TagniFi, la piattaforma di business intelligence per le valutazioni focalizzata sul middle market, ha lanciato TagniFi Spread, uno strumento basato su IA che trasforma in modo sicuro i bilanci di società private in formati personalizzati e li consegna direttamente in Excel. Secondo la società, lo strumento può elaborare cinque anni di bilanci in cinque minuti.

La riclassifica dei bilanci di società private è da tempo una delle fasi più dispendiose in termini di tempo nelle attività di valutazione, credito e operazioni. A differenza delle società quotate, che rendicontano tramite documenti regolatori standardizzati, le società private non hanno un obbligo di rendicontazione pubblica comparabile, quindi i loro bilanci emergono in genere solo quando istituti di credito, acquirenti o periti li richiedono. I documenti arrivano in formati incoerenti, le voci variano da società a società e gli analisti passano ore a reinserire cifre nei modelli su cui le loro società si affidano. Questo onere ricade sui team che servono il middle market a partecipazione privata — il segmento su cui è costruita la piattaforma di TagniFi. TagniFi Spread sostituisce quel processo manuale con un flusso di lavoro basato su IA costruito attorno al formato di ciascuna società.

L'integrazione con Excel è al centro del prodotto. L'attenzione riflette il modo in cui il lavoro viene realmente svolto: i modelli di valutazione, credito e operazioni sono costruiti in fogli di calcolo, quindi i bilanci consegnati altrove richiedono comunque gestione manuale prima che l'analisi possa iniziare. Ogni riclassifica di società privata è disponibile in Excel tramite la funzione TagniFi Excel: cambiare l'ID della società inserisce i suoi bilanci in Excel nel formato selezionato. Un unico modello può quindi essere riutilizzato su un intero portafoglio di società private, senza reinserimenti, copie o riformattazioni.

Le capacità principali indicate dalla società includono:

• Formati personalizzati. Gli utenti definiscono le voci, i raggruppamenti e la struttura usati dalla propria società, quindi li applicano in modo coerente a ogni società che riclassificano.
• Mappatura tramite IA. Dopo il caricamento di conti economici, stati patrimoniali e rendiconti dei flussi di cassa, l'IA mappa ogni voce sul formato della società.
• Supporto alle dichiarazioni fiscali. Le dichiarazioni fiscali di business, inclusi i moduli 1065, 1120 e 1120-S, possono essere riclassificate negli stessi formati usati per i bilanci. Questi moduli sono le dichiarazioni di imposta sul reddito presentate all'IRS rispettivamente da società di persone, società di capitali C e società S.
• Integrazione con Excel. I bilanci riclassificati entrano direttamente nei modelli Excel senza copia, incolla o riformattazione.
• Sicurezza by design. I bilanci delle società private sono cifrati durante upload, elaborazione e consegna. Un aspetto rilevante, considerato che i bilanci delle società private non sono documenti pubblici.

"Ogni società che lavora con aziende private ha il suo modo di leggere i numeri, e gli analisti hanno passato troppe ore a reinserire i bilanci per adattarli a quel formato", ha dichiarato la società nell'annuncio. "TagniFi Spread permette ai team di definire il proprio formato una volta sola e lascia che l'IA faccia la mappatura, così i dati arrivano in Excel strutturati nel modo in cui lavorano già. Gli analisti dedicano meno tempo all'inserimento dati e più tempo all'analisi."

Per le società il cui lavoro quotidiano comprende la valutazione di aziende private, la valutazione del credito o le operazioni, l'annuncio presenta la novità come uno spostamento di dove va l'impegno: i formati sono definiti una volta in fase di configurazione invece di essere ricostruiti per ogni incarico. Maggiori dettagli sono disponibili sul sito ufficiale di TagniFi e nell'annuncio originale pubblicato da GlobalFinTechSeries.