米司法省は、世界最大の暗号資産取引所であるBinanceが2023年の和解合意の条件に違反していないかを審査している。現時点で違反は確認されていない。この審査は、2023年11月にBinanceが米国の資金洗浄防止法違反の罪を認めた際に交わした約束を同社が果たしているかどうか、連邦検察当局が検証していることを意味する。

司法省は確認済みの違反を発表しているのではなく、2023年の和解に対するBinanceの遵守状況を評価している。合意から2年以上が経過した現在、検察当局は同取引所の実績を再検証している。2023年、Binanceと当時のCEOである長鵬（Changpeng Zhao、CZ）は米国の資金洗浄防止法違反の罪を認めた。審査の結果は、追加措置なしから同取引所に対する新たな執行措置まで幅があり得る。

2023年の和解がBinanceに求めた内容

2023年11月、Binanceは43億ドルの支払いに同意し、米国の資金洗浄防止法違反の罪を認めた後、司法省と正式な和解を締結した。CZとして広く知られる長鵬（Changpeng Zhao）は、この解決の一環としてCEOを退任した。詳細は司法省の罪状認めの公式発表に記されている。当時、米国当局者はこの43億ドルの和解を米国史上最大級の企業罰金の一つと位置づけた。

この種の和解は通常、企業に数年間にわたる厳格なコンプライアンス規則のを求める。これらの規則は、司法省が任命した独立系コンプライアンス・モニター、通常は企業の内部統制を審査し政府に結果を報告する第三者のコンプライアンス専門家によって監視される。Binanceがこれらの規則に従わなかった場合、それは違反とみなされる。

司法省の審査が実際に意味するもの

司法省の審査は有罪認定とは異なる。検察当局が取引所の義務履行を検証していることを意味する。これは監視付き和解の仕組みの標準的な一部であり、政府が定期的に確認し、問題を発見した場合はエスカレートできる。審査が進行中の間も合意の条件は引き続き拘束力を持つ。

Binanceは和解後もコンプライアンス関連の変更を続けている。同取引所は特定の取引の扱いを更新し、資金アカウントへの暗号資産の直接入金を終了した。また、11月1日からブラジルでの国境を越える暗号資産取引に送金詳細の提示を求めるなど、一部の市場でより厳格な本人確認要件を導入した。

これらの変更が司法省の和解条件を満たすかどうかこそ、審査が検証している内容である。

Binanceユーザーにとって次に起こり得ること

司法省が違反を認めない場合、審査は追加措置なしで終了し、Binanceは既存の監視体制の下で事業を続ける。違反が認められた場合、結果として罰金、Binanceの米国事業に対する新たな制限、監視期間の延長などが含まれる可能性がある。この種の取り決めでは、執行措置は通常、司法省の公式チャネルや裁判所提出書類を通じて公表される。

Binanceの規制上の地位は、より広範な暗号資産市場の動向の中でも重要である。2026年には機関投資家による暗号資産への関心が急拡大し、JPMorganは今年の暗号資産流入が500億ドルに達したと報告している。主要取引所に対するいかなる執行措置も、同じ投資家層から注目されることになるだろう。

執行決定はまだ発表されていない。司法省が調査結果を公表するまで、状況は未確定のままである。Binanceで暗号資産を保有している、または同プラットフォームの利用を検討している人は、司法省またはBinance自身の公式声明に注目すべきである。それらが審査の帰結を示す最初の確定情報となる。

免責事項：本記事は情報提供のみを目的としたものであり、金融または投資に関する助言を構成するものではありません。暗号資産およびデジタル資産市場には重大なリスクが伴います。意思決定の前に必ずご自身で調査を行ってください。