当局は、その際に収集した証拠が進行中の刑事捜査およびさらなる執行活動に活用されていると述べています。

FCAは暗号資産関連の有罪判決の実績も積み重ねています。2021年12月から2023年9月にかけて未登録の暗号資産ATM網を運営したとして、オルミデ・オスンコヤ氏に懲役4年の判決が下された件では、FCAが重要な役割を果たしました。英国初の同種の有罪判決となったこの事件で、累計260万ポンドを処理していた事業が解体され、未登録の暗号資産事業の運営には刑事罰が伴うことが示されました。当局はまた、別の違法な暗号資産取引所を運営していた疑いで、他の2名も逮捕しています。

マネーロンダリング対策および金融プロモーション規則を除き、英国の暗号資産は主に規制対象外ですが、2027年10月25日に包括的な暗号資産規制体制が発効すると状況は変わります。FCAは2026年9月30日に事業者向けの認可受付窓口を開設し、同じ週にどの活動が認可を必要とするかに関するガイダンスを公表したと、Cryptopolitanが報じています。この窓口は、新体制発効前に事業者正式な認可申請を行う道を提供するものであり、4月と9月の取り締まりは、現時点で適用される規則を当局が積極的に執行していることを示しています。