世界的な監視機関による第5ラウンド相互審査——各国の成文規則とその実効性の両方を評価するピアレビューの仕組み——において、トルコは金融活動作業部会(FATF)のマネーロンダリング対策基準の大半で合格水準の評価を得た。水曜日に公表された報告書によると、今回の評価は、2024年6月にFATFグレーリスト(監視強化対象のリスト)から外れて以降の同国の進展を踏まえたものだが、トルコはまだ安泰ではない。起訴されていない金融犯罪案件の大量滞留を理由に、FATFが3年以内の解消を求める強化フォローアップの対象とされた。

FATF審査におけるトルコの評価

トルコは、FATFの第5ラウンド相互審査において、マネーロンダリングおよびテロ資金供与対策に関するFATFの基準となる40項目の勧告のうち38項目で「準拠」または「ほぼ準拠」と評価された。残りの勧告については「部分的に準拠」の評価を受けたことが、報告書およびトルコ財務財務省により明らかにされている。

一方、規則の実効性を問うより厳しい評価では振るわず、11の評価項目中、3項目で「相当程度」、8項目で「中程度」の評価にとどまった。

強化フォローアップの指定はブラックリストではなく、報告書で指摘されたギャップをどのように解消しているかを、より頻繁にFATF報告する義務である。同国は2019年の前回審査でも同じ区分に置かれていた。

財務財務省は同日の声明でグレーリストへの再掲載の可能性を否定し、FATFの評価が、マネーロンダリング、テロ資金供与、大量破壊兵器の資金調達への対処においてトルコに重大な欠陥がないことを確認したものと指摘した。

FATFがトルコに求めること

FATFは、金融インテリジェンスの活用や外国当局との協力など一部の課題領域でトルコが改善したものの、法廷で判決に至る事件が依然として十分に多くないと指摘した。同機関は実効性の問題を強調し、「捜査を司法的結果へ完全に結び付ける上での課題により、起訴待ちの案件が7,000件超に上る滞留が生じている」と述べた。

報告書はトルコ法の構造的問題も取り上げた。多くのケースで当局は、法人に刑事責任を適用できないため、企業に対して行政制裁しか科すことができない。これは他の多くの管轄域で標準的な執行手段であり、FATFは、トルコのリスクプロファイルを持つ国にとってこの制度は不十分だと見なしている。

BirGün紙によると、トルコの裁判所におけるマネーロンダリング事件は2025年末時点で12,629件に達し、17,969人の被告人と28,477件の基礎犯罪が判決を待っている。

暗号資産も対象となる3年間のロードマップ

FATFはトルコ政府に対し、3年以内に完了すべき主要勧告アクションを提示した。内容には、テロ資金供与リスクへの理解の深化、薬物取引、密輸、違法賭博といった高リスクの前提犯罪に関連するマネーロンダリング事件への取り組み強化、有罪率の引き上げ、国外に移転した犯罪資産の追跡・回収が含まれる。3年の期限を逃した国は段階的な引き上げの対象となり、政府の政治的意思を測る高レベルミッションに至る可能性もある。

仮想資産サービスプロバイダー(VASP)も対象範囲に含まれる。FATF勧は各国監督当局が暗号資産監督に向けて実施する基準を形成するため、今回の調査結果は、枠組みが成熟する中でトルコの暗号資産コンプライアンス体制がどこまで進んでいるかを示す進捗報告の役割も果たす。FATFは、2025年11月の現地訪問時点でVASP向け規制枠組みがまだ整備途上であったこと、また監督当局が金融機関や暗号資産プラットフォームへのリスクベースのコンプライアンス検査を強化し、高リスク事業者に重点を置いたことを指摘した。その上で、企業はマネーロンダリングへの露出や義務を概ね理解しているものの、テロ資金供与リスクへの対応と疑わしい取引の報告は、銀行セクター以外では依然として遅れていると評価した。

今後の圧力の行方

トルコ政府は、フォローアップ作業が20262030年のマネーロンダリング、テロ資金供与、資産没収に関する国家戦略、および20252029年の拡散金融対策計画を通じて実施されると表明している。これらがより多くの起訴と資産回収につながるかどうかこそ、FATFがトルコに期限付きで答えを求めている問いである。

こうした精査は、違法な資金流入へのトルコの露出をめぐる外部からの長年の批判を背景にしたものだ。Nordic Monitorのアナリストは今年早く、レジェップ・タイイップ・エルドアン大統領が打ち出した、新住民を対象とする国外所得への20年間の免税案が、資金の出所に関するより厳格なチェックがなければマネーロンダリングの経路を広げる可能性があると論じていた。