La Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP), la banca centrale delle Filippine, ha limitato l'accesso bancario di Coins.ph, uno dei maggiori exchange di criptovalute del Paese, in seguito ad accuse secondo cui i pagamenti dell'exchange avrebbero elaborato transazioni collegate a operazioni di gioco d'azzardo offshore vietate.

Il 29 settembre, la BSP ha sospeso i trasferimenti in entrata verso DCPay Philippines, l'emittente di moneta elettronica che gestisce i servizi di portafoglio in peso di Coins.ph. La sospensione impedisce ai clienti di alimentare i propri conti tramite InstaPay e PESONet, le due principali reti di pagamento domestiche del Paese — InstaPay per i trasferimenti in tempo reale e PESONet per gli accrediti in peso differiti.

Coins.ph ha confermato la sospensione dei versamenti in peso, dichiarando che la BSP ha richiesto miglioramenti ai suoi controlli interni. Il trading di criptovalute, i prelievi, i pagamenti delle bollette e i pagamenti commerciali QRPh — basati sullo standard nazionale di codici QR del Paese — restano disponibili.

Le accuse legate al gioco d'azzardo non sono state accertate tramite un provvedimento di applicazione pubblico, sebbene rapporti che citano persone a conoscenza della situazione abbiano sollevato la possibilità di ulteriori azioni regolamentari contro l'exchange.

La BSP limita l'accesso di DCPay alle reti di pagamento

Le istituzioni finanziarie partecipanti sono state informate delle restrizioni tramite la Philippine Payments Management Inc. Advisory No. 2026-0929-029, emanata ai sensi della BSP Monetary Board Resolution No. 839. DCPay non può più ricevere bonifici in entrata tramite InstaPay o PESONet. La misura riguarda anche i trasferimenti QR in entrata e i servizi di incasso QRPh, impedendo ai clienti di trasferire peso nei propri portafogli Coins.ph tramite i canali bancari supportati.

Coins.ph opera tramite due entità regolamentate separatamente. DCPay gestisce la moneta elettronica e i pagamenti in valuta fiat, mentre Betur Inc. detiene l'autorizzazione come fornitore di servizi per asset virtuali utilizzata per il trading e la custodia di criptovalute. La licenza per criptovalute di Betur non è stata sospesa. Questa separazione spiega perché l'alimentazione in peso può essere interrotta mentre il trading, la custodia e i prelievi di criptovalute continuano sotto l'autorizzazione di Betur.

L'exchange ha comunicato ai clienti che i loro fondi restano al sicuro e che sta collaborando con la banca centrale per soddisfare i controlli richiesti. La sua pagina ufficiale sullo stato dei servizi ha tracciato il disservizio che interessa i depositi in peso.

Le accuse di gioco d'azz offshore sollevano preoccupazioni sulla licenza

Le restrizioni arrivano in seguito ad accuse secondo cui Coins.ph avrebbe elaborato pagamenti che coinvolgono attività di gioco d'azzardo offshore interessate dalla repressione del governo filippino contro i Philippine Offshore Gaming Operators (POGO). Le autorità hanno preso di mira le operazioni di gioco d'azzardo offshore per preoccupazioni legate a riciclaggio di denaro, frode e altri crimini finanziari.

Nell'agosto 2025, la BSP ha emanato il Memorandum M-2025-029, ordinando alle istituzioni finanziarie vigilate di rimuovere l'accesso in-app a siti web e servizi di gioco d'azzardo entro 48 ore. La direttiva vietava alle applicazioni di pagamento di collegare i clienti direttamente alle piattaforme di gioco d'azzardo, mentre i regolatori sviluppavano standard aggiuntivi per le transazioni legate al gioco d'azzardo.

Il memorandum in sé non accerta comportamenti illeciti da parte di Coins.ph, e i riscontri regolamentari precisi alla base delle restrizioni di settembre 2026 non sono stati resi pubblici in dettaglio. Eventuali ulteriori provvedimenti contro l'attività di criptovalute dell'exchange richiederebbero misure che interessino l'autorizzazione separata di Betur.

Le restrizioni minacciano un importante gateway da peso a stablecoin

Coins.ph serve i clienti di criptovalute filippini da più di dieci anni e, secondo quanto riportato, gestisce circa il 75-80% della liquidità da peso a stablecoin del Paese. Questa quota di mercato riportata non è stata verificata in modo indipendente tramite dati di trading regolamentari pubblicati, ma l'interruzione dei depositi bancari incide direttamente sui clienti che cercano di convertire peso filippini in asset digitali.

Le restrizioni arrivano inoltre in un contesto di più ampio controllo regolamentare sulle piattaforme di criptovalute in tutta l'Asia. La Corea del Sud ha recentemente bloccato 27 siti web di exchange di criptovalute esteri, tra cui KuCoin, MEXC e BingX, dopo aver accertato che i loro gestori privavano della registrazione domestica richiesta. Le autorità filippine hanno separatamente messo in dubbio gli accordi di licenza locale di Binance, sottolineando che la partecipazione a un sandbox regolamentare sui titoli non sostituisce l'autorizzazione della banca centrale per i servizi di asset virtuali. La BSP ha anche inasprito i requisiti di quotazione degli asset virtuali per le attività di criptovalute autorizzate.

Coins.ph continua a offrire il trading di criptovalute tramite Betur mentre le restrizioni sui depositi in peso restano in vigore. L'exchange non ha annunciato una data confermata per il ripristino dei versamenti tramite InstaPay e PESONet, lasciando aperte sia la questione di quando l'alimentazione in peso riprenderà sia se l'eventualità riportata di ulteriori azioni regolamentari possa eventualmente estendersi alla separata autorizzazione per asset virtuali di Betur.

Fonte: Crypto Adventure