Binance、11月1日からブラジルの国際暗号資産送金に目的申告を義務付け

Binanceは11月1日から、ブラジルのユーザーが関与する国境を越える暗号資産送金に対する新たなチェックを導入します。これにより、一部の入出金が処理される前に、顧客は取引の目的を申告し、取引相手を特定することが求められます。

同取引所は、これらの措置が決議BCB第521/2025号に基づくものであると説明しています。これはブラジル中央銀行の規則であり、国際的な仮想資産送金を同国の外国為替フレームワークに組み込み、暗号資産サービスプロバイダーに新たな報告義務を課すものです。

この要件は、暗号資産がブラジル居住者と非居住者の間で移動する場合に、ブラジルでBinanceを利用する個人および法人に適用されます。ユーザー自身の海外取引所の口座への資産送金は、この規則では国際送金とみなされます。ブラジル居住者間の送金は対象外です。

ユーザーは暗号資産が海外に移動する理由を説明する必要がある

11月1日から、Binanceを通じて国際的な暗号資産送金を行うブラジルのユーザーは、取引の目的を提供し、資産を送受信する取引相手の種類を特定する必要があります。

Binanceによると、ユーザーは最大3つの情報を提供する必要がある場合があります。1つ目は送金の目的です。2つ目は、取引相手を個人、法人、銀行、取引所、投資ファンド、非営利団体またはその他のカテゴリーとして特定するものです。法人アカウントは、相手企業が同じ経済グループに属するかどうかも明示しなければなりません。

目的コードは、ブラジル中央銀行が定めた分類に基づきます。例には、個人の自己口座間の送金、物品の支払い、ITサービス、ビジネスサービス、寄付、海外旅行などが含まれます。Binanceは、情報が規制当局に報告されるため、選択カテゴリーは取引の実際の理由と一致しなければならないとしています。

利用可能なカテゴリーの数は取引規模によって異なります。5万ドル以下（他通貨相当額を含む）の送金は、10種類の簡易目的リストを使用します。5万ドルを超える取引では、96種類の全分類から選択する必要があります。

5万ドルの閾値は各送金ごとに適用されます。それを超える場合、Binanceは汎用的な「その他」カテゴリーが存在しないため、ユーザーは取引に最も適した分類を選択しなければならないと説明しています。

決議521は、取引日、目的、暗号資産が国外に流出または流入したかどうか、顧客の識別情報、資産の種類と数量、ブラジルレアルでの価値、海外の支払者または受取人、関係国、顧客との関係などの情報の報告を義務付けています。

情報が不足すると出金がブロックされる可能性

必要なアンケートが完了するまで、Binanceは国際出金リクエストの送信を許可しません。

海外からの入金については、Binanceが要求情報を待つ間、資金が保留状態になる可能性があると同取引所は述べています。場合によっては、必要な詳細が提供されない場合、取引が送金者に返還されることがあります。

この要件は、すべての国際入出金に適用されます。APIユーザーも対象であり、Binanceは追加の規制フィールドを含む更新されたエンドポイントを求めています。機関顧客およびVIP顧客には、別途技術的な案内が送られます。

海外取引所の自分の口座へ暗号資産を送金するユーザーは、自分自身を取引相手として特定する必要があります。Binanceによると、その際、目的フィールドには同一人物名義の口座間の送金として自動的に入力され、顧客は宣言を確認するだけとなります。

Binanceの顧客が所有するセルフホストウォレットが関わる送金は、異なる扱いを受けます。自己管理ウォレットへの資産の移動には目的の提供は不要ですが、所有権の確認が必要です。Binanceは引き続き、別のカテゴリーで当該取引をブラジル中央銀行に報告します。

ブラジルの別の自己管理報告規則（1万ドル）は、対象となる送金について10月1日に発効しました。このフレームワークはマネーロンダリング対策に関する報告であり、Binanceの11月1日の国際送金目的コード要件と混同しないよう注意が必要です。

一部の国際送金には10万ドルの上限

ブラジルの規則は、ブラジルの外国為替市場での運営認可を受けていない海外の取引相手が関わる送金に対し、追加の条件を課しています。

決議521により改正された決議BCB第277号は、取引相手がブラジルの外国為替市場で認可された機関でない場合、国際的な仮想資産の支払いまたは送金を1取引あたり10万ドル相当に制限しています。

この制限は、すべての国際暗号資産送金に対する一律の10万ドル上限ではありません。適用は、取引の相手側の機関または主体の地位に依存します。

Binanceによると、送金に利用可能な海外取引所は、中央銀行の要件に基づく評価を経て、ドロップダウンメニューに表示。リストに表示されないプラットフォームはカスタマーサポートに審査を申請できますが、掲載は内部分析の対象となるとしています。

中央銀行の規則は、海外の暗号資産サービス企業と取引するブラジルの仮想資産プロバイダーに対し、当該海外企業が有効な健全性および行動監督の対象であるかを確認することを求めています。海外の管轄区域がそのような要件を適用していない場合、ブラジルのプロバイダーは、当該企業との取引前に自社のリスク評価を文書化しなければなりません。

新たな送金手続きは、暗号資産企業に対するブラジルの拡大する規制フレームワークの中に位置付けられています。同国の暗号資産企業向けの新たな資本およびライセンス規則は、監督が証券会社や金融機関に用いられるフレームワークに近づく中、プロバイダーにガバナンス、リスク管理、健全性基準の遵守を求めています。

11月1日の規則はトラベルルールとは別物

Binanceは、11月の送金アンケートはブラジルの暗号資産トラベルルールではないことを強調しています。

同取引所は、トラベルルールの要件は段階的に異なるタイムラインで導入され、国内送金は2027年、国際送金は2028年に実施予定であると述べています。Binanceは、それらの要件について別途通知を行うとしています。

決議521はむしろ、ブラジルの外国為替および国際資本フレームワーク内における特定の仮想資産活動の取り扱いに対処するものです。中央銀行は、居住者と非居住者の間、または二つの非居住者の間で所有権が移転する場合、あるいは同一人物が自己の資産をブラジルの国境を越えて送受信する場合に、暗号資産送金を国際送金と分類します。

ブラジルは別途、規制された電子外国為替決済チャネル内での暗号資産の利用を制限しています。仮想資産は、ブラジルの監督下にあるeFX決済システム内で取引を決済することはできませんが、この措置は取引所やウォレットを通じた通常の暗号資産送金を禁止するものではありません。

Binanceは、新たな国際送金アンケートを通じて収集された情報は、月次の規制報告としてブラジル中央銀行に送付されると述べています。同取引所は、11月1日の変更が通常の取引やブラジル居住者間の国内暗号資産送金を停止させるとは述べていません。

同社は、「ブラジルへの業務移転」に関する詳細が近日中に提供されると述べています。10月2日の通知では、そのプロセスについて追加の詳細は示されませんでした。