北京市警察、宜信（CreditEase）の刑事捜査を開始—創業者の唐寧氏も容疑者に
重要ポイント
- •北京市朝陽区公安分局は10月12日、金融法違反の疑いで宜信（CreditEase）関連企業に対する刑事捜査を発表し、創業者の唐寧氏（53歳）と実質支配者の趙氏（51歳）が強制措置の対象となったと明らかにした。
- •宜信は5月22日に固定金利型投資商品の解約を停止し、10月11日にRuichengおよびYirenyouアプリを通じて流されたお詫び状では、多大な資金圧力、事業損失、低品質な資産が挙げられた。
- •第三者金融専門家による暫定調査では負債が資産を上回る可能性が判明したが、同グループは独立して検証された債務超過額を公表していない。
- •朝陽区警察は、WeChatアカウント「Ping An Beijing Chaoyang（平安北京朝陽）」によるオンライン、郵送、地元の警察署で投資者の申し立てを受け付けており、追加の支払いと引き換えに早期返還を申し出る者を信用しないよう投資者に警告している。
- •宜信と関係のある米ニューヨーク上場のフィンテック企業宜人貸（Yiren Digital）は、経営陣が資産運用事業から独立していると述べており、同社も暗号資産取引も本件での不正には結び付けられていない。
中国の警察は、貸付グループ宜信（CreditEase）に関連する事業での違法行為の疑いについて、刑事捜査を開始した。創業者の唐寧氏をはじめとする容疑者らは刑事強制措置の対象となっており、5月に解約の受付を停止した金融商品の返済を投資者らが求めている。
今回の捜査は10月12日、北京市朝陽区公安分局によって発表された。プレスリリースによると、問題の事業の2人の実質支配者は、それぞれ53歳の唐（Tang）氏と51歳の趙（Zhao）氏と特定された。
"Beijing police open a criminal investigation into companies affiliated with Chinese wealth management firm CreditEase over suspected illegal financial activities " — Bloomberg (@business), October 12, 2026
Bloombergは10月12日、この捜査を報じた。
具体的な容疑は明示されておらず、正式な起訴も行われていない。捜査は継続中であり、各人物に対して講じられた具体的な強制措置は公表されていない。中国の刑事手続において、強制措置は保釈による釈放や在宅監視から勾留・逮捕まで多岐にわたる。また、警察は投資者の人数、推定損失額、これまでに回収された資金についても言及していない。
捜査の対象範囲
当局は、宜信に関連する企業での潜在的な違法行為について捜査していると述べた。同グループは2006年に設立され、オンライン貸付プラットフォームとして開始した後、資産運用、ローン支援、フィンテックへと事業を拡大した。その後、中国政府は個人間貸付（P2P）セクターに厳格な規制を導入し、2020年末までに規制当局は全国で営業するP2P貸付プラットフォームは存在しないと報告した。本件の一環として、警察は投資者から証拠を収集し、関連資産を追跡しようとしている。
被害を受けた投資者の申し立て方法
朝陽区警察は、オンライン、郵送、および地元の警察署で申し立てを受け付けている。オンラインでの申し立ては、WeChatアカウント「Ping An Beijing Chaoyang（平安北京朝陽）」を通じて行う必要がある。投資者、捜査担当者が関連する取引や債務を特定できるよう、申し立てに十分な情報を含める必要がある。
郵送での申し立てについては、当局は身分証明書、契約書、銀行取引明細書、送金記録を求めている。関連する往復文書なども提出できる。資料は、犯罪捜査を担当する北京の部署に宛てることとされている。
投資者に対しては、追加の支払いと引き換えに早期返還を申し出る者を信用しないよう警告が発せられている。本件において、資産や支払いの回復に関する期限は設定されていない。
宜信が返済を停止した理由
同グループは5月22日、固定金利型の投資商品の解約を停止した。10月11日にRuichengおよびYirenyouのアプリを通じて流されたとされるお詫び状によると、同グループは貸付・資産運用サービスにおいて多大な資金圧力に直面していたという。
宜信によれば、問題は事業損失と低品質な資産によって引き起こされ、資産売却による資金調達の取り組みは実を結ばなかったという。同社は、対象の投資はすでに債務不履行に陥っており、保有現金では返済請求に対応するには不十分だったと述べている。
解約停止後に行われた第三者金融専門家による暫定調査では、負債が資産を上回る可能性が判明した。しかし、同グループは独立して検証された債務超過額を公表していない。情報が十分でないため、一部の商品のコンプライアンスについては法律専門家の間でも見解が分かれている。
宜人貸（Yiren Digital）との関係
宜信と関係のある米ニューヨーク上場のフィンテック企業、宜人貸（Yiren Digital）は、問題の企業との関係について問い合わせを受けていた。同社は過去の声明で、経営陣は資産運用事業から独立していると述べている。今回の捜査で、宜人貸の不正は明らかになっていない。
宜人貸が9月30日に発表した決算では、純損失が4億4,960万元に達し、第2四半期の収入は8億9,000万元で、前年同期比46%の減少となった。ローン斡旋額は前年同期比69%減の63億元となった。
現金および現金同等物は、3月31日の24億5,000万元から6月30日には17億元に減少した。第2四半期には、デジタル資産および投資保有に起因する部分を含む公正価値損失も計上された。これらの数値は同社事業の業績を示すものであり、警察の捜査における資産評価を表すものではない。
暗号資産投資と本件
宜信関連の投資ファンドはこれまで、Circle、Matrixport、Figure、Archaxなどのフィンテックおよびブロックチェーン企業に出資してきた。ただし、これらの過去の投資は、現在の所有関係や、被害を受けた投資者への返済にできる保有資産が存在するかどうかを裏付けるものではない。警察はこれらの企業を捜査の対象として特定しておらず、暗号資産取引も本件に結び付けられていない。
中国当局が返還する金額については、まだ公表されていない。当面のところ、影響を受けた顧客の主な対応は、捜査当局への記録の提出である。
出典：Tron Weekly
