カリフォルニア州、暗号資産ATM運営のCoinflipに500万ドル超の支払い命令―詐欺被害をめぐり
重要ポイント
- •カリフォルニア州DFPIは、Coinflipに詐欺被害者への480万ドル超の支払いと、違法に徴収されたとされる手数料35万ドル超の支払いを命じた。
- •調査当局は、Coinflipが2021年以降、利用者の適切な本人確認、不審な活動の検知・報告、カリフォルニア州の1日1,000ドル取引上限の遵守、必要な書面開示を怠っていたと認定した。
- •なりすまし手口は2024年上半期の暗号資産キオスク報告損失の約86%を占め、そのうち60歳以上の人々が約71%を占めた。
- •アリゾナ州、アラバマ州、オハイオ州はいずれも今年、暗号資産ATM詐欺被害者の資金回収支援に動いており、返還の適格性は州ごとの申告期間と証拠要件に依存する。
- •今回のCoinflip命令は、Hermes Bitcoinの操業停止やRockItCoin、Coinme、Coinhubへの金的制裁を含む、カリフォルニア州の他の規制執行措置に続くもの。
カリフォルニア州金融保護・イノベーション局(DFPI)は、ビットコインATM運営企業のCoinflipに対し、州内の詐欺被害者への480万ドル超の支払いを命じた。規制当局は11月4日に命令を発表し、この支払いを全額補償として位置づけている。
Coinflipはまた、違法に徴収されたとされる手数料35万ドル超をDFPIに支払う必要がある。同社はカリフォルニア州全体で約500台のキオスクを運営している。
今回の命令は、複数の州が暗号資産ATM運営企業に対し、詐欺で失われた資金の返還を求める措置を進める中で出された。被害者の多くは高齢者である。アリゾナ州、アラバマ州、オハイオ州はいずれも今年、暗号資産ATM詐欺被害者の資金回収支援に動いている。
DFPIの調査結果
DFPIによると、Coinflipは2021年以降、利用者の適切な本人確認を怠っていた。調査当局者はまた、同社が不審な活動の検知、防止、報告、低減に失敗したと指摘した。
規制当局は、これらの怠慢が詐欺師による顧客への付け入りと資産の流出を許したと説明している。一部の取引はカリフォルニア州の1顧客あたり1日1,000ドルの上限を超えていた。
DFPIはさらに、Coinflipが購入前に書面による開示を行わなかったことや、一部のレシートが不完全だったことも認定した。命令により、同社は違法、不公正、欺瞞的または濫用的な行為を中止することが求められている。
当局は、暗号資産関連事業を規制しキオスクに関する規則を定めたカリフォルニア州デジタル金融資法を挙げた。また、連邦マネーロンダリング対策要件およびカリフォルニア州消費者金融保護法にも言及した。
「堅固な詐欺対策および消費者保護の実践は、カリフォルニア州で事業を行うための要件であり、提案ではない」とDFPIのKCモフセニ長官は述べた。
Coinflipのカリフォルニア州の端末は、食料品店、ガソリンスタンド、コンビニエンスストアに設置されていることが多い。DFPIによると、キオスクを通じた取引は即時に実行され、取り消しできず、消費者が追跡することが困難である。今年規制当局が発表した資金回収は、元の取引の取り消しではなく、賠償命令および法執行機関の調査によるものだった。
詐欺師はしばしば政府機関、企業、テクニカルサポート担当者になりすます。連邦取引委員会(FTC)によると、不審な活動やコンピューターのセキュリティ問題に関する虚偽の警告を用い、被害者に現金を引き出して近くのキオスクに入金するよう迫る。
その後、詐欺師が提供するQRコードによって、購入されたビットコインが詐欺師のウォレットに直接送金される。2024年上半期、こうしたなりすまし手口は、暗号資産キオスクに関する報告損失の約86%を占めた。同期間における当該端末関連の報告損失のうち、60歳以上の人々が約71%を占めた。
X上のCoinliveアカウントは、2026年11月9日にこの命令を報じた:
JUST IN: Crypto ATM operator CoinFlip has been ordered to pay over $4.8 MILLION to scam victims in California. California's DFPI also ordered the company to refund more than $350,000 in excessive fees. An investigation found that CoinFlip failed to properly verify customer… — Coinlive (@CoinliveHQ) November 9, 2026
https://x.com/CoinliveHQ/status/2119673742775484636?ref_src=twsrc%5Etfw
他州も返還を推進
アリゾナ州は8月12日、暗号資産ATMの被害者35名に対し合計171,332ドルの全額返還を確保したと発表した。同州の規則は、運営企業の利用期間が10日未満で、証拠を添えて30日以内に詐欺を申告した顧客に適用される。
アラバマ州の暗号資産ATM詐欺に対する返還規則は10月1日に発効した。要件を満たす新規顧客は取引額全額に手数料を加えた額を回収でき、既存顧客は取引額の半額に全手数料を加えた額を受け取れる。いずれのグループも60日以内に申告する必要がある。
オハイオ州では、調査当局者が偽マイクロソフトサポート詐欺で暗号資産ATMを通じて盗まれた15,300ドルを追跡し凍結した。63歳の被害者は、捜査員がアレン郡検事局と協力し捜索令状を取得した後、10月8日に資金を取り戻した。
返還規則を設けた州において、返還の適格性は州ごとに異なる申告期間および証拠要件に依存している。
今回のCoinflip命令は、カリフォルニア州による他のキオスク運営企業への規制執行に続くもの。同州はHermes Bitcoinの操業停止を命じ、RockItCoin、Coinme、Coinhubに金的制裁を課しており、DFPIは消費者からの詐欺申告を受け付けるCrypto Scam Trackerを運営している。
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