Il Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti ha annunciato quella che definisce una misura "senza precedenti" contro A7, una società fintech e criptovalutaria sostenuta dalla Russia accusata di aiutare l'Iran a eludere le sanzioni internazionali. L'azienda, che si ritiene abbia mosso miliardi di dollari nonostante le restrizioni occidentali, è stata descritta come una struttura bancaria ombra e formalmente designata organizzazione criminale.

Il Tesorio prende di mira il processore di pagamenti A7 sostenuto da Mosca

Washington ha sanzionato A7, una società fintech e criptovalutaria precedentemente implicata nella facilitazione degli sforzi russi per aggirare le restrizioni finanziarie imposte a causa della guerra in Ucraina. La piattaforma, sostenuta da Mosca, è ora oggetto di misure per aver presuntivamente permesso all'Iran e ai suoi gruppi proxy di fare lo stesso. Nell'annuncio ufficiale, pubblicato giovedì sul sito del Tesoro, il dipartimento ha dichiarato:

"Il Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti ha intrapreso un'azione senza precedenti contro la rete A7, una rete bancaria ombra con legami con la Russia utilizzata dal regime iraniano per eludere le sanzioni."

Nell'ambito dell'azione, la Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) sta proponendo una regola che vieterebbe i trasferimenti di fondi collegati a transazioni che coinvolgono i subagenti di A7. Il FinCEN ha anche emesso alert speciale pensato per aiutare le istituzioni finanziarie a individuare e segnalare attività sospette connesse ad A7 e alle sue società affiliate, secondo il comunicato stampa. Poiché il divieto di trasferimento è proposto e non definitivo, entrerebbe in vigore solo dopo che il FinCEN avrà completato il processo di regolamentazione statunitense, che di norma include un periodo di consultazione pubblica; l'alert speciale, emesso contestualmente, si applica immediatamente, alimentando con indicatori le segnalazioni di attività sospette che le istituzioni finanziarie statunitensi sono già tenute a presentare.

Nel frattempo, l'Ufficio per il Controllo dei Beni Esteri del Tesoro (OFAC) ha designato la rete A7 come "organizzazione criminale transnazionale di rilievo". Il dipartimento ha chiarito che le misure rientrano nell'Operazione Economic Outcast, una campagna avviata su direzione del presidente statunitense Donald Trump a fine agosto di quest'anno. Al lancio, l'iniziativa è stata presentata come una campagna contro la Repubblica Islamica e i suoi sostenitori — "un assalto economico alle connessioni finanziarie dell'Iran in tutto il mondo". Per il settore degli asset digitali, l'azione ricorda che i poteri di vigilanza finanziaria statunitensi arrivano ormai agli emittenti di stablecoin e alle reti di pagamenti in criptovalute che operano ben oltre la giurisdizione americana.

Parlando questa settimana, il Segretario al Tesoro Scott Bessent ha sottolineato che il suo dipartimento sta smantellando l'infrastruttura finanziaria che consente all'Iran e ad altri di eludere le sanzioni. Ha affermato che le misure mirano a impedire a tali attori di spostare fondi illeciti, compromettendo al contempo l'integrità del sistema finanziario globale.

"L'azione di oggi contro A7 … invia un messaggio chiaro: se faciliti la finanza illecita per gli avversari dell'America, perderai l'accesso al sistema finanziario statunitense", ha detto Bessent.

Vietato agli americani fare affari con A7

Secondo le nuove misure, gli asset detenuti da A7 negli Stati Uniti sarebbero congelati e ai cittadini americani sarebbe vietato fare affari con la società e le sue affiliate, come ha evidenziato il Financial Times nella sua copertura. Un'indagine pubblicata dal quotidiano economico il mese scorso ha rilevato che A7 ha mosso quasi 7 miliardi di dollari attraverso il sistema bancario internazionale utilizzando documenti falsi e società di copertura. Il giornale ha identificato qualche centinaio di tali entità, tra cui organizzazioni con sede negli Emirati Arabi Uniti, a Hong Kong, in Indonesia e in Kirghizistan.

Secondo il Tesoro statunitense, questi subagenti "costituiscono un livello centrale dell'architettura operativa della rete A7", destinato all'elusione delle sanzioni e al riciclaggio di denaro. Il dipartimento sostiene che il meccanismo, che prevede anche metodi basati su criptovalute, è legato alla finanza illecita russa ed è stato utilizzato da altri attori come l'Iran.

Il Tesoro ritiene che la società russa sostenga il Corpo delle Guardie Rivoluzionarie Islamiche dell'Iran e proxy iraniani come Hamas, e che sia collegata a Nobitex, l'exchange iraniano di asset digitali sottoposto a sanzioni.

A7 è di proprietà in maggioranza di Ilan Shor, un oligarca moldavo fuggitivo in possesso di un passaporto russo, e compossessata PSB controllata dallo Stato russo, un tempo nota come Promsvyazbank. Entrambi gli azionisti sono stati sanzionati dall'Occidente.

La società ha creato A7A5, probabilmente la più grande stablecoin non in dollari, oggi emessa da un'entità registrata in Kirghizistan e presuntivamente garantita da depositi in rubli russi presso la PSB. I token ancorati al dollaro dominano il settore delle stablecoin, ed è proprio questo che rende distintivo un asset ancorato al rublo di questa scala. Shor ha recentemente vantato che la piattaforma di pagamenti elaborava fino a 2.000 transazioni al giorno, per un valore totale raggiungente 7.500 miliardi di rubli in soli 10 mesi — circa 90 miliardi di dollari al tasso di cambio attuale.

Secondo l'annuncio del giovedì del Tesoro, il volume di transazioni di A7 equivale a circa il 13% delle transazioni del commercio estero della Federazione Russa del 2025.

In Russia, A7 è stata spesso elogiata come alternativa ai sistemi di pagamento consolidati controllati dall'Occidente, in un momento in cui le sanzioni limitano gravemente l'accesso russo alla finanza globale. Se la regola del FinCEN verrà finalizzata, e con quanta ampia diffusione le istituzioni applicheranno i segnali d'allarme dell'alert, indicherà la portata pratica delle nuove misure.