Creatio, una piattaforma AI CRM e workflow in cui persone e agenti AI collaborano — senza limiti su utenti, agenti o scala — ha annunciato che Securityplus Federal Credit Union ha scelto la piattaforma per integrare tecnologia agentica e no-code in tutta l'organizzazione. La distribuzione unificherà sistemi disparati in una vista singola e connessa di ciascun membro, aiutando la credit union a comprendere meglio e soddisfare le esigenze finanziarie dei membri.

Securityplus Federal Credit Union è una cooperativa finanziaria di proprietà dei membri con sede a Baltimora, che offre una gamma di prodotti e servizi finanziari centrati su un servizio personalizzato ed esperienze senza attriti. Questo approccio centrato sul membro ha reso la coerenza e la qualità di ogni interazione una priorità strategica, spingendo Securityplus a cercare un partner tecnologico in grado di realizzare quella visione in tutta l'organizzazione.

Come molte istituzioni finanziarie, Securityplus aveva accumulato un ambiente tecnologico frammentato — una sfida comune nel settore, dove sistemi adottati in momenti diversi spesso operano in silos. Comunicazioni e richieste di servizio si muovevano attraverso più canali e dipartimenti, rendendo difficile tracciare responsabilità e follow-up. I dipendenti spesso dovevano navigare tra diversi sistemi per ricostruire la storia di un membro, dalle interazioni precedenti e dai prodotti alle richieste di servizio. Il risultato era una visione incompleta della relazione con il membro e una maggiore complessità per i dipendenti impegnati a fornire un servizio coerente.

Per affrontare le proprie esigenze operative immediate, Securityplus FCU si è posta l'obiettivo di implementare un CRM bancario, conducendo una valutazione approfondita di diversi fornitori. Creatio si è distinta per la combinazione di tecnologia no-code, automazione, capacità di integrazione e AI agentica — soddisfacendo le esigenze attuali della credit union e offrendo spazio per evolversi. Gli strumenti no-code sono importanti in questo contesto perché consentono al personale aziendale, e non solo agli sviluppatori, di configurare e adattare i workflow man mano che cambiano le esigenze di servizio ai membri, il che è particolarmente prezioso per le istituzioni senza grandi team IT interni. La leadership di Securityplus ha visto un potenziale particolare in una tecnologia in grado di aiutare i dipendenti a navigare le informazioni, automatizzare le attività di routine ed evidenziare approfondimenti pertinenti, liberando più tempo per ciò che la tecnologia non può sostituire: costruire relazioni significative con i membri.

Securityplus sta distribuendo Creatio per offrire ai dipendenti una vista unificata a 360 gradi di ciascun membro e per mettere queste informazioni al servizio di esperienze più personalizzate e proattive. La piattaforma riunirà servizio ai membri, gestione delle relazioni, segnalazioni e gestione dei lead in un unico ambiente, sostituendo strumenti frammentati e passaggi manuali con workflow coerenti per gestire le richieste e identificare opportunità per approfondire le relazioni con i membri. Per Securityplus, il successo non sarà misurato solo dall'adozione del CRM, ma dalla capacità della tecnologia di creare esperienze migliori e relazioni più solide con i membri.

"Per Securityplus questo è più di un investimento in tecnologia. Rappresenta un investimento in come vogliamo servire i nostri membri e valorizzare i nostri dipendenti in futuro. Stiamo costruendo consapevolmente un'organizzazione in cui la tecnologia migliora l'esperienza umana, non la rende meno personale. La tecnologia giusta dovrebbe eliminare gli attriti, fornire approfondimenti e dare ai dipendenti più tempo per conversazioni significative e di impatto. Il nostro partenariato con Creatio è una parte importante della creazione di quel futuro."

— Jeffrey Gehris, CCE, Executive Vice President, Chief Strategy and Experience Officer, Securityplus FCU

Securityplus vede un potenziale significativo per l'AI nei servizi finanziari. La credit union la affronta con lo stesso scopo e la stessa responsabilità che applica a tutto ciò che riguarda i membri — usando l'AI per aiutare i dipendenti a riassumere le interazioni con i membri, evidenziare informazioni pertinenti, suggerire i passi successivi, automatizzare le attività di routine, assistere le richieste di servizio e identificare opportunità per soddisfare meglio le esigenze finanziarie dei membri. Nel tempo, Securityplus si aspetta che l'AI aiuti l'organizzazione a riconoscere schemi e ad anticipare le esigenze dei membri, passando da reattiva a proattiva.

"Per noi, il futuro non riguarda la scelta tra innovazione digitale e connessione umana. Riguarda unire le due cose per creare un'esperienza dei membri più semplice, più intelligente e più personalizzata."

— Jeffrey Gehris, CCE, Executive Vice President, Chief Strategy and Experience Officer, Securityplus FCU

Le credit union sono fondate sulle relazioni con i membri anziché sui ritorni per gli azionisti, il che rende il servizio personale centrale nella loro competizione con le banche più grandi. La distribuzione di Securityplus riflette una tendenza più ampia tra le istituzioni finanziarie comunitarie verso tecnologie agentiche e no-code in grado di modernizzare il coinvolgimento dei membri senza perdere quella connessione umana. Man mano che il servizio assistito dall'AI diventa più comune nel settore bancario, le credit union devono considerare anche come applicarlo in contesti regolati e rivolti ai membri — un'enfasi riflessa nella dichiarata attenzione di Securityplus alla responsabilità nel proprio approccio all'AI.

Fonte: GlobalFinTechSeries