I creditori di Zondacrypto, la più grande piattaforma polacca di trading di criptovalute, hanno avviato in Estonia un'azione legale per recuperare quanto rimane degli asset dell'exchange, seguito al suo crollo all'inizio di quest'anno.

La procedura di fallimento si svolge nel paese baltico, dove è stata costituita la società operativa della piattaforma ed è stata presentata la prima istanza — nonostante la società disponga di poco denaro lì, porti un debito enormo e non svolga quasi alcuna attività nel paese. Per i clienti dell'exchange, l'esito di questa procedura determinerà in gran parte se e quanto dei loro fondi congelati tornerà mai disponibile.

I clienti avviano la battaglia per il denaro e i beni di Zondacrypto

I clienti e gli altri creditori del fallito exchange di valuta digitale hanno intrapreso una difficile battaglia per ottenere e distribuire gli asset rimanenti. La loro prima riunione si è tenuta giovedì a Tallinn, la capitale estone dove è registrata la società operativa, in un clima di incertezza su quanto possa essere recuperato e in che modo.

Solo poche persone erano fisicamente presenti in aula, secondo una ricostruzione del canale Polsat News, citata da altri mezzi di informazione polacchi, tra cui il portale web Interia. Tra i presenti c'erano il curatore fallimentare di BB Trade Estonia OÜ e gli avvocati che rappresentano le vittime del crollo dell'exchange, mentre altri hanno partecipato a distanza.

Margus Lentsius, il funzionario incaricato di amministrare la società in difficoltà, ha definito la riunione un passo avanti significativo nella procedura di fallimento. Ha dichiarato ai media polacchi che le parti interessate hanno confermato la sua nomina e eletto un comitato dei creditori, che collaborerà con le autorità estoni. Tali comitati danno tipicamente ai creditori una voce formale nell'amministrazione del patrimonio, rendendo l'organismo un punto di contatto chiave per i richiedenti man mano che il procedimento avanza.

Lentsius ha sottolineato che la comunicazione tra Estonia e Polonia è fondamentale per garantire che i creditori possano recuperare il maggior numero possibile dei fondi persi.

"Finora, poco meno di 2.000 creditori hanno presentato domande, anche se quel numero sicuramente aumenterà", ha detto.

Cosa è successo al più grande exchange di criptovalute polacco?

Zondacrypto è crollato nella primavera di quest'anno, dopo che problemi di liquidità hanno impedito ai clienti di prelevare i propri fondi o addirittura di accedere ai propri conti.

L'exchange è stato fondato nella città polacca di Katowice nel 2014 con il nome originale di BitBay. In seguito si è trasferito a Malta prima di stabilire infine la propria sede in Estonia. Sebbene la società abbia spostato la sua sede principale fuori dalla Polonia dopo essere comparsa su una lista di avvertimento emessa dal regolatore finanziario del paese nel 2018, è rimasta concentrata principalmente sul mercato polacco.

È diventata una delle principali piazze di trading di asset digitali in Polonia, un paese che vanta probabilmente il settore delle criptovalute più grande dell'Europa centrale e orientale.

Le prime stime ufficiali suggerivano che il crollo potesse aver colpito più di 30.000 polacchi, che hanno perso almeno 95 milioni di dollari. Nelle ultime settimane sono stati effettuati numerosi arresti.

Przemysław Kral, l'ex CEO di Zondacrypto, è scomparso ad aprile dopo aver negato che l'exchange stesse affrontando l'insolvenza, ma da allora avrebbe concordato di aiutare le autorità a fare luce sul caso. Kral accusa il fondatore di BitBay, Sylwester Suszek, di non aver mai consegnato le chiavi di un wallet contenente 4.500 BTC. Lo stesso Suszek è scomparso dopo che Kral ha assunto la guida nel 2021.

Dov'è ora il denaro di Zondacrypto?

Poiché Zondacrypto non aveva praticamente clienti in Estonia, la sua società operativa lì dispone di pochissimi fondi utilizzabili per risarcire le vittime. BB Trade è, di fatto, molto indebitata.

Le ricostruzioni dei media hanno rivelato all'inizio di settembre che il debito della società ammonta a 432 milioni di euro, mentre le sue attività sono state valutate intorno ai 167.000 euro, come evidenziato da Bitcoin.pl questa settimana — un divario che mostra quanto poco del denaro inseguito dai clienti si trovi all'interno del patrimonio fallimentare stesso, lasciando i fondi e i beni garantiti dagli inquirenti in Polonia, Francia e Svizzera come gli altri bacini identificati.

Il Ministro della Giustizia e Procuratore Generale polacco, Waldemar Żurek, ha annunciato a fine agosto che le forze dell'ordine hanno messo sotto sequestro oltre 100 milioni di złoty polacchi (26 milioni di dollari) per soddisfare le future richieste.

A luglio, i procuratori francesi hanno sequestrato 4 milioni di euro (4,5 milioni di dollari) su ordinanza del tribunale e, secondo fonti a Tallinn, il sequestro di asset copre anche immobili in Francia e in Svizzera.

Sebbene in Estonia non ci sia quasi nulla da confiscare, la procedura continuerà nel paese baltico perché le regole UE richiedono che i casi di fallimento si svolgano nello stato membro in cui sono stati avviati. Il caso contro BB Trade è iniziato quando un creditore austriaco ha presentato la prima istanza nel paese in cui la società è registrata. Questo assetto evidenzia una caratteristica ricorrente del settore cripto europeo: gli exchange spesso registrano le proprie società operative in uno stato membro servendo clienti quasi interamente in un altro, il che può collocare le procedure di insolvenza lontano dalle persone a cui è dovuto il denaro.

A maggio, le autorità finanziarie estoni hanno sospeso la licenza della società cripto, che le consentiva di gestire Zondacrypto, come riportato in precedenza da Cryptopolitan.

La scadenza per la presentazione delle domande è il 27 ottobre, e solo i creditori che ne presentano una al curatore fallimentare saranno idonei a ricevere una parte degli asset recuperati. Nelle prossime settimane, l'attenzione si concentrerà sulla rapidità con cui il numero delle domande crescerà verso la scadenza, su ulteriori asset eventualmente rintracciabili in Francia e Svizzera, e su come si svilupperà l'inchiesta penale parallela — nella quale sono già stati effettuati arresti e Kral avrebbe concordato di collaborare.

Damian Przybyłowski, un avvocato che rappresenta quasi 500 clienti di Zondacrypto, ha dichiarato ai media che la dimensione media delle domande già ufficialmente registrate è di circa 250.000 złoty, ovvero più di 65.000 dollari.

Secondo una stima prodotta dal portale di notizie finanziarie Money.pl, il valore totale di tutte le domande potrebbe superare i 700 milioni di euro (oltre 800 milioni di dollari) — molto più dei calcoli attuali della magistratura.