I prosecutori federali statunitensi stanno esaminando se Binance, uno dei maggiori exchange di criptovalute al mondo, abbia violato le sanzioni contro l'Iran non impedendo determinate attività di trading, secondo un rapporto di Reuters che cita Bloomberg. L'indagine riferita è guidata dall'Ufficio del Procuratore Federale di Manhattan, con il coinvolgimento della divisione penale del Dipartimento di Giustizia.

Al centro dell'esame c'è una domanda specifica: se Binance abbia consapevolmente consentito il trading in questione. Si tratta di una soglia legale più elevata rispetto alla semplice dimostrazione che fondi legati all'Iran abbiano raggiunto l'exchange. Gli investigatori dovrebbero determinare quali informazioni possedeva Binance, se i suoi sistemi abbiano generato avvertimenti e come l'azienda abbia risposto.

Il Dipartimento di Giustizia ha declinato di commentare a Reuters, e l'Ufficio del Procuratore Federale di Manhattan non è stato immediatamente contattabile. Il rapporto si basa su fonti anonime, e non è stato depositato alcun atto d'accusa pubblico. Non sono state annunciate nuove accuse contro Binance. Il periodo e le transazioni coperte dall'indagine non sono divulgati, e resta poco chiaro se si tratti di un'indagine separata o di un'estensione di esami precedenti.

La conciliazione del 2023 di Binance e i suoi impegni di compliance

Binance si è dichiarata colpevole a novembre 2023 di violazione del Bank Secrecy Act, mancato registro come attività di trasferimento di denaro e violazione dell'International Emergency Economic Powers Act, la legge che sostiene l'applicazione delle sanzioni statunitensi. Ai sensi della sua intesa con il Dipartimento Giustizia — una delle più grandi sanzioni aziendali della storia statunitense — l'exchange ha accettato circa 4,32 miliardi di dollari in confisca e sanzioni. È stato inoltre tenuto a rafforzare i propri sistemi antiriciclaggio e sanzioni e a mantenere un monitor indipendente della compliance per tre anni.

Una separata conciliazione con il Dipartimento del Tesoro ha imposto un monitoraggio quinquennale. Il monitor ha ricevuto accesso ai libri, ai registri e ai sistemi di Binance e deve riferire i propri rilievi a FinCEN, la rete del Tesoro per la repressione dei reati finanziari, all'Ufficio per il Controllo dei Beni Esteri e alla Commodity Futures Trading Commission. Questo assetto colloca un revisore esterno all'interno dell'azienda specificamente per verificare se le riforme promesse vengano attuate.

Il caso precedente coinvolgeva già l'Iran. Le autorità statunitensi hanno affermato che Binance non ha intenzionalmente impedito ai propri clienti statunitensi di fare trading con utenti di giurisdizioni sottoposte a sanzioni. Tra gennaio 2018 e maggio 2022, l'exchange ha causato oltre 898 milioni di dollari in operazioni tra utenti statunitensi e persone residenti in Iran, secondo il Dipartimento di Giustizia.

L'ultimo esame risulta quindi più rilevante se riguarda condotte successive alla conciliazione. La questione non sarebbe più se Binance avesse un tempo controlli inadeguati — lo ha ammesso. La questione sarebbe se i controlli sostitutivi abbiano funzionato in modo diverso. Per questo l'indagine riferita rileva oltre Binance stessa: le conciliazioni federali presuppongono che la riforma supervisionata funzioni, e questo caso metterebbe tale presupposto a una prova pubblica.

A cosa servono i nuovi controlli

Ai sensi degli obblighi post-conciliazione, il programma di compliance di Binance è progettato per:

• Verificare i clienti e i titolari effettivi
• Rilevare località soggette a restrizioni e accessi occulti
• Sottoporre utenti e wallet a verifica rispetto ai dati sanzionatori
• Tracciare i depositi da controparti ad alto rischio
• Inoltrare gli avvertimenti per la revisione umana
• Limitare i conti e segnalare attività sospette

Nessun programma di compliance può garantire che fondi illeciti non raggiungano mai una piattaforma. La sua efficacia dipende dal rilevamento, dall'indagine e dall'arresto delle attività sospette entro un periodo ragionevole — e i monitoraggi esistono proprio per verific, dall'interno dell'azienda, se ciò avvenga.

Il caso di confisca da 61 milioni di dollari — e ciò che non dimostra

L'indagine riferita è emersa pochi giorni dopo che i prosecutori di Manhattan hanno presentato una separata azione civile che chiede circa 61 milioni di dollari in criptovalute derivanti, secondo le accuse, da vendite sul mercato nero di petrolio iraniano.

Il reclamo del Dipartimento di Giustizia sostiene che due aziende di Hong Kong, Blessed Trust e Hexa Whale, abbiano usato conti Binance per spostare proventi di transazioni petrolifere iraniane. I prosecutori hanno collegato le aziende a un gruppo di indirizzi crypto che avrebbero ricevuto e distribuito oltre 1,5 miliardi di dollari. Alcuni fondi sarebbero stati instradati verso imprese e indirizzi associati alle Guardie Rivoluzionarie Islamiche dell'Iran.

Il reclamo riguarda attività estesa fino al 2024 e 2025 — dopo la conciliazione di Binance. Tuttavia, chiede la confisca degli asset e non accusa Binance di riciclaggio del denaro. La confisca civile procede contro la proprietà stessa, ed è per questo che l'atto può sostenere la provenienza dei fondi senza accusare l'exchange di un reato.

La distinzione è importante. Il reclamo sostiene che dei clienti abbiano usato conti Binance. Non dimostra che Binance sapesse che le attività dichiarate nascondevano transazioni petrolifere iraniane. I due sviluppi potrebbero essere collegati, ma nessuna fonte pubblica ha stabilito che il reclamo di confisca sia la base dell'indagine riferita su Binance. Trattarli come un unico caso confermato andrebbe oltre le prove disponibili.

Un collegamento con l'Iran è solo il primo passo

Diversi fatti distinti dovrebbero essere accertati prima che l'attività su Binance possa costituire prova di una condotta aziendale illecita consapevole. L'Iran è soggetto a ampie restrizioni statunitensi, ma nazionalità, residenza e inclusione in una lista sanzionatoria dell'OFAC non sono intercambiabili. L'analisi legale può dipendere da chi controllava il conto, dalla transazione sottostante, dalle controparti coinvolte e dal fatto che l'attività abbia toccato il sistema finanziario statunitense.

Binance afferma di indagare e rimuovere gli utenti vietati

Binance ha dichiarato a Reuters di seguire un approccio a tolleranza zero verso le violazioni delle sanzioni, di collaborare con le forze dell'ordine e di impegnarsi a rimuovere gli attori illeciti. L'azienda ha inoltre negato separatamente di aver ridotto la collaborazione con le indagini statunitensi sulle criptovalute, rendendo la sua gestione degli avvertimenti e delle richieste delle forze dell'ordine parte della disputa più ampia.

Binance ha offerto una difesa simile dopo che Reuters tracciato almeno 676 milioni di dollari da indirizzi associati all'exchange di Dubai Shelbit fino alla sua piattaforma. L'azienda ha affermato che Shelbit stesso non possedeva un conto Binance e non era stato sanzionato. Secondo Binance, il suo team di compliance ha indagato sugli utenti correlati, ha congelato i loro conti e li ha segnalati alle forze dell'ordine.

La risposta descrive ciò che un sistema di controllo funzionante dovrebbe eventualmente fare. Lascia però diverse domande senza risposta:

• Quando Binance ha ricevuto il primo avvertimento utilizzabile?
• Quanta attività si è verificata prima che i conti fossero limitati?
• Gli avvertimenti precedenti sono stati inoltrati o respinti?
• Le relazioni richieste sono state presentate nei tempi?
• I clienti correlati potrebbero tornare attraverso nuove società o conti?

La cronologia deciderà cosa diventerà questa storia

L'indagine riferita potrebbe concludersi senza accuse, produrre un'altra azione di vigilanza o portare ai rilievi dei monitor di Binance. Finché le autorità non divulgheranno ulteriori informazioni, non può essere trattata come prova che l'azienda abbia violato i propri obblighi di conciliazione. I marker che affinerebbero il quadro sono concreti: la divulgazione del periodo e delle transazioni esaminate, un eventuale atto d'accusa pubblico e i rilievi futuri dei monitor installati ai sensi delle conciliazioni del 2023.

La prova più importante mostrerebbe quando Binance ha appreso dell'esistenza dei clienti rilevanti e cosa è successo dopo. Un'indagine tempestiva, il congelamento dei conti e la segnalazione alle autorità potrebbero indicare che i controlli post-conciliazione hanno funzionato. La continuazione del trading dopo chiari avvertimenti interni suggerirebbe che i cambiamenti hanno fallito nel punto in cui contavano.

La presenza di fondi legati all'Iran su Binance non è quindi la conclusione della storia. La domanda decisiva è se il meccanismo di compliance dell'exchange abbia riconosciuto il rischio — e se qualcuno abbia scelto di ignorarlo.

Questo articolo è fornito solo a scopo informativo. Un'indagine riferita non dimostra comportamenti illeciti, e le accuse nei reclami civili restano non provate se non stabilite in tribunale.