ブラジル中央銀行は、新たな詐欺防止枠組みの一環として、海外プラットフォームまたはセルフカストディウォレット宛ての特定の暗号資産送金に対し、最大24時間の予防的保留を仮想資産サービスプロバイダー（VASP）に義務付ける方針を発表した。

金曜日、Banco Central do Brasil（BCB）は、この保留要件が1万ドルを超える入金資金に適用されると発表した。単一取引または顧客の1日あたり累計取引のいずれかが対象となる。VASPはまた、内部リスク管理ポリシーに基づき追加の審査が必要なその他の送金も保留しなければならない。

新規則は2027年1月1日に発効する予定であり、ライセンス取得プロバイダーには、許可された審査期間内にフラグ付き送金をスクリーニングするために必要なコンプライアンス基盤を構築するための複数年にわたる準備期間が与えられる。この枠組みの下、プロバイダーは保留が実施される際に顧客へ通知する義務を負い、詐欺事件、詐欺未遂、および実施された是正措置の詳細な記録を保管しなければならない。VASPは、中央銀行が定めたパラメーターに従うことを条件に、24時間が経過する前に審査を完了し送金を解放することができる。

これらの措置は、BCBをVASPの主たる監督機関として位置付け、現在開発中の正式なライセンス制度の基盤を築いたブラジルの2022年仮想資産法枠組み（Law 14.478/2022）を基礎とするものである。Chainalysisによると、ブラジルは暗号資産の普及率で世界最大級の市場に位置付けられており、BCBの詐欺対策アプローチは、消費者保護と業界の成長のバランスを取る他の新興市場の規制当局にとっても参考事例となっている。

この政策は、世界中の規制当局がデジタル資産の速度と越境性を悪用する詐欺手法に対処する中、暗号資産の保護措置を強化する司法管轄区の拡大するリストにブラジルを加えるものである。

ブラジルが暗号資産詐欺に対する世界的取り組みに参加

ブラジルの措置は、他地域で導入された詐欺対策のイニシアチブと共通する。日本では、金融庁と警察庁が暗号資産交換業者に対し、顧客が法定通貨を入金した後またはデジタル資産を購入した直後に出金を制限するよう要請した。

日本の当局はまた、プラットフォームに対し、顧客に出金アドレスを事前登録させること、および新規追加されたアドレスが使用可能になるまで待機期間を設けることを義務付けるよう求めた。その他の提案された保護措置には、顧客別の出金限度額の設定、取引監視の強化、フィッシング耐性のある多要素認証、および銀行送金者の氏名が暗号資産アカウント保有者と一致することの確認が含まれる。

ブラジルの規制とは異なり、日本の措置には法的拘束力がない。日本の取引所は、運用上の考慮事項や悪用への露出度に基づいてアプローチを調整しつつ、実装に関する裁量を保持している。

欧州の規制当局は、EUの暗号資産市場法（Markets in Crypto-Assets）のライセンス期限を迎えた後、ライセンス取得済みサービスプロバイダーを探すユーザーを狙い、規制当局や暗号資産企業を偽装する犯罪者について個別に警告を発している。フランスの金融規制当局は偽ウェブサイトに関わる事例を記録しており、欧州証券市場局（ESMA）は詐欺師が偽造文書において同局の身元とロゴを不正使用したと報告している。

出典：Banco Central do Brasil