ブラジル中央銀行は、デジタル資産の金融犯罪への悪用を抑制することを目的とした新たな不正防止規則に基づき、暗号資産取引所に対し、海外プラットフォームおよびセルフカストディウォレットへの顧客送金の一部を最長24時間保留することを義務付ける。

この要件は8月7日に公布された決議BCB第584/2026号に基づき、2027年1月1日に発効する。この規則は、顧客が国内の法定通貨であるレアルまたは暗号資産を取引所に入金した後、その資金を海外または自己管理のウォレットに送金しようとする場合に適用される。

ブラジルは中南米最大規模の暗号資産市場の一つであり、この新規則は、完全な制限を課すのではなく、暗号資産の出金および越境送金の速度を直接対象とする地域で最も具体的な規制の一つである。

10,000ドル相当を超える送金は、単一の取引で行われたか、同日に複数の取引として行われたかを問わず、保留の対象となる。これより少額の送金であっても、取引所がリスクありと判断した場合は保留される場合がある。

中央銀行は、ステーブルコインを含む暗号資産が、被害者や金融機関が資金を回復する前に、金融詐欺によって取得された資金の移動に利用されていると指摘した。越境的な価値移動にステーブルコインが利用されていることについては、新興市場の規制当局からも関心が高まっている。

保留は恒久的なものではない。取引所は内部のリスク審査において不正の兆候が認められない場合、24時間の経過を待たずに送金を解放できる。ただし、その決定を文書化し、取引が保留されたことを顧客に通知しなければならない。

また、この措置は顧客、取引、取引先、および送金先の管轄地域に基づくリスク評価について、取引所にさらなる責任を負わせるものである。

ブラジルのトークン化業界団体Abtokenの会長であるレジナ・ペドローゾは、同政策は正規ユーザーにコストを課し、国内取引所の競争力を弱める可能性があると、現地ニュースメディアのPortal do Bitcoinの報道に述べた。2027年の施行日は、規則が発効する前に業界がコンプライアンス手続きを整備する猶予期間となる。