イタリアの中央銀行であるBanca d’Italiaは、報じられた動きによると、暗号資産プロバイダーに対し、取り扱う送金を審査するよう要請しました。この要請により、デジタル資産取引が処理される前の確認に対する監視が強まる可能性があります。

この要請の範囲は明らかになっていません。利用可能な資料では、対象となるプロバイダーや送金の種類、要請が指針なのか拘束力のある要件なのか、またいつ発効する可能性があるのかは確認されていません。

Banca d’Italia、暗号資産送金の審査を要請

今回報じられた動きは、暗号資産プロバイダーに対し、送金を未確認のまま通過させるのではなく、確認するよう求めるものです。ここでいう「審査」とは、取引が実行される前に確認することを意味します。暗号資産プロバイダーには、顧客によるデジタル資産の購入、売却、移動を可能にする企業が含まれ、取引所やウォレットサービスなどが該当する場合があります。

Banca d’Italiaの原文声明と、その発表日については、利用可能な資料で確認されていません。中央銀行による直接の発言も検証されていないため、ここでは同機関の正確な発言として引用していません。

対象となるプロバイダーと送金は何か

報じられた要請は暗号資産プロバイダーと送金に一般的に言及していますが、いずれの用語も定義していません。対象地域、影響を受ける可能性のある認可事業者、含まれる送金の種類について、確認された情報はありません。

具体的な審査基準も確認されていません。銀行における送金審査は、違法な資金の可能性を特定することを目的としたマネーロンダリング対策の確認と関連するのが一般的です。しかし、この関連性は今回の要請について確認されておらず、確定した事実ではなく、未解決の問題にとどまっています。

Banca d’Italiaによる報じられた要請とは別の動きですが、他の市場でも同様のコンプライアンス圧力が生じています。フィリピンの規制当局は決済事業者に対する暗号資産の確認を強化する案を示しており、オーストラリアでは最近、暗号資産および送金関連の登録が数十件取り消されました。これらの動きは、他の法域で審査をめぐる規制議論がどのように現れているかを示す文脈として紹介しています。

この要請がプロバイダーと利用者に与えうる影響

Banca d’Italiaの要請が非公式な指針、正式な勧告、拘束力のある義務のいずれに当たるのかは、まだ確定していません。この違いによって、プロバイダーが従う義務を負うのか、それとも要請を検討するだけなのかが決まります。

そのため、コンプライアンス上の義務を確実なものとして示すことはできません。利用可能な資料には、確認された実施日、罰則、暗号資産プロバイダーからの回答はありません。

個人の暗号資産保有者にとっての実際の影響も不明です。プロバイダーが送金審査を導入または拡大すれば、一部の取引で追加確認を受ける可能性があります。ただし、追加手数料、遅延、制限については確認されていません。

今回報じられた規制上の動きは、暗号資産市場が独立して取引を続け、リアルタイムでBitcoinの価格・市場データとCrypto Fear & Greed Indexが更新されている中で生じています。いずれも、今回の要請に対する確定した反応を示していません。

現時点では、この動きは確定した規則ではなく、報じられた要請として扱うべきです。範囲、時期、遵守義務の有無を明らかにするには、Banca d’Italiaによる公式声明が必要です。スイスの機関が法定通貨フランに連動するステーブルコインを試験していることなど、他の法域の動きは、規制対象となる暗号資産環境が変化し続けていることを示しています。

出典：CoinLineup

免責事項：この記事は情報提供のみを目的としており、金融または投資に関する助言を構成するものではありません。暗号資産およびデジタル資産市場には重大なリスクが伴います。判断を下す前に、必ずご自身で調査してください。