Un autista di camion del West Virginia si è dichiarato colpevole di accuse federali di frode telematica dopo aver orchestrato un piano che ha sottratto al suo datore di lavoro oltre $510.000 attraverso transazioni fittizie con fuel card, senza mai pompare un solo gallone di diesel.

Jeffrey Jeffers, 35 anni, di Williamstown, ha ammesso di aver creato stazioni di servizio fasulle su piattaforme di elaborazione dei pagamenti online e di aver poi processato addebiti fraudolenti su fuel card emesse dall'azienda. Secondo i procuratori federali, i pagamenti sono stati indirizzati verso conti bancari collegati alle società fittizie anziché coprire legittimi acquisti di carburante.

Jeffers si è dichiarato colpevole di un capo di accusa per frode telematica presso la U.S. District Court for the Southern District of West Virginia dopo aver rinunciato all'accusa formale il 30 luglio. Gli atti del tribunale mostrano che lo schema ha generato $510,465.19 in addebiti fraudolenti tra novembre 2022 e luglio 2024.

Lo schema ha sfruttato il sistema di fuel card aziendale

Durante il periodo della frode, Jeffers era impiegato nella consegna di prodotti di gas industriale da una struttura di distribuzione nella contea di Wood, West Virginia. I camion dell'azienda venivano riforniti presso la sede del datore di lavoro prima di partire per le consegne, e ai conducenti venivano fornite fuel card solo per circostanze limitate ed eccezionali.

Gli investigatori hanno determinato che i percorsi di consegna assegnati a Jeffers quasi mai richiedevano rifornimenti lontano dalla struttura aziendale, rendendo le transazioni fraudolente chiaramente incompatibili con le operazioni quotidiane. Nonostante ciò, gli addebiti falsi sono rimasti non rilevati per circa 20 mesi.

Secondo i documenti del tribunale, Jeffers ha creato stazioni di servizio fittizie su piattaforme di elaborazione dei pagamenti online e ha presentato transazioni di carburante fraudolente attraverso quei conti merchant utilizzando carte di credito emesse dall'azienda. I fondi sono poi stati indirizzati verso conti collegati alle aziende fasulle.

Sentenza e possibili sanzioni

Il giudice Joseph R. Goodwin ha fissato la sentenza per il 9 novembre. Jeffers rischia fino a 20 anni di carcere, tre anni di libertà vigilata e una multa fino a $250.000. Deve inoltre $510,465.19 di risarcimento.

Il procuratore: "La frode non è un reato senza vittime"

"Questo imputato ha sfruttato la fiducia riposta in lui dal suo datore di lavoro e ha trasformato una risorsa aziendale in una fonte di reddito personale", ha dichiarato il procuratore federale Moore Capito nell'annuncio. "La frode non è un reato senza vittime. Ogni dollaro sottratto con l'inganno è un dollaro tolto a un'azienda, ai suoi dipendenti e, in ultima analisi, alla comunità che serve. Questo caso dimostra che gli schemi di frode complessi condotti dietro schermi di computer e piattaforme di pagamento online non sono meno gravi di qualsiasi altra forma di furto."

L'indagine è stata condotta dal Federal Bureau of Investigation. L'assistente procuratore statunitense Gabriel Price ha seguito il caso. Gli atti del tribunale identificano il procedimento penale come United States v. Jeffrey Jeffers, Caso n. 2:26-cr-85, nel Southern District of West Virginia.

Rischio di frode con fuel card nel trasporto merci

Il carburante è una delle principali voci di costo per i vettori stradali, rendendo i programmi di fuel card un obiettivo frequente di uso improprio. Secondo stime del settore, le frodi sulle fleet card costano al comparto dei trasporti decine di milioni di dollari all'anno, con schemi che vanno dalle credenziali rubate delle carte a configurazioni merchant sintetiche come quella utilizzata da Jeffers.

Le fuel card restano strumenti essenziali nel settore del trasporto su gomma, ma questo caso evidenzia i rischi che creano quando i controlli interni sono inadeguati. Lo schema mostra come i sistemi di pagamento e i conti merchant possano essere sfruttati come strumenti di frode quando le transazioni ricevono verifiche limitate. Il fatto che gli addebiti siano proseguiti per circa 20 mesi, nonostante percorsi che raramente richiedevano rifornimenti esterni, sottolinea come le lacune tra monitoraggio finanziario e dati operativi possano consentire alla frode di persistere.

I programmi di formazione del settore, come il CFCO program, sottolineano l'importanza di identificare attività che si discostano dai normali modelli operativi. Questo caso dimostra perché le organizzazioni debbano confrontare regolarmente le transazioni finanziarie con la loro effettiva attività operativa per individuare le incongruenze. La frode non ha successo perché supera in astuzia le organizzazioni vigili: sfrutta processi incoerenti.