機関金融の資金のうちデジタル資産に向かう割合が拡大するなか、ウォレットが暗号資産を保有しているという事実を知るだけではもはや十分ではありません。銀行、取引所、決済企業、コンプライアンス部門などの組織は現在、ブロックチェーン上の各アドレスの背後にある出自を理解する必要があります。そのウォレットは規制対象の機関なのか、それとも制裁対象の組織なのか。ランサムウェア集団、ミキサー、怪しい取引所との関わりはあったのか。マーケットメーカー、分散型ファイナンス・プロトコル、長期投資家のいずれに該当するのか。こうした問いへの答えは、生のブロックチェーンデータだけからは見いだせません。

この緊急性の多くは規制が説明しています。金融活動作業部会(FATF)の「トラベルルール」は、仮想資産サービス事業者に対し、送金時の発注者および受取人情報の収集と共有を義務付けています。一方、米国財務省の外国資産管理局(OFAC)は制裁指定と併せてデジタルウォレットアドレスを定期的に公表しており、リスクへのエクスポージャーを個別アドレス単位で検知できるようになっています。コンプライアンス不備のコストは具体的です。マネーロンダリング対策および制裁対応の不備をめぐり数十億ドル規模の制裁金を含むBinanceの2023年の米国当局との和解は、このリスクの大きさを明確に示しました。

AIは、数十億件のブロックチェーントランザクションを分析し、アドレスをクラスタリングし、行動パターンを識別し、リスクに関してアドレスをリアルタイムで評価することで、ウォレット・インテリジェンスを変革しつつあります。資金を追跡するためにさまざまなネットワークを手作業で精査する代わりに、機関は数秒で実行可能なインサイトを得られるようになりました。ブロックチェーン上の活動が拡大するなか、エンタープライズ・ウォレット・インテリジェンスはデジタル資産運用に不可欠な構成要素となっています。この変化を推進する10社を紹介します。

Arkham Intelligence

Arkham Intelligenceは、ブロックチェーン・インテリジェンス分野における重要な存在として台頭しています。同社のAI駆動型プラットフォームは、ブロックチェーンアドレスを実世界のアイデンティティと関連付けることで、ウォレットの所有関係の追跡、資金移動のモニタリング、不審な取引の追跡を機関に対して可能にします。機械学習と大規模なブロックチェーン分析を組み合わせることで、Arkhamは調査担当者が手作業では発見できないつながりを見つける助けとなります。この水準の可視性は、機関投資家、取引所、コンプライアンス部門にとってますます価値のあるものとなっています。

Breadcrumbs

Breadcrumbsはビジュアルなブロックチェーン調査に注力しています。同社のAI搭載型分析プラットフォームにより、組織は取引の追跡、ウォレットクラスターの識別、異常な活動の特定、多数のブロックチェーンネットワークにまたがる複雑な資金移動の可視化が可能になります。インタラクティブな調査ツールは、単に取引リストを確認するのではなく、資産がウォレット間でどのように移動するかをコンプライアンス部門が理解する助けとなります。調査担当者、規制当局、デジタル資産企業がこのプラットフォームを広く利用しています。

Merkle Science

Merkle Scienceは、ブロックチェーンのリスクモニタリングと金融犯罪検知に注力しています。同社のプラットフォームは人工知能を活用してウォレット活動、取引ログ、行動パターンを常時モニタリングし、マネーロンダリング、制裁リスク、詐欺の可能性を検出します。ウォレット活動が通常のパターンから逸脱すると、自動アラートが機関に送信されます。欧州連合(EU)では、暗号資産市場規制(MiCA)が2024年末に完全適用となり、同時期には改正された資金移動規則により、トラベルルール方式の情報共有義務が暗号資産サービス事業者にも拡大され、こうしたプラットフォームが企業の履行を支援すべき義務がさらに増えました。規制上の監視強化が進むなか、ウォレットの継続的なモニタリングは不可欠なコンプライアンス能力となっています。

Elliptic

Ellipticは長年にわたり、業界で最も包括的なブロックチェーン・インテリジェンスプラットフォームの1つを開発してきました。同社は予測機能、機械学習アルゴリズム、高度な分析を提供しており、金融機関は数十のブロックチェーンネットワークにわたってウォレットの所有関係を特定し、取引リスクを評価し、不法行為へのエクスポージャーをモニタリングできます。大規模なエンティティデータベースにより、コンプライアンス部門は扱う取引をより深く掘り下げることができます。世界中の銀行、取引所、規制当局、法執行機関がEllipticのインテリジェンスを活用しています。

TRM Labs

TRM Labsは、ブロックチェーン・インテリジェンスと人工知能を融合させ、コンプライアンス、調査、リスク管理を支援しています。同社の分析プラットフォームは、さまざまなパブリックブロックチェーン・エコシステムにおける活動をリアルタイムでモニタリングし、不審な取引パターンを検出し、ウォレットの行動を分析します。機関は調査を自動化し、取引処理前に取引相手についてより明確な把握を得ることができます。金融機関による同社の採用拡大は、エンタープライズレベルのブロックチェーン・インテリジェンスへの需要の高まりを示しています。

Crystal Intelligence

Crystal Intelligenceは、コンプライアンスおよびフォレンジック型のブロックチェーン分析を提供しています。同社のAI駆動型プラットフォームにより、組織はウォレット間の関係を分析し、取引リスクを検出し、さまざまなネットワークにわたるデジタル資産の動きを調べることができます。機関は独自のリスクモデルを作成しながら、ブロックチェーン情勢の変化を捉え続けることができます。金融機関、取引所、捜査機関が同社のツールを利用しています。

Scorechain

Scorechainは、ブロックチェーン・コンプライアンスと取引インテリジェンスに注力しています。同プラットフォームはAIを活用し、ウォレットを動的にスコアリングするとともに、制裁、詐欺、マネーロンダリングのスクリーニングを行います。ウォレットスコアリングは、金融機関の顧客オンボーディングおよび取引モニタリングのプロセスに組み込むことができます。リスク評価を自動化し、手作業によるコンプライアンス業務の負担を軽減します。

Nansen

Nansenのウォレット・インテリジェンスは投資に向けられています。同プラットフォームはAIを活用し、数百万のブロックチェーンアドレスを分類し、主要プレーヤーを特定し、さまざまなエコシステムにわたるオンチェーンの動向を追跡します。機関投資家はNansenを活用して資金フローを把握し、新たなトレンドを発見し、投資前の意思決定に役立てています。同社は業界で最も知名度が高く、最も包括的なウォレットラベリングデータベースの1つを維持しています。

Global Ledger

Global Ledgerは、ブロックチェーン分析およびAI駆動型調査の製品です。同社のプラットフォームにより、金融機関はウォレットリスクを追跡し、クロスチェーン取引をフォローし、潜在的な資金フローを調査し、コンプライアンス報告を作成できます。自動化された行動分析により、調査担当者はウォレット間の隠れた関係をより効率的に検出できます。暗号資産の活動がますますクロスチェーン化するなか、こうした機能の価値は高まっています。

ChainArgos

ChainArgosは、高度なブロックチェーン・インテリジェンスとプロトコル分析に注力しています。同社は機械学習アルゴリズムを活用してウォレット取引、トークン移転、プロトコル間のインタラクション、市場データを分析し、そうでなければ見過ごされかねない潜在的リスクや不審な活動を特定します。機関のデューデリジェンスを強化し、新たな脅威が大きなコンプライアンス問題に発展する前に検出する支援を行います。研究主導のアプローチは、デジタル資産分野全体で注目を集めています。

エンタープライズ・ウォレット・インテリジェンスが経営上の必須要件に

機関の参入は、暗号資産取引からはるかに拡大しています。デジタル資産は現在、銀行のカストディで保管されています。資産運用会社はトークン化された証券に投資しています。決済事業者はステーブルコインを取引の決済に利用しています。金融機関は毎日、数十の異なるネットワークとエコシステムに及ぶブロックチェーンネットワークを扱っています。その結果、各ウォレットの背後に誰がいるかを知ることは、取引で何が起きているかを知ることと同じくらい重要になっています。

AIは、数十億件のブロックチェーンデータポイントを価値あるインサイトに変えることで、これを可能にしています。終わりのない取引記録を手作業で確認する代わりに、機関は高リスクのウォレットを特定し、隠れたつながりを発見し、金融犯罪やオペレーショナルリスクにより迅速に対応できるようになります。注目すべきは規則そのものです。FATFは2019年に初めて基準を仮想資産に拡大し、その後も更新版ガイダンスを公表し、各国・地域による実施状況に関するレビューの公表を続けており、この歩みは規制対象企業が取引相手について知ることが期待される範囲を繰り返し精緻化してきました。金融活動作業部会(FATF)、Chainalysis、Deloitteの業界リサーチによれば、規制環境の変化に伴い、ブロックチェーン・インテリジェンスは機関によるデジタル資産採用の中心にますます位置づけられていくとされています。Arkham Intelligence、Breadcrumbs、Merkle Science、Elliptic、TRM Labs、Crystal Intelligence、Scorechain、Nansen、Global Ledger、ChainArgosが、このインテリジェンス層の構築を支援しています。