Kraken si è scusata e ha ritirato i questionari che chiedevano ai clienti informazioni personali sensibili prima del prelievo di Monero (XMR), dopo che il co-CEO Arjun Sethi ha riconosciuto che l'exchange aveva interrogato impropriamente gli utenti su come intendevano spendere la loro criptovaluta.

Le email, inviate ai clienti che avevano acquistato XMR con fondi propri, chiedevano di dichiarare il proprio datore di lavoro, l'origine dei fondi e cosa avessero intenzione di fare con i token dopo il prelievo. L'exchange ha successivamente contattato i clienti coinvolti per informarli che non è richiesta alcuna risposta.

In una dichiarazione del 23 ottobre su X, Sethi ha assunto la responsabilità delle richieste, descrivendole come un errore interno e non come un obbligo normativo. Ha anche confermato che Monero resterà quotato e disponibile per il prelievo nelle giurisdizioni in cui Kraken supporta ancora l'asset.

Kraken ritira le domande sulle spese in Monero dei clienti

La controversia è venuta alla luce dopo che i clienti hanno ricevuto questionari di due diligence rafforzata a seguito di acquisti e prelievi di XMR. Oltre a chiedere da dove i clienti avessero ottenuto il denaro, i moduli richiedevano dettagli su come intendevano utilizzare la criptovaluta una volta uscita dall'exchange.

Sethi ha ricondotto la decisione a una valutazione interna che considerava un cliente più giovane in possesso di una somma consistente come un potenziale indicatore di rischio. Ha respinto tale ragionamento e ha confermato che nessuna norma applicabile richiedeva le domande aggiuntive.

Kraken ha ritirato le richieste e ha notificato ai destinatari che non è necessaria alcuna ulteriore risposta.

Sethi ha inoltre tracciato una distinzione tra la verifica dell'origine dei fondi dei clienti e il monitoraggio delle loro spese dopo il prelievo: "Da dove viene il tuo denaro è una domanda legittima. Cosa ne fai dopo che ècito, no." La distinzione evidenzia dove terminano tipicamente gli obblighi di conformità di un exchange: i controlli sull'origine dei fondi si applicano mentre gli asset sono sulla piattaforma, ma il design privacy di Monero lascia opaca agli osservatori esterni persino l'attività on-chain una volta che le monete sono state prelevate.

Kraken non ha divulgato quanti clienti abbiano ricevuto i questionari, per quanto tempo sia proseguita la pratica o quali giurisdizioni siano state interessate.

I controlli standard sull'origine dei fondi restano in vigore

Kraken continuerà a effettuare la verifica dell'origine dei fondi nell'ambito delle proprie procedure antiriciclaggio e di due diligence sulla clientela. Secondo le indicazioni dell'exchange su come rispondere alle richieste di informazioni aggiuntive, tali controlli possono richiedere estratti conto bancari, documentazione occupazionale o prove di reddito da investimenti, a seconda delle circostanze del cliente e dell'attività di transazione.

Il quadro di conformità di Kraken prevede inoltre verifiche aggiuntive quando il comportamento dell'account cambia o quando l'entità o il tipo di una transazione solleva dubbi. Il ritiro del questionario su Monero non elimina tali requisiti: la correzione riguarda soltanto le richieste aggiuntive di informazioni su come i clienti intendano utilizzare i fondi dopo averli rimossi dalla piattaforma.

La gestione delle informazioni dei clienti da parte di Kraken era già stata oggetto di esame. In aprile, l'exchange ha divulgato un accesso non autorizzato ai dati dei clienti che coinvolgeva insider reclutati, seguito da tentativi di estorsione nei confronti della società. Quell'incidente riguardava la sicurezza interna e i dati dei clienti piuttosto che il monitoraggio dei prelievi di Monero, ma entrambi gli episodi hanno messo sotto esame il trattamento da parte di Kraken delle informazioni sensibili della clientela.

Monero resta quotato nonostante le restrizioni regionali

La decisione di Kraken di mantenere Monero arriva mentre la criptovaluta orientata alla privacy continua ad affrontare restrizioni sulle piattaforme di trading regolamentate. Il design crittografico sottostante di Monero nasconde gli importi delle transazioni e le informazioni sui partecipanti, limitando la capacità di osservatori esterni di ricostruire la cronologia dei pagamenti. Tale design ha portato a delisting altrove: Binance e OKX hanno entrambe rimosso XMR all'inizio del 2024 in un contesto di maggiore scrutinio sulle privacy coin.

La domanda di XMR è rimasta significativa nonostante i delisting degli exchange. Ricerche precedenti sull'attività di Monero avevano individuato una crescita continua delle transazioni e un'adozione crescente tra gli utenti orientati alla privacy, anche se l'accesso tramite exchange centralizzati è diventato più limitato.

Kraken ha rimosso il trading e i depositi di Monero per i clienti dello Spazio Economico Europeo il 31 ottobre 2024, con i prelievi terminati due mesi dopo, secondo la documentazione di supporto della società. Simili restrizioni regionali si applicano in altri mercati, tra cui Canada e Australia, e le recenti rassicur di Sethi non annullano tali misure esistenti.

Monero resta supportato solo nelle giurisdizioni idonee, dove i clienti possono continuare ad acquistare e prelevare XMR secondo le procedure di conformità standard di Kraken. L'exchange non ha annunciato restrizioni aggiuntive, un nuovo questionario specifico per Monero o modifiche ai requisiti esistenti di verifica dell'origine dei fondi.

Fonte: Crypto Adventure