Dal aiutare i laureati a costruire un mezzo di sostentamento al rendere i pagamenti più semplici per le grandi imprese, il percorso di otto anni di OPay in Nigeria si riflette nelle storie quotidiane delle persone che si affidano alle sue soluzioni.

In un affollato mercato di Sokoto, un cliente si avvicina a un agente, effettua un trasferimento e attende la conferma. Per Alhaji Ibrahim Alabi, momenti come questo sono diventati parte della vita quotidiana. Dietro la transazione di routine, tuttavia, si nasconde una storia molto più grande. Laureato senza possibilità di trovare lavoro, Alabi si è rivolto al banking di agenzia come modo per guadagnarsi da vivere. Oggi, la sua attività di agenzia OPay nei pressi di Kara Market è sia la sua fonte di reddito sia un modo per costruire un futuro.

Il banking di agenzia, il modello a cui Alabi si è rivolto, estende i servizi finanziari quotidiani come trasferimenti e prelievi nei mercati e nei quartieri attraverso agenti locali. In tutta la Nigeria, si è ampliato notevolmente negli ultimi anni, avvicinando le transazioni di base ai luoghi in cui le persone vivono e commerciano.

«Ero un laureato senza lavoro. Quindi, con l'aiuto di questo agent banking, sono riuscito a ottenere una vita normale. Sono riuscito a costruire un futuro», ha detto.

La sua storia cattura ciò che otto anni di OPay in Nigeria significano al di là della tecnologia e delle transazioni: l'opportunità per le persone di lavorare, servire le proprie comunità e costruire un sostentamento. In tutto il paese, storie simili emergono da agenti, commercianti e imprese che hanno reso OPay parte delle loro operazioni quotidiane.

Affidabilità alla base

Per Olatunde Bhadmus, agente OPay entrato nella piattaforma nel 2019, l'affidabilità è diventata centrale nel rapporto con i clienti.

«OPay ha sostenuto la mia attività per quanto riguarda la rete. Non abbiamo problemi di rete, e questo dà ai clienti la fiducia per venire da me per transare», ha detto. Questa fiducia conta in un'attività in cui ogni transazione riuscita può significare un altro cliente soddisfatto.

Chinazom Akachukwu ha scoperto OPay attraverso i social media prima di recarsi in una sede OPay per ottenere un terminale. Per lei, la velocità delle transazioni è stata una delle differenze più significative.

L'affidabilità ha anche aiutato Esther Gift Elegbede a costruire fiducia con le persone intorno a lei. Ha iniziato a usare OPay nel 2021 dopo averne sentito parlare da una vicina.

«Alcune persone dicono che vengono nel mio negozio per prelevare solo perché sono sicure della stabilità della rete», ha detto.

La sua storia con OPay va oltre le transazioni. Dopo la laurea e la disoccupazione, ha visto nel banking di agenzia un'opportunità e l'ha colta. Oggi utilizza anche funzità come il risparmio con obiettivo e la risoluzione delle controversie in-app per gestire aspetti della sua attività.

La sua esperienza riflette una realtà familiare a molti giovani nigeriani. A volte, un'opportunità non arriva sotto forma di un lavoro tradizionale. A volte arriva come una piattaforma che fornisce gli strumenti per creare un sostentamento.

Dagli agenti alle imprese

L'impatto delle soluzioni di OPay si estende ben oltre i singoli agenti. Per le imprese che operano su più sedi, la sfida è spesso più complessa: come riscuotere i pagamenti in modo efficiente, confermare rapidamente le transazioni, ridurre gli errori e mantenere la visibilità tra le filiali.

Da MedPlus, la Direttrice Esecutiva Strategia e Innovazione Ife Bakare ricorda che la gestione dei pagamenti in negozio, in particolare i trasferimenti, era una sfida importante prima che l'azienda adottasse le Smart Business Solutions di OPay.

La combinazione di Smart POS e numeri di trasferimento ha dato alle filiali MedPlus canali di pagamento dedicati e conferma in tempo reale. I clienti potevano effettuare trasferimenti e ricevere conferma, mentre l'azienda poteva utilizzare le ricevute fisiche e la dashboard OPay per tracciare le transazioni e gestire i rimborsi quando necessario.

Per HyperCity Retail Limited, il rapporto si è anch'esso evoluto. Il Vice Responsabile del Controllo Finanziario Emmanuel Gbenga Samuel ha detto che l'azienda ha iniziato con Smart POS e numeri di trasferimento prima di aggiungere l'integrazione till di OPay. La soluzione, ha detto, ha contribuito a garantire un checkout più rapido, una maggiore efficienza operativa e meno errori dei cassieri. Il risultato non è solo un aggiornamento tecnologico, ma un'esperienza migliore per le persone da entrambi i lati del bancone.

Da Filmhouse Group, il Finance Business Partner Monsuru A. Sulyman ha detto che la gestione dei report tra le diverse sedi era un tempo un processo impegnativo. Il lavoro richiedeva di allineare le vendite tra i siti, il che richiedeva più tempo e personale aggiuntivo. Oggi, afferma, il servizio continua a migliorare.

«Perché dovrei sostituire un sistema che funziona? Quindi non ha senso cercare di sostituirlo. Il servizio continua a migliorare giorno dopo giorno», ha detto.

Da Fatgbems Oil and Gas, la sfida era diversa. L'azienda gestisce transazioni in contanti significative, il che significa che spostare contanti in banca poteva comportare costi di sicurezza aggiuntivi, tempo e pressione operativa. Per il Direttore Finanziario Oluwatoy Sunmola, i servizi finanziari digitali hanno portato un nuovo livello di comodità.

«Abbiamo visto comodità, abbiamo visto velocità, abbiamo visto tempo non sprecato, abbiamo visto validità nelle transazioni, fattibilità, sicurezza, riduzione dei rischi e simili», ha detto.

L'esperienza ha cambiato il modo in cui vede OPay.

«Non voglio vedere OPay solo come una piattaforma di pagamento. La vedo come una piattaforma che offre un'opportunità di strategia finanziaria. Di fatto, oltre alla piattaforma di pagamento, sono più o meno come un partner commerciale strategico che aiuta a far crescere la tua attività», ha detto.

Indica affidabilità, sicurezza, flessibilità, riconciliazione e servizio clienti come le ragioni principali del rapporto.

Un filo comune

Da Sokoto a Lagos e Port Harcourt, le storie possono differire, ma condividono un filo comune: le persone hanno bisogno di servizi finanziari adatti alle realtà della loro vita quotidiana.

Un ag ha bisogno di una rete affidabile perché un cliente sta aspettando di prelevare denaro. Un rivenditore ha bisogno di un sistema di pagamento veloce perché i clienti non vogliono perdere tempo inutile alla cassa. Un team finanziario ha bisogno di registrazioni delle transazioni accurate perché ogni naira deve essere contabilizzata. Un'impresa che gestisce grandi quantità di contanti ha bisogno di modi più sicuri ed efficienti per spostare denaro. E un laureato senza lavoro ha bisogno di un'opportunità per iniziare a costruire un sostentamento.

Per Per Stafsen, Direttore Generale del New Garden City Hotel di Port Harcourt, OPay ha fornito un'alternativa quando l'hotel necessitava di un modo più efficace per ricevere i pagamenti.

Questi sono i momenti in cui la tecnologia diventa personale. Sono anche i momenti che definiscono il percorso di otto anni di OPay in Nigeria.

Guarda le storie complete di OPay at 8 tramite https://youtu.be/LPoAypqrFoI?si=MhHz71FmzuQ-9HjV e ascolta direttamente le persone che hanno vissuto il percorso.

La storia non riguarda semplicemente un'app, un terminale o una piattaforma di pagamento. Riguarda le persone dietro le transazioni: l'agente che ha trovato un modo per costruire un futuro, il giovane imprenditore che ha trasformato un'opportunità in un sostentamento, il cliente che ritorna perché si fida del servizio, il rivenditore che può servire i clienti più velocemente, il team finanziario che può riconciliare le transazioni con maggiore facilità e il titolare d'impresa che può dedicare meno tempo a preoccuparsi dei processi di pagamento e più tempo a far crescere l'attività.

Per otto anni, OPay è stato parte di questo percorso, sostenendo le imprese, consentendo mezzi di sostentamento e aiutando i nigeriani a mantenersi in movimento, una transazione alla volta.