L'emendamento della legge filippina sul segreto bancario, in vigore da decenni, potrebbe rafforzare la fiducia degli investitori migliorando la trasparenza, favorendo il recupero di imposte non versate e di patrimoni ingiustificati e consolidando l'integrità finanziaria del Paese, hanno affermato gli analisti.

"Il segreto bancario dovrebbe tutelare la legittima riservatezza, non proteggere patrimoni ingiustificati, evasione fiscale o corruzione", ha dichiarato in un messaggio su Viber Raymond "Mon" A. Abrea, presidente e amministratore delegato di Asian Consulting Group.

Le dichiarazioni giungono mentre il Legislative-Executive Development Advisory Council include tra le proprie misure prioritarie il Banking Reform for Integrity, Good Governance, Honesty, and Transparency (BRIGHT) Act, che il presidente Ferdinand R. Marcos, Jr. vuole promulgare entro giugno 2027.

La legge oggetto di scrutinio, la Republic Act No. 1405, è stata promulgata nel 1955 ed è annoverata tra i regimi di segreto bancario più restrittivi al mondo, vietando in genere la divulgazione dei depositi bancari senza il consenso scritto del depositante. Le Filippine restano una delle poche giurisdizioni in cui persino le autorità fiscali affrontano ampie restrizioni nell'esame dei registri bancari, una posizione che da tempo attira l'attenzione dei sorveglianti internazionali della trasparenza finanziaria.

Il governatore della Bangko Sentral ng Pilipinas, Eli M. Remolona, Jr., ha dichiarato in precedenza a un'audizione dello Senate Development Budget Coordination Committee che il rigido regime di segreto bancario del Paese limita l'accesso alle informazioni sulle transazioni sospette durante le indagini. Ha osservato che le banche devono segnalare all'Anti-Money Laundering Council (AMLC) le transazioni soggette a obbligo di report superiori a 500.000 pesos in un solo giorno.

La Camera dei Rappresentanti ha approvato in terza e ultima lettura a dicembre la House Bill No. 6707, il proposto Transparency in Banking Act. Il Senato deve ancora approvare una misura corrispondente, lasciando la tempistica di una legge consolidata dipendente dall'azione dell'alto ramo del Parlamento rispetto all'obiettivo del presidente per il 2027.

"Per le Filippine, 500.000 pesos potrebbero essere un punto di partenza ragionevole, in linea con l'attuale soglia delle transazioni soggette a obbligo di report dell'AMLA (Anti-Money Laundering Act)", ha affermato Abrea. "Gli acquisti di alto valore al di sopra di tale livello dovrebbero lasciare un'impronta finanziaria tracciabile."

Ha indicato che l'applicazione della normativa è attualmente limitata dall'assenza di sistemi che mettano a confronto i registri finanziari con le dichiarazioni dei redditi, i rendiconti di attività, passività e patrimonio netto e i dati sulla titolarità effettiva.

Hansley A. Juliano, docente di scienze politiche all'Ateneo de Manila University, ha affermato che gli emendamenti potrebbero aiutare le Filippine a rispettare gli standard globali di trasparenza e ad accrescere il proprio appeal presso gli investitori.

"Questo incoraggia gli investitori e le attività imprenditoriali che apprezzano un governo che crea un ambiente capace di prevenire il riciclaggio di denaro", ha detto in una chat su Messenger.

Ha aggiunto che i gruppi della società civile dovrebbero essere inclusi nelle discussioni sulle riforme proposte per rafforzare la fiducia pubblica nel processo.

"La maggiore lacuna in questo dibattito è la mancata integrazione e inclusione formale delle rilevanti forze e realtà della società civile", ha affermato Juliano. "Concedere a loro e a organizzazioni simili un posto nei processi da creare con il BRIGHT e la legislazione collegata contribuirebbe a dare credibilità al processo."

Eric Daniel C. de Torres, professore di scienze politiche alla University of the East, ha detto che regole di trasparenza più rigorose potrebbero migliorare la percezione di governance e stabilità, favorendo l'attrazione degli investimenti.

"Questo permetterebbe maggiore e migliore trasparenza sui nostri politici e funzionari governativi", ha dichiarato via Messenger. "L'unica preoccupazione è la disponibilità dei nostri decisori politici, dell'esecutivo e i dettagli dell'emendamento che consentirebbero davvero una maggiore trasparenza."

Ha affermato che il settore privato e i gruppi settoriali dovrebbero avere l'opportunità di partecipare all'elaborazione della legislazione.

Abrea ha proposto requisiti di disclosure più stringenti sulla titolarità effettiva riguardanti prestanome, società collegate e conti connessi, oltre a un massimale per i pagamenti in contanti nelle transazioni di alto valore. Ha inoltre sostenuto la concessione alle autorità di un accesso chiaramente definito ai registri finanziari nelle indagini su corruzione, evasione fiscale, riciclaggio di denaro e patrimoni ingiustificati.

Ha inoltre proposto un database congiunto tra AMLC e Bureau of Internal Revenue che confronti automaticamente i flussi finanziari significativi con i redditi dichiarati.

"Un migliore incrocio dei dati finanziari può migliorare la compliance fiscale, recuperare imposte non versate e asset illeciti e consentire al governo di passare da audit generalizzati a un'applicazione mirata e basata sul rischio", ha detto. "Ciò rafforza la stabilità fiscale senza dover ricorrere immediatamente ad aliquote più elevate o a maggiori debiti."

Remolona ha dichiarato che la Bangko Sentral e l'AMLC stanno utilizzando strumenti di intelligenza artificiale per individuare potenziali segnali d'allarme nelle transazioni finanziarie.

La legge sul segreto bancario è emersa anche nelle argomentazioni giuridiche legate al procedimento di impeachment contro la vicepresidente Sara Duterte-Carpio. Il suo team legale ha in precedenza invocato la legge per opporsi alle richieste dei pubblici ministeri della Camera di ottenere i registri bancari e fiscali della vicepresidente e del coniuge, Manases R. Carpio. Il pubblico ministero della Camera, il deputato di partito Jose Manuel Tadeo I. Diokno, ha sostenuto che i procedimenti di impeachment costituiscono un'eccezione alle tutele di riservatezza sui depositi bancari. La risoluzione di questa disputa, insieme alla gestione da parte del Senato del disegno di legge della Camera, determinerà quanto il regime di segreto bancario del Paese verrà aperto negli anni a venire.

Fonte: Bworldonline