詐欺師らは欧州の規制当局や暗号資産取引所を装い、EUの新たなMiCA枠組み下で事業停止を迫られた企業の顧客を標的にしていると、加盟各国の監督当局がフィナンシャル・タイムズに明かした。

欧州証券市場局（ESMA）は「ESMAのロゴと身元の不正使用を伴う詐欺的行為」を認識していると確認した。これには詐欺を促進するために偽造文書が使用されるケースも含まれる。この警告は、7月1日にEUの暗号資産市場規則（MiCA）の移行期間が終了した後に発せられた。MiCAは各国のばらばらな規制を一本化し、全27加盟国で通用する単一の認証制度に置き換えるものである。MiCAは主要経済圏として初めて導入された包括的な暗号資産ルールブックであり、取引所サービス、カストディ、トークン発行をカバーしている。以前はより緩やかな国内制度下で事業を行っていた企業は、今後、統一された資本、ガバナンス、消費者保護の基準に直面することになる。

ESMAが7月末に更新した登録簿に記載されている企業はわずか323社である。データプロバイダーのVASPnetは先月、1,700社以上の無免許企業が事業を停止しなければならないと推計した。期限までにライセンスを取得できなかった企業は違法に事業を継続していることになり、顧客に資産の引き出しまたは移転を指示する義務を負う。

この状況により、多数の人々が急いで資金を不慣れな事業者へ移動させざるを得なくなっている。まさにこの状況こそ、犯罪者が狙う場面である。「この時期はいつにも増して詐欺師にとっての好機です」と、フランス金融市場局（AMF）のエグゼクティブ・ディレクターを務めるステファン・ポントワゾーはFTに語った。

AMFは、詐欺師が同局の職員を装い、無免許企業の顧客に対して資産を詐欺サイトへ移転するよう指示した事例を記録している。オランダの規制当局であるAutoriteit Financiële Marktenは、トレーダーに対し、資金移動を求める第三者からの要請には慎重に対応し、当該プロバイダーの公式ウェブサイトやアプリで確認するよう助言した。

AMFはフランス国内で事業を展開する無免許企業に対して、強硬な事業停止期限を設けることを意図的に避けた。その理由は、人为的に作り出された焦燥感こそが人々を詐欺に駆り立てるからである。ポントワゾーは、犯罪者がAMFやライセンス取得企業を装った場合、規制当局は法的執行機関に通報すると述べ、顧客には代替プロバイダーの選定を急がないよう求めた。

MiCAの期限がもたらした影響

MiCAの移行期間は7月1日に終了し、EU全体で統一された認証枠組みが確立された。Coinbase、Kraken、OKXがライセンスを取得した企業に含まれる。ライセンスを持たない最大の取引所であるBinanceは、ギリシャの規制当局が却下する意向との報道を受け、6月にギリシャでの申請を撤回し、他の管轄区域での承認を追求すると表明した。スペインの証券規制当局は期限の数日前に延長を排除した。この結果、プロバイダーが市場から撤退したEU住民は、MiCAライセンスを取得した代替先の選択肢が限られることになった。CoinbaseやKrakenのような企業に顧客の資金流が集中する一方、他の主要取引所は各国の承認プロセスを進めている。

Chainalysisは、暗号資産詐欺と不正による損失が昨年170億ドルに達したと推計している。これは過去のトレンドに基づく予測であり、5年前の60億ドルと比較して大幅な増加である。なりすましは同社が追跡する中で最も急速に成長している詐欺カテゴリーの一つとなっている。