シティはSwiftのブロックチェーンベースの台帳上でライブ取引を完了しました。これは、機関投資家向けに常時稼働型の越境・相互運用可能な決済機能を開発しようとする同行の取り組みにおける大きな一歩です。

この取引により、シティはSwiftのグローバル・ブロックチェーン構想において、ネイティブな台帳取引をライブで実行した初の米国銀行となりました。同行はファースト・アブダビ銀行およびシンガポールを拠点とするオーバーシー・チャイニーズ・バンキング・コーポレーション（OCBC）と協力してこの取引を実施しました。

シティのライブ取引は、従来の銀行業務のカットオフ時間や週末の稼働制限に依存することなく、共有型ブロックチェーンインフラが継続的な越境決済を支えられることを示しています。この取り組みは、業界が長年抱える課題、すなわち越境決済が通常コルレス銀行の連鎖を通じて処理され、タイムゾーンや現地のカットオフスケジュールによっては決済に1営業日以上かかりうるという問題に対処するものでもあります。

この構想は、Citi Servicesの資金・証券分野でのデジタル資産能力拡大というより広範な戦略の一環です。24/7 USD Clearing、Citi Token Services、Citi Custody+といった、企業・機関顧客向けにリアルタイムの決済・証券・担保管理機能を提供するサービスの上に構築されています。

シティによると、24/7 USD Clearingサービスは現在世界中の300行を超える銀行顧客に利用されており、Citi Token Servicesはブロックチェーンベースのプラットフォームを通じて約10億ドルの取引を処理しています。

ライブ・ブロックチェーン取引が地域のマイルストーンに

シティの銀行パートナーとの間で完了した取引は、地域的な節目ともなっています。FABとの取引はこの構想における中東初のライブ取引であり、OCBCとの取引は東南アジア初のものでした。

このパイロットは、分散型台帳技術（DLT）が年間を通じて継続的な決済・清算活動を支えられるかを検証することを目的としています。従来の金融インフラは決められた処理時間帯で稼働することが多く、営業時間外や週末・祝日に開始された取引に遅延が生じます。

Swiftのブロックチェーン台帳は、金融機関に共有インフラを提供することで、こうした制約の一部に対処しようとするものです。このシステムは、トークン化預金による即時の支払コミットメントをサポートするとともに、最終決済にはリアルタイム総合決済を含む既存の決済メカニズムを維持する設計です。特筆すべきは、このアプローチではSwiftと中央銀行マネーを決済チェーンに残し、パブリックブロックチェーンや暗号通貨に置き換えない点で、規制対象機関にとって許容可能なモデルとする狙いがあります。

提案されているモデルは、銀行に継続的なサービス可用性、受益者への迅速な入金、より効率的な流動性管理をもたらす可能性があります。

シティ、デジタル資産戦略を拡大

Services部門のペイメント責任者であるデボパマ・セン氏は、シティの参加はより効率的で相互運用可能な金融システムの構築を支援するという同行の努力を反映するものだと述べました。同氏は、このパイロットにより、顧客の要件を開発プロセスの中心に据えながら、シティと銀行パートナーが共有台帳技術によって決済・流動性・担保移動をどう連携できるかを検証できると指摘しました。

シティの参加は、従来の金融インフラとトークン化資産・デジタルマネーを接続しようとするより広範な動きの一環でもあります。同行は9月後半に、DBSおよびユナイテッド・オーバーシーズ銀行（UOB）を含む追加の銀行パートナーと同様の取引を実施する予定です。

この構想は2026年7月から12月まで、管理された概念実証（PoC）として実施される予定です。その結果は、共有型ブロックチェーンインフラが最終的にどのようにより広範な銀行・決済システムに組み込まれうるかを判断する一助となる可能性があります。このパイロットは、国際決済銀行（BIS）の越境決済改善プログラムや各种の中央銀行デジタル通貨（CBDC）実験など、同様の課題に取り組む他の業界プロジェクトと並行しており、グローバル決済の決済時間短縮とコスト削減の方法を探る広範な潮流を映しています。

https://x.com/FABConnects/status/2095496475228668020?ref_src=twsrc%5Etfw

銀行、相互運用可能なデジタルマネーを模索

DBSもまた、従来の銀行システムと新興のデジタルネットワークを接続するというより広範な目標を支持しています。DBSのグローバル・トランザクション・サービス部門でグループ最高執行責任者兼デジタル資産共同責任者を務めるレイチェル・チュウ氏は、Swiftのデジタル台帳のような構想は、異なる金融エコシステム間の相互運用性と共通標準の確立に役立つと述べました。

OCBCは、シティとのライブ取引の成功は、銀行発行デジタルマネーがより効率的かつ安全に越境移動できるようにするための進展を意味すると述べました。同行によると、こうしたインフラは企業に資金への迅速なアクセス、より高い支払確実性、改善された流動性管理をもたらしうるといいます。

共有インフラモデルにより、銀行はグローバル銀行システムの確立された信頼とリーチを維持しながら、法域を越えて決済ネットワークを接続できる可能性があります。

UOBもまた、Swiftの台帳を通じてシティとの米ドル取引を実施する準備を進めています。UOBのグループ・トランザクション・バンキング責任者であるスー・レイ・ファ氏は、この予定されている取引は、次世代の決済インフラ開発における金融機関間協力の重要性を実証するものだと述べました。

拡大するこのパイロットは、従来通貨、トークン化預金、証券市場を接続できるブロックチェーンベースのシステムへの大手銀行の関心の高まりを浮き彫りにしています。この技術がスケーラブルであることが証明されれば、相互運用可能な台帳インフラは、より迅速な越境決済、証券決済、機関向け流動性管理の重要な構成要素となる可能性があります。