学生支援金の払い戻しは現金として米国の銀行口座から流出しました。捜査当局者によれば、その足取りの次の段階はケニアの暗号資産ウォレットを経由していました。

米司法省は木曜日、ケニアのネットワークに結びついた連邦学生支援金不正の捜査「オペレーション・ゴーストバスターズ」で5名の被告を起訴するとともに、このスキームに関連したケニア国籍者の暗号資産口座から75万ドル超を押収したと発表しました。当局は今回の措置を、司法省犯罪課による同種の国際的暗号資産口座押収としてケニアで初の事例と説明しています。事件はニュージャージー地区、バージニア東部地区、ネブラスカ地区にまたがっています。

司法省の発表によれば、不正の流れは盗まれた米国の個人情報と偽のFAFSA申請から始まり、米国内のマル(運び屋)の銀行口座を経由し、一部は海外に保有されるデジタル資産で終わったとされています。FAFSA(連邦学生支援無料申請)は、連邦奨学金や学生ローンの受給資格を判定する教育省の申請書であり、この事件の中心にある払い戻し資金の源です。

不正の仕組み

オペレーション・ゴーストバスターズは、大規模な学生支援金不正スキームを標的としています。検察側は、関与者が盗まれた米国の個人情報で不正なFederal Student Aidアカウントを作成し、授業に一切出席しない「ゴースト学生」を登録したと主張しています。ローンや奨学金の払い戻しはその後、ケニア国籍者を含む海外の関与者や米国内のマルが管理する口座に送られました。米国の制度では、授業料や諸費用を超えた支援金は払い戻しとして学生に直接支給されるため、承認された支援パッケージが使える現金に変わります。

当局によれば、コミュニティカレッジや大学は2021年頃から不審なFAFSA申請にフラグを立て始め、払い戻しは名義人本人のものではない銀行口座に着金していました。捜査当局は現在、不正額を2億ドルを大きく超えると推定しています。FBIは、同種のゴースト学生スキームで3,200万ドル超の損失を確認したとし、さらに数百万ドルの損失が疑われています。

検察側はさらに、不正者が同省が「スーパーインテリジェンス」と呼んだ手法を用いて偽の学生を教室に出席させ、支援金が流入し続けるよう課題を代行させたと主張しています。被害者の多くは高卒資格しか持たず、後になって何百マイルも離れた学校に登録されていたことを知りました。各事案での入口は実在する人物の盗まれた情報であり、起訴内容に加重個人情報窃盗が含まれるのはこのためです。

2026年9月と10月、捜査当局は連邦学生支援申請へのアクセス・署名に使われるログイン認証情報であるFSA ID約83万840件が不正の可能性があると特定しました。これらのIDは約1億3,000万ドルに結びついています。捜査員は教育省にこれらを無効化するよう勧告しましたが、発表ではその措置が実施されたかどうかには触れられていません。

ケニアでの暗号資産押収

9月、犯罪課の職員と関係機関のパートナーはケニアを訪れ、犯人の引き渡し、起訴、資産の返還を求めました。ケニアの法執行機関の協力により、このスキームに関連したケニア国籍者の暗号資産口座から75万ドル超が押収されました。

国家不正取締局の Colin M. McDonald 次席司法次官はこの動きを「初」と位置づけ、犯罪課による同種の国際的押収としてケニアで初の事例だと述べました。この発表は5名の被告への起訴と同時に行われました。発表で名前が挙がったケニア側のパートナーには、刑事調査局(DCI)、資産回復庁(ARA)、公訴長官府が含まれます。

押収額は推定全体損失に比べれば小さいものの、司法省はこれを捜査の届く範囲を示すシグナルとして提示しました。学生支援金の盗難による収益は、足取りが国境を越えた際にパートナー当局が凍結できる暗号資産残高となり得るのです。

3地区にまたがる起訴

ニュージャージー地区。 刑事告発状は、検察が米国内のマルと描写する Mabed Patricia Utate-Alberto、Patricia Arisleydi Perez、George Arturo Alfau Mendez の3名を起訴しています。陰謀は2021年3月頃から少なくとも2026年1月まで続いたとされ、想定損害額は100万ドル超(事件表記では約150万ドル)です。3名は取り分を確保した後、資金を架空のサファリ会社に結びつけられたケニア在住の共同犯に送金したとされています。3名全員が逮捕されました。当局によれば、ケニア在住の共同犯2名は現時点で起訴されていません。

バージニア東部地区。 10月21日、大陪審は複数罪名の起訴状を返答しましたが、対象者は公開資料では非公開とされています。起訴状はケニア国籍者を電信詐欺および学生支援金詐欺の共謀で起訴し、700件超の不正な払い戻し入金を通じて140万ドル超が盗まれ、その後少なくとも130万ドルが送金と送金サービス経由で米国およびケニアの口座に移されたと主張しています。

ネブラスカ地区。 10月19日、大陪審はケニア国籍の Francis Mogambi を、政府資金窃盗5件と加重個人情報窃盗5件で起訴しました。検察側は、2025年11月から2026年5月の間に彼が盗んだ個人情報を使って支援金小切手を転用し、収益の約30%を自分の取り分とし、残りをケニアに送ったと主張しています。この事件の想定損害額は2万ドルと記載されています。Mogambi は逮捕され、公判まで勾留されています。

起訴状や告発状はあくまで主張です。被告は法廷で有罪が証明されるまで無罪と推定されます。

全米規模の捜査

司法省によれば、40件超の事件が係属中で、26のFBI現地事務所と20超の連邦検事室に及んでいます。オペレーション・ゴーストバスターズは、資産返還と犯人の引き渡しについてケニア側との協力を継続しています。今後の焦点は、現時点で未起訴のケニア在住の共同犯2名が起訴されるかどうか、さらなる越境押収が行われるかどうかです。ケニアで1つのウォレットが凍結されただけでは、数億ドル規模のスキームは解消しませんが、捜査当局が次の足取りをどこまで追う用意があるかを示すものです。

当局の説明では、どの事件でも同じ構図が繰り返されています。盗まれた個人情報が入口となり、マルの銀行口座が払い戻しを動かし、現金が書類よりも速く移動する必要があるとき、暗号資産が収益の置き場所の一つになるというものです。