2019年から事業を展開する暗号資産コンプライアンス企業AMLBotは、セルフサービス型プラットフォーム「AI Tracer」を発表した。専門的な技術知識や多額の予算がなくても、誰もが盗難デジタル資産を追跡できるよう設計されている。同ツールは3月27日にベータ版として公開された。

ユーザーはトランザクションハッシュ、該当するブロックチェーン、資産タイプを入力することで追跡を開始できる。AIがウォレット間および取引所間の資金の流れをマッピングし、警察への届出やコンプライアンス提出に適した形式の可視化グラフとダウンロード可能なレポートを生成する。

暗号資産盗難事件における速度の重要性

AMLBotによれば、攻撃者は有意な調査が始まるまでに平均約20時間の猶予を得ている。同社が確認した最も迅速なマネーロンダリング操作は、盗難資金を3分未満で移動させることができる。AI Tracerは、ユーザーにブロックチェーンのアーキテクチャやフォレンジック手法の理解を求めることなく、資金フロー分析を生成することで、この対応窓口を圧縮するよう設計されている。

ローンチ時点で、プラットフォームはTron、Ethereum、BNB Smart Chain、Bitcoinを含む主要ブロックチェーンをサポートしている。AMLBotは、14以上のネットワークにまたがる可視的なクロスチェーン移動の追跡も可能としており、これは高度な窃盗犯が盗難資金を単一のチェーンに留めておくことは稀であるという現実に対処するものである。

証拠の生成であり、資金回復ではない

AI Tracerは盗難資金を追跡するが、回復は行わない。プラットフォームが生成するのは成果ではなく、証拠である。ただし、その証拠は活用可能な形に特化してフォーマットされている。可視化グラフと監査対応レポートは、法執行機関や暗号資産取引所への提出を想定して作られており、提出先はアカウントの凍結や回復手続きの開始を行うことができる。ただし、それらの機関が証拠に基づいて行動するかどうかは、管轄区域間の協力、利用可能なリソース、資産凍結の法的基準など、いかなる追跡ツールの制御範囲外の要因に依存する。

セルフサービスタイプのツールでは対応しきれないケースについては、AMLBotはフルサービスの回復オペレーションを提供している。同社によれば、被害者の対応速度に応じて、これらのサービスの成功率は60%から75%の間である。AMLBotはこれまでに5,000件以上の本格的な調査を実施してきたとしている。AI Tracerは実質的にそのワークフローの初期段階を製品化し、以前はコンサルティング業務であったものをソフトウェア製品に転換したものである。

確立された既存企業が存在する市場への参入

AMLBotが参入するブロックチェーン分析市場は、ChainalysisやEllipticのような資金力のある企業が長らく支配してきた。これらの企業は政府、取引所、機関クライアントに包括的な調査プラットフォームを提供している。しかし、それらのツールは専門家向けに構築されており、暗号資産の盗難やフィッシング攻撃によって資金を失った個人を対象としたものではない。FATFトラベルルールやEUの暗号資産市場規制（MiCA）など、世界の規制当局が仮想資産に関するマネーロンダリング防止ルールを厳格化する中、取引所やサービスプロバイダーのコンプライアンス義務が拡大し、当セクターは着実に成長してきている。

セルフサービス方式は、AMLBotの差別化戦略を象徴するものである。専門知識の壁を下げることで、AI Tracerは既存プレイヤーがほとんど見落としてきた市場セグメント、すなわちエンタープライズ向けソフトウェア契約の予算はないものの、フォレンジック機能を必要としている個人や小規模組織をターゲットとしている。