オーストラリアの金融犯罪規制当局であるAUSTRACは、過去1年間で送金および仮想資産サービス事業者45件の登録を取り消し、停止、または更新を拒否し、マネーロンダリングおよびテロ資金供与のリスクにさらされる事業者への監視を強化しました。

AUSTRAC(オーストラリア取引報告分析センター)は「2006年犯罪収益移転防止法(反マネーロンダリング・テロ資金供与対策法)」を所管し、2018年からデジタル通貨交換事業者に登録を義務付けており、送金・仮想資産サービスを提供する事業者の登録の付与、停止、取り消しの権限を持っています。

AUSTRACによると、事業者が除外された理由には以下が含まれます:

• 事業を遂行する能力の欠如
• 休眠状態または非活動状態であること
• 長期間にわたり指定サービスを提供していないこと
• 破産(インソルベンシー)
• 不適切な登録を保有していること
• 重大な変更を規制当局に通知していないこと

この取り締まりは、オーストラリアがハイリスクな決済チャネルへの監視を強化する中で実施されています。

「登録を取り消された事業者は事業を継続できず、適切な場合には、これらの事業者の背後にいる個人を国内外の法執行機関および規制パートナーに引き継ぎました」とAUSTRACのブレンダン・トーマスCEOは述べました。

「金融犯罪は国境を越えて活動しており、当局は国内外のパートナーと緊密に連携し、オーストラリアだけでなく世界的に金融システムを強化しています。」

AUSTRACの発表によると、同規制当局による決済・送金・仮想資産セクターへの注視は、ここ数か月の一連の規制措置を通じて継続しており、Western Unionへの調査着手やCryptolinkの暗号資産ATMネットワークの停止措置が含まれます。

AUSTRACはまた、ハイリスクな決済チャネル、顧客、提携先の管理への懸念からWestern Unionへの調査にも着手し、暗号資産ATM事業者Cryptolinkを停止しました(関連報道、Western Union調査)。

一事例では、AUSTRACは国家反詐欺センター(National Anti-Scam Centre)と協力し、苦情やマネーロンダリング・リスクの管理能力への懸念を受けて、暗号資産事業者GetCoinsの登録を取り消しました。同規制当局は、この事業者が組織的な暗号資産投資詐欺に悪用されたと述べています。

トーマス氏は、登録を取り消された事業者は事業を継続できず、適切な場合にはその背後にいる個人らは法執行機関および規制パートナーに引き継がれたと述べました。

これらの措置は、規制当局がデジタル資産および越境決済チャネルが組織犯罪や金融詐欺に悪用されるのを防ごうとする中で、暗号資産・送金事業者への監視強化というより広範な流れを浮き彫りにしています。オーストラリアはまた、AML枠組みの長年の空白を埋める動きを進めており、2024年に可決された改革により、AML/CTF義務が弁護士、会計士、不動産業者など、従来制度の対象外だった「トランシェ・トゥー(第二段階)」事業者にも拡大されました。

「業界へのメッセージは明確です。リスクを理解・管理し、報告義務を果たさなければ、事業を継続できなくなる可能性があります」とトーマス氏は述べました。

これらの措置は、同国で事業を展開する事業者への「明確な警告」と規制当局が評したBinanceへの制裁、無許可の暗号資産事業者がコンプライアンス違反で年間売上高の最大10%の罰金に直面する可能性があるというASICの警告、そして暗号資産規制は配信技術ではなく経済的機能に焦点を当てるべきとするオーストラリア規制当局の専門家見解といった、これまでの規制措置に続くものです。登録事業者にとって、今回の除外は、AUSTRACが不正行為だけでなく、非活動またはコンプライアンス違反の事業者に対しても取消権限を行使する用意があることを示しており、継続的な登録コンプライアンスと報告が市場に留まる条件となっています。