Mbanq, fornitore statunitense di infrastrutture bancarie e tecnologia di finanza integrata, ha dichiarato che il suo nuovo programma di finanziamento istituzionale ha ricevuto il primo investimento da una primaria banca privata svizzera.

L’investimento rappresenta una tappa importante nello sviluppo della capacità di finanziamento istituzionale di Mbanq e sostiene la continua espansione della piattaforma di lending e Earned Wage Access (EWA) della società.

Earned Wage Access è diventata una delle principali aree di crescita di Mbanq. L’offerta consente a banche, cooperative di credito, fintech e organizzazioni aziendali di fornire ai dipendenti un accesso responsabile ai salari già maturati prima del giorno di paga. Con la continua crescita della domanda di EWA e di altre soluzioni di lending, Mbanq ha affermato che il programma di finanziamento istituzionale offre un quadro scalabile attraverso il quale la società può accedere a finanziamenti per sostenere la crescita del portafoglio. Per i fornitori di infrastrutture che supportano prodotti di lending, l’accesso a finanziamenti istituzionali ripetibili può essere una componente operativa importante, perché la domanda dei clienti deve essere allineata con il capitale disponibile e la capacità di servicing.

“Questo primo investimento istituzionale rappresenta una tappa importante per Mbanq. Dimostra fiducia nella nostra strategia di lungo termine e rafforza l’infrastruttura finanziaria che sostiene la nostra attività di lending. Con la crescita della domanda di Earned Wage Access e di altre soluzioni di lending, stiamo investendo nelle capacità che consentono ai nostri clienti di scalare con fiducia,” ha dichiarato Vlad Lounegov, CEO di Mbanq.

Il programma di finanziamento è strutturato tramite loan participation notes denominate in dollari USA, con ISIN DE000A4MGVH3, ammesse alla negoziazione sull’Open Market, o Freiverkehr, della Borsa di Düsseldorf. Il programma ha una capacità aggregata fino a US$100 million. L’utilizzo di loan participation notes quotate conferisce al programma una struttura basata su strumenti finanziari per gli investitori istituzionali, collegando al contempo i proventi all’attività di lending sottostante descritta dalla società.

Fondata nel 2016, Mbanq opera in utile dal 2019. La società fornisce tecnologia di core banking, Banking-as-a-Service, Lending-as-a-Service, Compliance-as-a-Service, pagamenti, emissione di carte e infrastrutture di finanza integrata a banche, cooperative di credito, fintech e organizzazioni aziendali in tutto il mondo.

Le notes sono emesse da Encore Issuances S.A., che agisce in relazione al suo compartimento 193. Barons Capital Partners SA ha agito come consulente nella transazione e Addleshaw Goddard LLP ha prestato assistenza legale. Chartered Investment Germany GmbH agisce come Servicer e Calculation Agent, Baader Bank AG agisce come Custodian e Paying Agent, e ICON Asset Management AG svolge il ruolo di Risk Monitoring Agent.