L'Arabia Saudita ha sottoposto i trasferimenti finanziari verso gli Emirati Arabi Uniti a una vigilanza normativa rafforzata, una misura che ha ritardato o comportato la restituzione di alcuni pagamenti, secondo tre persone a conoscenza diretta della situazione che hanno parlato con Reuters. Le misure riguardano i pagamenti tra due delle maggiori economie del Golfo.

La banca centrale saudita ha istruito all'inizio di quest'anno le principali banche ad applicare controlli rafforzati ai regolamenti con gli Emirati Arabi Uniti, hanno detto le fonti. Sei imprenditori hanno riferito a Reuters che le banche saudite hanno ritardato o restituito trasferimenti in diverse valute senza fornire una spiegazione ufficiale. Secondo tre banchieri a conoscenza del processo, alcuni trasferimenti richiedono ora settimane per essere completati, mentre altri non vanno mai a buon fine. Tre imprenditori hanno detto che le loro aziende hanno iniziato a instradare i pagamenti attraverso paesi terzi per evitare i ritardi. Una due diligence rafforzata di questo tipo comporta in genere richieste di documentazione aggiuntiva e verifiche sull'origine dei fondi, passaggi che in generale allungano i tempi di lavorazione, mentre l'instradamento tramite paesi terzi di solito aggiunge costi e ulteriori fasi di lavorazione per le imprese coinvolte.

La banca centrale saudita ha dichiarato che non esistono «restrizioni dirette verso paesi specifici», aggiungendo che le banche applicano controlli basati su valutazioni interne del rischio, incluso il rischio di paese e geografico, nell'ambito di un quadro allineato agli standard del Financial Action Task Force (FATF). Il FATF, organismo intergovernativo con sede a Parigi, stabilisce gli standard globali di contrasto al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo, anche se le singole banche mantengono proprie valutazioni del rischio di paese che determinano il livello di controllo applicato a ciascun pagamento.

Un funzionario degli Emirati Arabi Uniti ha detto che il ministero dell'Economia del paese non ha ricevuto segnalazioni da parte di aziende del settore privato su ritardi insoliti nei trasferimenti tra i due paesi. Il funzionario ha affermato che Arabia Saudita ed Emirati Arabi Uniti mantengono profondi legami economici e commerciali.

Secondo due delle fonti, il controllo aggiuntivo colloca gli Emirati Arabi Uniti tra le più di sei giurisdizioni che l'Arabia Saudita considera ad alto rischio di crimini finanziari. Gli Emirati Arabi Uniti sono stati inseriti nella «grey list» del FATF, l'elenco delle giurisdizioni sottoposte a monitoraggio rafforzato, nel marzo 2022 e ne sono stati rimossi nel 2024 dopo aver migliorato il proprio regime di contrasto al riciclaggio. L'inserimento nella grey list ha storicamente portato le banche di tutto il mondo ad applicare controlli più severi e, in alcuni casi, a ridurre i rapporti di corrispondenza con i paesi inseriti nell'elenco.

Una fonte saudita ben informata ha descritto le misure come un «messaggio sottile» ai leader emiratini dopo mesi di tensione. I due paesi sono stati in disaccordo sulla politica petrolifera, sull'influenza geopolitica e sulla competizione per gli investimenti esteri e i talenti, anche se le autorità di entrambi i paesi non hanno detto cosa abbia motivato la mossa. L'Arabia Saudita è il maggior produttore dell'OPEC ed è da tempo la voce dominante del gruppo, che coordina la politica di produzione tra i suoi membri.

I legami economici tra le due nazioni rimangono estesi. L'Arabia Saudita è il maggior partner commerciale degli Emirati Arabi Uniti nel mondo arabo, mentre gli Emirati Arabi Uniti sono stati nel 2024 la quinta destinazione delle esportazioni saudite e la quarta fonte delle importazioni saudite, secondo l'Observatory of Economic Complexity.

Le imprese hanno riferito a Reuters che i problemi di pagamento sono iniziati nelle settimane successive all'annuncio di aprile degli Emirati Arabi Uniti che avrebbero lasciato l'OPEC. Un investitore ha detto che le aziende aspettano da settimane i pagamenti, compresi alcuni inferiori a 1 milione di dirham (272.257 dollari), rispetto a tempi di lavorazione di pochi giorni in precedenza. Per le aziende che trasferiscono denaro tra i due paesi, i segnali da osservare ora includono se i tempi di lavorazione torneranno alla norma precedente di pochi giorni, se il ministero dell'Economia degli Emirati Arabi Uniti inizierà a ricevere reclami formali e se una delle due banche centrali renderà pubblici nel dettaglio i controlli applicati a questo corridoio.