La mattina del 9 marzo 2026, due rilevanti accordi di currency swap sono stati finalizzati tra Plaude Technologies Limited e Zacuten Technologies Limited. L’intesa di base era semplice: Zacuten avrebbe fornito naira e Plaude avrebbe consegnato il valore equivalente in dollari statunitensi. Nel giro di poche ore, oltre ₦11,3 miliardi erano stati trasferiti dal conto di Zacuten. Tuttavia, i corrispondenti dollari statunitensi, in misura significativa, non sono mai arrivati.

Tali accordi di currency swap sono una caratteristica comune del mercato valutario nigeriano, dove la persistente scarsità di dollari e la volatilità della naira hanno spinto le imprese a cercare regolamenti tramite fornitori non bancari che promettono un’esecuzione più rapida rispetto al sistema bancario ufficiale. La Central Bank of Nigeria ha periodicamente irrigidito e allentato le proprie politiche sul forex, e la domanda di dollari ha regolarmente superato l’offerta disponibile tramite gli istituti autorizzati, creando un ampio mercato per canali di scambio informali e semi-formali.

Le conseguenze nei successivi otto giorni hanno innescato una risposta su più giurisdizioni, coinvolgendo un Federal High Court, dieci banche nigeriane, la Nigeria Police Special Fraud Unit, il Department of State Security (DSS), Nigeria Immigration, Nigeria Customs e l’Internet Crime Complaint Centre (IC3) dell’FBI a Washington.

Al centro della controversia c’è Olatomiwa Adebayo Idowu, Chief Executive Officer di Plaude Technologies Limited con base a Beverly Hills. La società è stata registrata in Nigeria nel gennaio 2023 e successivamente costituita negli Stati Uniti come Plaude Inc., un’entità di cui Idowu controlla il 99% delle azioni. Si ritiene attualmente che Idowu si trovi negli Stati Uniti, ponendosi di fatto al di fuori della portata immediata di un mandato di arresto attivo emesso da un Federal High Court nigeriano.

Dettagli della transazione

La transazione è ampiamente documentata attraverso trade confirmations, fatture e registri bancari esaminati da Technext. Il 9 marzo 2026, due specifiche trade confirmations sono state inviate a Zacuten Technologies.

La prima, ticket number ZACTR006NGN, copriva USD 5.020.257,54 contro ₦7.058.482.097, con regolamento dovuto il 12 marzo. La seconda, ticket number ZACTR007NGN, copriva USD 3.014.255,98 contro ₦4.247.086.676, con regolamento dovuto il 13 marzo. Entrambe le operazioni sono state fissate a un tasso di ₦1.406 per dollaro. I reclamanti affermano di aver aderito alla transazione anche sulla base della rappresentazione di Plaude come agente autorizzato Bureau de Change (BDC) e operatore forex registrato.

Plaude Technologies ha ricevuto la naira su due dei propri conti societari nigeriani, uno presso Providus Bank e l’altro presso First Bank of Nigeria.

Invece di adempiere integralmente all’obbligo, Plaude ha effettuato una serie di pagamenti parziali. Il 12 marzo, Plaude ha trasferito $472.976,87 in USDC, una stablecoin ancorata al dollaro statunitense, utilizzando un canale crypto anziché un bonifico bancario convenzionale. Il giorno successivo, 13 marzo, è stato trasferito un ulteriore importo di $370.000 in USDC. In totale, Zacuten ha ricevuto $842.976,87 in equivalenti digitali del dollaro, una cifra nettamente inferiore all’obbligo contrattuale di oltre $8 milioni.

Riconoscimento del debito e strumenti contestati

Il 17 marzo 2026, Olatomiwa Idowu ha inviato una email formale al team di tesoreria di Zacuten. La comunicazione era indirizzata a un membro del trading desk e in copia a Onyeka Akumah, indicato sui profili professionali pubblici come Chief Commercial Officer di Plaude. In questa email, Idowu ha riconosciuto formalmente il debito residuo e si è impegnato in un piano di rimborso in tre tranche: ₦100.000.000 (che Zacuten ha confermato di aver ricevuto), ₦500.000.000 da pagare dopo la mezzanotte del 18 marzo e ₦5.322.000.000 da saldare entro mezzogiorno del 18 marzo.

Nonostante tali impegni, il 18 marzo sono arrivati solo ₦140.000.000. I fondi rimanenti non sono mai stati versati.

"Amount Outstanding: $4,230,000.00 USD. NGN equivalent: ₦5,922,000,000.00." — email di Olatomiwa Idowu del 17 marzo 2026.

L’email del 17 marzo è un elemento probatorio cruciale. Redatta prima di qualsiasi esposto alle autorità, ordine del tribunale o reclamo all’FBI, costituisce un riconoscimento diretto da parte della controparte accusata dell’intera entità del debito, insieme a impegni specifici e a tempo determinato che sono stati disattesi entro 24 ore.

Con il venir meno delle scadenze di pagamento, Plaude ha presentato strumenti finanziari che i reclamanti sostengono essere fraudolenti. Un cashier’s cheque di Banc of California, numero 1874649, datato 6 marzo 2026, per un importo di $2.780.208 e intestato a Plaude Inc., è stato esibito come prova di fondi disponibili. Una registrazione di una telefonata tra uno dei reclamanti e un funzionario di Banc of California, ottenuta da Technext, indica che la banca ha affermato che lo strumento non era legittimo.

Inoltre, i reclamanti hanno condiviso quattro registrazioni di pagamento apparentemente provenienti da Zenus Bank. Ciascuna registrazione indicava un trasferimento di $1.000.000 sul conto di Zacuten, per un totale di $4.000.000, come prova di regolamento. Tutti e quattro i record riportano una data di registrazione e regolamento del 13 marzo 2026, ma il timestamp effettivo del pagamento su ciascun documento riporta il 13 settembre 2025, sei mesi prima delle transazioni di marzo 2026. I reclamanti le hanno descritte come telex falsi. In modo rilevante, nessuno di questi quattro trasferimenti compare negli estratti conto ufficiali di Zacuten per il periodo tra il 1 marzo e l’11 aprile 2026.

I registri bancari mostrano attività di pass-through

Un estratto conto Providus Bank relativo a Plaude Technologies Limited (conto numero 1305308309), coprente il periodo dal 12 al 18 marzo 2026, mostra un comportamento finanziario coerente con un conto pass-through. Il conto ha aperto il periodo con un saldo di ₦62.753.644. Nei sei giorni successivi, sono entrati rilevanti flussi in arrivo da più terze parti, tra cui Hazelbrooks Global Ltd, AAA Finance and Investment Company Limited, Value Leasing Company Limited e RIOC Energies Ltd.

Entro poche ore da ciascun afflusso, importi comparabili sono stati rapidamente trasferiti in uscita, principalmente verso due entità: Craftog International Services e Xakeer Technologies Limited. Al 18 marzo, il saldo del conto era sceso a ₦735.743. Nell’arco dei sei giorni, gli addebiti totali ammontavano a ₦365.000.461 contro accrediti pari a ₦302.982.560. L’identità esatta di Craftog International Services e Xakeer Technologies Limited, e la loro relazione con Plaude o Idowu, non è stata possibile stabilirla dai documenti esaminati. Modelli di afflusso e deflusso rapido di questo tipo sono tra i comportamenti transazionali segnalati dalla Financial Action Task Force, l’organismo intergovernativo che definisce gli standard globali antiriciclaggio, come coerenti con il layering, una fase in cui i fondi vengono spostati attraverso più conti per occultarne origine e destinazione.

Azioni legali e regolatorie

La risposta legale è stata rapida e su più fronti. Il 17 marzo 2026, il Federal High Court di Lagos, presieduto dall’Hon. Justice Ibrahim Ahmad Kala, ha accolto un’istanza presentata dall’Inspector General of Police. La decisione ha disposto un vincolo Post-No-Debit (PND) su 63 conti bancari collegati a Olatomiwa Idowu, a Plaude Technologies Limited, a entità associate come Applause Global Services Nigeria Limited e a diversi conti personali di Idowu.

I conti interessati si estendono su dieci principali istituzioni finanziarie: Zenith Bank, GTBank, Access Bank, Wema Bank, Moniepoint, Globus Bank, Providus Bank, Parallex Bank, Stanbic IBTC e Union Bank. Il tribunale ha inoltre ordinato l’inserimento del Bank Verification Number (BVN) di Idowu in una watchlist di Categoria 99, provvedimento destinato a scadere il 17 luglio 2026.

Due giorni dopo, il 19 marzo, l’unità Financial Malpractices Investigation Unit della Nigeria Police Special Fraud Unit, a firma del Deputy Commissioner of Police Sirajo Salisu Malumfashi, ha inviato comunicazioni ufficiali contemporanee al Comptroller General of Nigeria Immigration presso il Murtala Mohammed International Airport, al Director-General del Department of State Security e al Comptroller General of Nigeria Customs. Tutte e tre le lettere richiedevano formalmente la segnalazione e l’arresto immediato di Idowu in tutti i punti di ingresso nigeriani.

Il 26 marzo 2026, la vicenda ha assunto una dimensione internazionale quando Godsreal Ojinaka di Zacuten Technologies ha presentato un reclamo dettagliato all’Internet Crime Complaint Centre dell’FBI. Il reclamo identifica esplicitamente Idowu come unico firmatario su tutti i conti bancari di Plaude, riporta il suo indirizzo negli Stati Uniti come 307 N Almont Drive, Beverly Hills, California 90211, e afferma che egli starebbe intenzionalmente rimanendo negli Stati Uniti per eludere l’attivo mandato di arresto nigeriano. Nigeria e Stati Uniti sono parti di un trattato di mutua assistenza legale e di un accordo di estradizione, entrambi i quali forniscono canali formali per la cooperazione penale transfrontaliera. In pratica, tuttavia, le procedure di estradizione possono richiedere mesi o anni, e un reclamo IC3 rappresenta un primo passo di segnalazione piuttosto che una garanzia di azione penale federale.

Divergenze nelle licenze e struttura societaria

Per rafforzare la propria credibilità presso i reclamanti, Plaude aveva in precedenza presentato una licenza FinCEN Money Service Business (MSB), numero 31000289167537. Tuttavia, Technext non è stata in grado di verificare indipendentemente questo numero di licenza nel registro pubblico FinCEN. Le informazioni disponibili indicano che Plaude potrebbe detenere una registrazione MSB in Canada anziché negli Stati Uniti, sebbene tale registrazione canadese non sia stata confermata in modo indipendente.

Le pratiche depositate presso la Corporate Affairs Commission (CAC), esaminate da Technext, mostrano che Plaude Technologies Limited è controllata in maggioranza da Plaude Inc., la società madre con sede negli Stati Uniti, che detiene 2.499.000.000 delle 2.500.000.000 azioni totali dell’entità nigeriana. Idowu è indicato come unico amministratore attivo e come persona con controllo significativo, detenendo direttamente il 99% dei diritti di voto. Un secondo amministratore, Ibukunoluwa Boluwatife Adebayo, è stato formalmente rimosso il 27 ottobre 2025, concentrando tutta la leadership in Idowu.

Inoltre, Idowu esercita un controllo significativo su Applause Global Services Nigeria Limited, società registrata nel 2011. Ha assunto l’attuale posizione dominante il 25 agosto 2024, detenendo 72 milioni delle sue 100 milioni di azioni e conservando il diritto di nominare o rimuovere la maggioranza degli amministratori. L’11 settembre 2024, due amministratori originari della società si sono dimessi ed sono stati immediatamente sostituiti da membri della famiglia Idowu: sua moglie, Obiageli Obianuju Idowu (nominata con 25 milioni di azioni), e Oluwamayowa Toluwaleke Idowu (nominato con 3 milioni di azioni).

Nonostante l’idea dei reclamanti secondo cui Plaude fosse un operatore forex autorizzato, i registri CAC mostrano un quadro diverso. L’attività principale registrata di Plaude Technologies Limited è indicata semplicemente come società tecnologica. La società non compare nel registro ufficiale della Central Bank of Nigeria (CBN) degli operatori autorizzati Bureau de Change. Ai sensi della legge nigeriana, gli enti devono possedere una licenza CBN BDC per svolgere operazioni commerciali in valuta estera. La CBN ha rafforzato negli ultimi anni la vigilanza sul settore BDC, imponendo requisiti patrimoniali più elevati e obblighi di compliance più stringenti agli operatori autorizzati, anche a fronte di timori legati a speculazione valutaria e riciclaggio. Di conseguenza, Plaude ha eseguito in Nigeria oltre ₦11 miliardi in transazioni di currency swap senza la necessaria autorizzazione regolatoria, operando in un ambito dei servizi finanziari che la propria registrazione societaria non copriva.

Risposte ufficiali

Technext ha inviato dettagliate richieste di diritto di replica a Olatomiwa Idowu tramite più indirizzi email (ola@plaude.io e tomiwa_idowu@yahoo.com) e tramite WhatsApp. Anche Onyeka Akumah è stato contattato via WhatsApp per confermare il proprio ruolo di Chief Commercial Officer e commentare la situazione, data la sua presenza nella cruciale catena email del 17 marzo. Non sono pervenute risposte da nessuno dei due.

Il Chief Technology Officer di Plaude, Dayo Osikoya, ha confermato la propria identità e il proprio ruolo durante una breve conversazione telefonica con questo giornalista. Osikoya ha riconosciuto la disputa di pagamento in corso e ha sostenuto che il cashier’s cheque di Banc of California contestato fosse del tutto autentico. Ha affermato che l’assegno era stato correttamente depositato in un conto di nuova apertura come prova definitiva della sua validità. Dopo questa dichiarazione, Osikoya ha concluso la chiamata e ha rimandato tutte le ulteriori richieste al consulente legale della società e alla polizia.

Al momento della pubblicazione, il termine per il diritto di replica è scaduto e non è stata ricevuta alcuna risposta scritta sostanziale da parte di alcun dirigente di Plaude Technologies. Il presente servizio sarà aggiornato qualora venga fornita una risposta ufficiale.