Bitstamp — 2011年に設立され、2025年に証券会社プラットフォームRobinhoodに買収された、最も長く運営されている暗号資産取引所の1つ — は、第三者のセルフカストディウォレットから入金されるEUR1,000超の暗号資産について、受け入れを拒否し始めたと報じられています。これは、利用者が個人ウォレットから取引所へ資金を移す方法を厳格化する変更となる可能性があります。報道されている方針は、利用者自身の確認済みウォレットから送られた入金と、他者によって送られた資金を区別することに焦点を当てています。

セルフカストディウォレットの入金に関してBitstampが報じられている変更

この変更を伝える報道によると、Bitstampは、利用者自身の確認済みアドレスではなく、第三者のセルフカストディウォレットに由来するEUR1,000超の暗号資産送金の受け入れを停止し始めたとされています。

この変更は対象が限定されています。すべての外部ウォレットではなく、第三者のセルフカストディウォレットのみを対象としており、利用者自身の記録されたウォレットからの入金は、他者の代理で送られた資金とは異なる扱いを受けます。

ここで「reportedly（報じられている）」という表現は重要です。この方針変更は、広く確認された普遍的な制限としてではなく、単一の情報源に基づく報道として読むべきであり、正確な適用範囲は利用者や法域によって異なる可能性があります。

EUR1,000の基準が暗号資産コンプライアンス上重要となる理由

EUR1,000という金額は、この報道における中心的な判断基準であり、セルフカストディの入金がこれを超えると、より厳格な取り扱いが報じられているラインとして機能しています。この基準は、EU規則が高額の暗号資産送金をどのように扱うかと整合しており、BitstampはEUにおけるTravel Ruleに関する自社ガイダンスでこれを説明しています。

Travel Rule自体には明確な出所があります。これはFinancial Action Task ForceのRecommendation 16の暗号資産版であり、EUはTransfer of Funds Regulationを通じて暗号資産サービス提供者に対してこれを法的拘束力のあるものとしました。同規則は2024年12月から施行されています。これらの規則の下で、提供者は送金に関する送信者および受取人の情報を収集・確認する必要があり、EUR1,000未満ではより軽い扱いとなります。Bitstampはこの制度の中に位置しており、ルクセンブルクの金融監督当局からMiCAライセンスを取得しているため、EU全域でサービスをパスポート提供できます。

自分名義のウォレットと第三者のウォレットを区別する点は、ウォレットの所有確認を示しています。送金者が実際に管理していると確認できないウォレットから入金がある場合、入金確認は難しくなります。報じられている基準は、まさにこのコンプライアンス上の課題に対応するためのものとみられます。

利用者への実際の影響は明確です。セルフカストディから保管型プラットフォームへ大きな額を移す利用者は、所有権を証明できない限り、送金が保留または拒否される可能性があります。欧州の他地域でも同様のコンプライアンス圧力は見られ、たとえばオランダの検察当局が廃業したブローカーの残存暗号資産を売却し、債権者が損失を被った事例があります。

Bitstamp利用者と市場全体が今後注視する点

報じられている制限が広く適用されるのか、特定の場合に限られるのかは重要な未解決事項です。現時点の報道では、全アカウントにわたる完全に確認された一律導入は示されていません。

利用者にとっての直近の対応は書類の準備です。より大きなセルフカストディ入金を送る前に、ウォレットの所有権を証明する必要があるかもしれません。これは、規制当局が取引所にますます求める確認要件と一致しています。米国財務省が提案するGENIUS Actのステーブルコイン規則のような幅広いコンプライアンス議論も、書類要件がどれほど速く変化しているかを示しています。

取引所間の比較も注視に値します。他のプラットフォームが高額のセルフカストディ送金に同様の対応を採用するかは未解決であり、Binanceが捜査当局に利用者データを共有したと報じられたような、取引所によるデータ取扱いをめぐる過去の開示は、保管型プラットフォームにどれほど厳しい監視が向けられているかを示しています。確実なのは、Transfer of Funds RegulationがEUでライセンスを受けたすべての暗号資産サービス提供者に適用されるという点です。注目すべき違いは、規則が競合他社に及ぶかどうかではなく、実際の運用方法にあります。

Bitstampが適用範囲を詳述する正式通知を公表するまでは、実務上の結論は次の対応が不透明であることです。報じられている基準を超えるセルフカストディ入金を送る利用者は、資金を移す前に現在の要件を取引所へ直接確認すべきです。

Disclaimer: This article is for informational purposes only and does not constitute financial or investment advice. Cryptocurrency and digital asset markets carry significant risk. Always do your own research before making decisions.