バージニア州に本拠を置き、資産総額17億ドル超、125年以上の歴史を持つコミュニティバンクのチェサピーク・バンクは、本日、Kobalt Labsを同行初の企業向けAIプラットフォームに選定したと発表した。同行はこの投資を、バックオフィス業務を効率化することで、チームが最も重要なこと、すなわち顧客と地域社会への奉仕に、より多くの時間を割けるようにするという「people-first」方針の表れだと説明した。

Kobaltは当初、チェサピークの最もリスクの高いベンダー関係を支援し、加えて自動化されたネガティブニュース監視と取締役会向けレポーティングを導入する。この出発点は、主要な規制上の期待とも一致している。2023年には連邦準備制度理事会（Federal Reserve）、FDIC、OCCが第三者関係に伴うリスク管理に関する共同ガイダンスを公表し、銀行は外部サービス提供者のパフォーマンスとコンプライアンスに引き続き責任を負い、その監督責任は取締役会レベルにまで及ぶことを再確認した。また、ベンダーのデューデリジェンスは、健全性・安全性検査で繰り返し重視されてきた。プラットフォームはSOCおよび契約のレビュー、証跡の抽出、統制マッピング、リスクメモの作成を自動化し、同行のコンプライアンス担当者に対して、毎回のレビューのための包括的な出発点を提供する。数百件の文書を手作業で精査する必要はない。

「ベンダー管理だけでも、このプラットフォームを導入する価値がありますし、当初は想定していなかった新しい用途もすでに見つかっています」と、チェサピーク・バンクのChief Innovation and Strategy OfficerであるDJ Seeterlin氏は述べた。「Kobaltが提供する精度と規模の処理には、以前は私たちのチームの多くの時間が必要でしたが、今では数分で完了します。」

チェサピーク・バンクは、組織全体でAIを試行するのではなく、まずベンダーリスクを、迅速かつ十分に説明可能な成果を自動化によって得られる領域として特定し、そのうえで次にAIをどこに適用するのが適切かを見極めるための組織的な知見を蓄積する方針を採った。こうした慎重なアプローチが、金融機関向けに設計され、同業が直面する独自の規制、リスク、運用要件に対応するKobaltの採用につながった。

「チェサピークのアプローチは、最も優れたコミュニティバンクで私たちが見ているものです。手作業の量が最も多く、一貫性に対する許容度が最も低い機能を選び、そこでまずAIを実証するのです」と、Kobalt LabsのCEOであるKalyani Ramadurgam氏は述べた。「稼働後わずか数週間で同社チームがすでに新しいユースケースへ拡大している事実は、プラットフォームが本番運用に入ると価値がどれほど速く蓄積されるかをよく示しています。」

Alloy Labs Allianceのメンバーであるチェサピーク・バンクは、Emprise Bank、Core Bank、Republic Bank of Chicagoを含む同アライアンスの他の加盟金融機関とともに、リスクおよびコンプライアンス業務の近代化を目的としてKobaltを選定した。ベンダー管理がすでに本番運用に入り、両経営陣がそれを超える新たな用途がすでに生まれていると述べる中、Kobaltの適用範囲がチェサピークの業務全体、そしてAlloy Labsの他のメンバーのリスクおよびコンプライアンス業務全体にどこまで広がるかが、次の注目すべき節目となる。