L'investigator onchain ZachXBT ha pubblicamente contestato la stima della Financial Crimes Enforcement Network statunitense (FinCEN), secondo cui circa 16 miliardi di dollari in presunte transazioni illecite sarebbero transitati per l'exchange crypto MEXC, chiedendo i dati a supporto e confronti con altre piattaforme di trading.

I suoi commenti sono arrivati dopo che FinCEN ha designato MEXC come Primary Money Laundering Concern, una designazione che ha spinto Binance a limitare depositi, prelievi e altre transazioni che coinvolgono l'exchange.

FinCEN, un ufficio del Dipartimento del Tesoro statunitense, applica le norme antiriciclaggio in tutto il sistema finanziario. La designazione di Primary Money Laundering Concern è uno strumento previsto per legge, introdotto con il USA PATRIOT Act, che consente all'agenzia di applicare misure speciali alle entità così individuate e, come dimostra la reazione del mercato, può modificare rapidamente il modo in cui altre piattaforme gestiscono i trasferimenti legati all'exchange designato.

ZachXBT mette in dubbio la stima di 16 miliardi di dollari

ZachXBT ha riconosciuto che MEXC ha storicamente mantenuto pratiche permissive in materia di antiriciclaggio (AML) e know-your-customer (KYC). Ciò nonostante, ha definito esagerata la stima di FinCEN di 16 miliardi di dollari in transazioni illecite.

Ha sostenuto che i grandi exchange centralizzati potrebbero altrettanto facilmente mostrare centinaia di milioni o persino miliardi di dollari di attività illecite, affermando di poter identificare cifre a nove o dieci cifre presso qualsiasi grande exchange. Ha chiesto quale quota del volume di trading complessivo di MEXC FinCEN avesse classificato come illecita, richiedendo sia i dati sottostanti sia confronti con altri exchange.

L'entità della stima ha un peso pratico perché costituisce la base della designazione su cui altri exchange stanno ora agendo: le restrizioni di Binance mostrano quanto rapidamente il giudizio si traduce in trasferimenti bloccati per gli utenti che spostano fondi tra piattaforme.

L'investigator ha anche chiesto perché gli exchange offshore con scarsa o assente presenza negli Stati Uniti si siano mossi così rapidamente per limitare i trasferimenti che coinvolgono gli utenti di MEXC dopo la designazione. Ha chiesto chi fossero le misure a proteggere, sollevando preoccupazioni su un possibile eccesso di regolamentazione statunitense. Le sue dichiarazioni sono state evidenziate in un post su X di WuBlockchain.

ZachXBT ha contrapposto la risposta a MEXC al trattamento riservato ad altre piattaforme crypto, citando in particolare HTX e KuCoin. A suo dire, i regolatori hanno agito contro MEXC lasciando senza sanzioni quelli che lui definisce peggiori trasgressori.

Binance limita le transazioni che coinvolgono MEXC

Binance ha annunciato misure di conformità rafforzate dopo che FinCEN ha formalmente designato MEXC come Primary Money Laundering Concern. L'exchange ha dichiarato che le restrizioni sono entrate in vigore immediatamente.

In base alle misure, gli utenti non possono inviare o ricevere fondi da o verso MEXC tramite Binance, né possono effettuare altre transazioni che coinvolgono l'exchange. La restrizione copre MEXC Global, le sue affiliate e le entità collegate.

Binance ha dichiarato che respingerà le richieste di invio di fondi agli indirizzi MEXC e che qualsiasi transazione diretta o indiretta che coinvolga tali entità sarà sottoposta a ulteriori verifiche.

Account e fondi potrebbero subire ulteriori verifiche

Binance ha avvisato che i fondi e gli account coinvolti potrebbero subire restrizioni temporanee durante le verifiche. L'exchange ha aggiunto che tali attività potrebbero violare i suoi Termini di Utilizzo.

Se FinCEN renderà pubblici i dettagli sui volumi e i confronti tra exchange richiesti da ZachXBT, come risponderà pubblicamente MEXC e se altre piattaforme modificheranno la gestione dei trasferimenti legati a MEXC sono le questioni aperte che probabilmente definiranno la fase successiva della controversia.