La nuova travel rule sulla criptovaluta in Thailandia richiederà alle piattaforme regolamentate di raccogliere i dati di mittente e destinatario per i trasferimenti di asset digitali, aggiungendo un nuovo livello di conformità per le borse con licenza e i loro utenti.

Cosa richiede effettivamente la travel rule sulla criptovaluta

Una "travel rule" significa che determinate informazioni identificative devono "viaggiare" insieme a una transazione. In pratica, la piattaforma che invia criptovalute deve registrare chi le invia e chi le riceve. Il concetto deriva dal Financial Action Task Force (FATF), i cui standard invitano i Paesi a richiedere ai fornitori di servizi di asset virtuali di trasmettere le informazioni su ordinante e beneficiario per i trasferimenti superiori a determinate soglie. Per una copertura correlata, vedere SEC propone modifiche alle regole per i transfer agent dei titoli tokenizzati.

Nell'approccio thailandese, le piattaforme regolamentate devono raccogliere i dati di mittente e destinatario prima di muovere fondi, inclusi controlli legati ai wallet di autocustodia, come riportato. Questo comprende i nomi e le informazioni sui conti legate a ciascuna parte di un trasferimento. Per una copertura correlata, vedere Le società di criptovalute si oppongono all'approccio di revisione della SEC per le nuove crypto ETF.

Non si tratta di un divieto generalizzato sulle criptovalute. È un requisito di raccolta dati rivolto agli operatori in possesso di licenza, non una regola che cambia quali criptovalute le persone possono detenere. Per una copertura correlata, vedere MEXC lancia una carta Visa per criptovalute con cashback in USDT e supporto Apple Pay.

Come incide sulle piattaforme regolamentate in Thailandia

La regola prende di mira i fornitori di servizi in possesso di licenza piuttosto che l'intero mercato. L'autorità thailandese di vigilanza sui titoli ha definito condizioni più severe per gli operatori di asset digitali che gestiscono trasferimenti.

Raccogliere sia i dati del mittente che quelli del destinatario comporta più passaggi di conformità. Le borse probabilmente avranno bisogno di flussi di monitoraggio delle transazioni più robusti e di una migliore tenuta dei registri per soddisfare il requisito, come evidenziato da analisti legali per i trasferimenti da e verso i wallet. Il tipo di dati identificativi coinvolti nei quadri della travel rule include tipicamente nomi, identificativi di conto o wallet e, in alcuni casi, indirizzi fisici o dati di identità nazionali, il che rende i requisiti di registrazione più onerosi rispetto ai soli controlli standard di know-your-customer.

I controlli aggiuntivi possono rallentare l'onboarding e i trasferimenti. Per gli utenti ordinari, ciò può significare alcuni passaggi di identificazione in più prima che un prelievo o un deposito venga completato.

La Thailandia sta inasprendo le proprie regole sugli asset digitali su più fronti, incluse mosse per prendere di mira le negoziazioni ad alto valore in USDT in una repressione della grey capital. La travel rule si inserisce in questo più ampio schema di vigilanza più stretta.

Perché è importante per gli utenti e per il mercato in generale

Per chi detiene una piccola quantità di criptovalute su una borsa thailandese, il cambiamento pratico è semplice. Potrebbe essere necessario fornire più informazioni su chi sta inviando fondi o da chi li si riceve.

Ciò solleva un compromesso ormai noto. I regolatori sostengono che i dati aiutano a contrastare i flussi illeciti, mentre alcuni utenti si preoccupano della privacy quando le piattaforme registrano entrambe le estremità di ogni trasferimento, una tensione messa in evidenza mentre la Thailandia ha messo in guardia wallet privati e trasferimenti offshore.

L'aggiornamento segnala anche la direzione della politica thailandese. Segue altri passi recenti come le proposte di regole per le ETF al dettaglio di Bitcoin ed Ethereum a favore dei fondi locali, che indicano un mercato più regolamentato ma ancora attivo. La Thailandia si aggiunge ad altre giurisdizioni che hanno implementato o si stanno muovendo verso requisiti della travel rule, tra cui Corea del Sud, Singapore e i membri dell'Unione Europea nell'ambito del Transfer of Funds Regulation, quindi i trasferimenti transfrontalieri che coinvolgono piattaforme thailandesi potrebbero affrontare richieste di informazioni simili a entrambe le estremità.

In sintesi: se si utilizza una piattaforma con licenza in Thailandia, ci si può aspettare di condividere più dettagli sui trasferimenti in futuro. La regola non impedisce di utilizzare le criptovalute, ma rende i trasferimenti conformi un po' più burocratici.

Disclaimer: questo articolo ha solo scopo informativo e non costituisce consulenza finanziaria o di investimento. I mercati delle criptovalute e degli asset digitali comportano rischi significativi. Fare sempre le proprie ricerche prima di prendere decisioni.